ETATS DE SYNTHESE ARRETES DU 01/01/2020 AU 31/12/2020 COMPTES SOCIAUX
BILAN ACTIF DU 01/01/2020 AU 31/12/2020
BILAN PASSIF DU 01/01/2020 AU 31/12/2020
EXERCICE
P A S S I F
EXERCICE
EXERCICE PRECEDENT
EXERCICE PRECEDENT Net
A C T I F
FINANCEMENT PERMANENT
156 998 993,08 46 609 867,96 56 620 000,00
134 272 740,39 52 959 246,98 56 620 000,00
1 2
Amort. Prov. Exercice
Brut
Net
CAPITAUX PROPRES
ACTIF IMMOBILISE
107 884 195,42 2 661 704,10 105 222 491,32 104 854 337,17
1 2
3 Capital social ou fonds d'établissement 4 Actionnaires, capital souscrit non appelé 5 Capital appelé, dont versé 6 Prime d'émission, de fusion, d'apport 7 Ecarts de réévaluation
IMMOBILISATION EN NON-VALEURS
654 504,00
261 801,60 392 702,40 523 603,20
3 Frais préliminaires 4 Charges à repartir sur plusieurs exercices 5 Primes de remboursement des obligations 6 IMMOBILISATIONS INCORPORELLES 7 Immobilisation en recherche et développement 8 Brevets, marques, droits et valeurs similaires
56 620 000,00
56 620 000,00
654 504,00
261 801,60
392 702,40
523 603,20
1 109 904,65
803 928,30 305 976,35 398 807,53
8 Réserve légale 9 Autres réserves 10 Report à nouveau (1)
54 000,00 800 604,35
54 000,00 749 928,30
50 676,05
192 222,43
-3 660 518,44
-234,61
9 Fonds commercial 10 Autres immobilisations incorporelles 11 IMMOBILISATIONS CORPORELLES
11 Fonds social complémentaire 12 Résultat nets en instance d'affectation (1) 13 Résultat net de l'exercice (1)
255 300,30
255 300,30
206 585,10
7 311 653,12 1 595 974,20 5 715 678,92 5 990 924,46
-6 349 613,60
-3 660 518,41
12 Terrains 13 Constructions 14 Installations techniques, matériel et outillage 15 Matériel transport 16 M. M. B. et aménagements divers 17 Autres immobilisations corporelles 18 Immobilisations corporelles en cours 19 IMMOBILISATIONS FINANCIERES
14 CAPITAUX PROPRES ASSIMILES 16 Provisions réglementées 17 DETTES DE FINANCEMENT 18 Emprunts obligataires 19 Emprunts pour fond d'établissement 20 Autres dettes de financement 21 PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES
11 862,00
2 368,18
9 493,82
2 525,83
7 299 791,12 1 593 606,02 5 706 185,10 5 988 398,63
650 868,00
650 868,00 650 868,00
20 Prêts immobilisés 21 Autres créances financières
22 Provisions pour risques 23 Provisions pour charges 24 PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES 25 Provisions pour primes non acquises 26 Provisions pour sinistres à payer
650 868,00
650 868,00
650 868,00
22 Titres de participation 23 Autres titres immobilisés 24 PLACEMENTS AFFECTES AUX OPER° D'ASSURANCE 25 Placements immobiliers 26 Obliga., bons et titres de créances négociables
110 389 125,12 36 612 521,23 26 543 032,14
81 313 493,41 21 733 423,40 25 160 395,02
98 157 265,65
98 157 265,65 97 290 133,98
29 Provisions des assurances-vie 30 Provisions pour fluctuations de sinistralité 31 Provisions pour aléas financiers 32 Provisions techniques des contrats en unités de compte 33 Provisions pour participation aux bénéfices
91 759 197,64 6 202 297,50
91 759 197,64 88 615 953,84 6 202 297,50 6 059 119,50
27 Actions et parts sociales
28 Prêts et effets assimilés 29 Dépôts en comptes indisponibles 30 Placemt° affectés aux contrats en unités de cpt 31 Dépôts auprès des cédantes
8 521 310,76
10 323 004,55
195 770,51
195 770,51 2 615 060,64
34 Provisions techniques sur placement 35 Autres provisions techniques
32 Autres placements 33 ECARTS DE CONVERSION -ACTIF
38 712 260,99
24 096 670,44
36 ECARTS DE CONVERSION-PASSIF 37 Augmentation des créances immobilisées et des placements 38 Diminution des dettes de financement et des provisions techniques 39 PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) 40 DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
34 Dimin. des créances immo. et des placem. 35 Aug° des dettes de financ. et des prov. Tech. 36 ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
146 995 402,68 10 443 036,92 136 552 365,76 106 664 688,48
90 771 016,33 25 080 420,03 25 080 420,03 64 876 512,39 36 752 352,72 5 587 133,75 2 711 868,66 1 445 610,18 6 639 385,59 11 312 600,69 427 560,80 811 192,30
84 410 164,61 20 646 027,65 20 646 027,65 63 504 906,72 35 469 697,49 3 019 028,65 2 740 595,13 1 124 928,29 4 544 629,44 16 426 237,47 179 790,25 258 860,07
37 PART DE S CESSIONNAIRES DANS LES PROV. TECH.
48 787 371,33 11 899 069,38 13 271 516,06
48 787 371,33 36 853 397,64 11 899 069,38 7 063 362,61 13 271 516,06 12 580 197,51
38 Provisions pour primes non acquises 39 Provisions pour sinistres à payer 41 Provisions des assurances-vie 43 Autres provisions techniques 44 CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT
41 Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
42 DETTES DU PASSIF CIRCULANT
43 Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs
23 616 785,89
23 616 785,89 17 209 837,52
44 Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
98 119 784,10 10 443 036,92 87 676 747,18 65 233 316,09
45 Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs 46 Assurés, intermédiaires, cédants, coassureursetcomptes rattachésdébiteurs
45 Personnel créditeur
64 894 142,67 10 443 036,92 54 451 105,75 40 222 297,10
46 Organismes sociaux créditeurs
47 Personnel débiteur
25 749,79
25 749,79
47 Etat créditeur
48 Etat débiteur
1 019 851,16
1 019 851,16
696 897,05
48 Comptes d'associés créditeurs 49 Autres créanciers 50 Comptes de régularisation-passif
49 Comptes d'associés débiteurs 50 Autres débiteurs 51 Comptes de régularisation-Actif
30 255 076,13 1 924 964,35
30 255 076,13 22 288 192,91 1 924 964,35 2 025 929,03
51 AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES 52 ECARTS DE CONVERSION - PASSIF (éléments circulants)
52 TITRESETVALEURSDEPLACEMENT(nonaffectésauxopérationsd'assurance)
4 542 059,73
2 891,61
370,17
53 ECARTS DE CONVERSION-ACTIF ( Elts circulants)
88 247,25
88 247,25
35 915,02
53 TRESORERIE-PASSIF 54 Crédits d'escompte 55 Crédits de trésorerie 56 Banques 57 TOTAL GENERAL
54 TRESORERIE-ACTIF
5 995 152,33 571 286,12 5 423 006,64
5 995 152,33 7 163 879,35
55 Chèques et valeurs à encaisser
571 286,12
39 052,50
56 Banques, TGR et C.C.P.
5 423 006,64 7 124 584,97
57 Caisse, Régies d'avances et accréditifs
859,57
859,57
241,88
247 770 009,41
218 682 905,00
58 TOTAL GENERAL
260 874 750,43 13 104 741,02 247 770 009,41 218 682 905,00
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE VIE
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE NON-VIE
EXERCICE
EXERCICE PRECEDENT
EXERCICE
LIBELLE
EXERCICE PRECEDENT Net
LIBELLE
BRUT CESSION NET
NET
Brut
Cession
Net
1 1- PRIMES 2 Primes émises 3
1 1- PRIMES
66 474 275,19
23 013 054,22 43 461 220,97
29 131 939,95
2 Primes émises
81 353 373,02
27 848 761,00 53 504 612,02
35 000 638,21
2- PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION
3 Variation des provisions pour primes non acquises
14 879 097,83
4 835 706,78 10 043 391,05
5 868 698,26
4 Subventions d'exploitation 5 Autres produits d'exploitation 6 Reprises d'exploitation, transferts de charges 7 3- PRESTATIONS ET FRAIS PAYES 8 Prestations et frais payés
4 2- PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION
11 082 224,97
11 082 224,97
7 960 739,33
5 Subventions d'exploitation 6 Autres produits d'exploitation
2 985 837,78
2 985 837,78
2 999 928,98
7 Reprises d'exploitation, transferts de charges
8 096 387,19
8 096 387,19
4 960 810,35
8 3- PRESTATIONS ET FRAIS PAYES
88 102 385,82
67 649 299,20 20 453 086,62
12 106 948,56
9 Variation des provisions pour sinistres à payer 11 Variation des provisions des assurances vie 12 Var des prov pour fluctutations de sinistralité 13 Variation des provisions pour aléas financiers 14 Variation des provisions techniques des Contrats en Unités de Comptes 15 Variation des provisions pour participation aux bénéfices 16 Variation des autres provisions techniques 17 4- CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION 18 Charges d'acquisition des contrats 19 Achats consommés de matières et fournitures 20 Autres charges externes 21 Impôts et taxes 22 Charges de personnel 23 Autres charges d'exploitation 24 Dotations d'exploitation 25 5- PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE 26 Revenus des placements 27 Gains de change 28 Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir 29 Profits sur réalisation de placements 30 Ajust. de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) 31 Profits provenant de la réévaluation des placements affectés 32 Intérêts et autres produits de placements 33 Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 34 6- CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE 35 Charges d'intérêts 36 Frais de gestion des placements 37 Pertes de change 38 Amortissement des différences sur prix de remboursement 39 Pertes sur réalisation de placements 40 Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés 41 Ajust. de VARCUC (1) (moins-values non réalisées) 42 Autres charges de placements 43 Dotations sur placement 44 RESULTAT TECHNIQUE VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
9 Prestations et frais payés
73 905 851,94
60 551 032,28 13 354 819,66
10 385 524,19
10 Variation des provisions pour sinistres à payer
1 382 637,12
691 318,55
691 318,57
2 047 618,52
12 Variation des provisions pour fluctutations de sinistralité 13 Variation des provisions pour aléas financiers 14 Variation des provisions pour participation aux bénéfices
-1 801 693,80
-1 801 693,80
-4 228 826,23
16 Variation des autres provisions techniques
14 615 590,56
6 406 948,37
8 208 642,19
3 902 632,08
17 4- CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION
45 720 361,00
45 720 361,00
41 614 823,07
18 Charges d'acquisition des contrats
3 756 661,79
3 756 661,79
2 441 236,80
19 Achats consommés de matières et fournitures
1 144 517,87
1 144 517,87
955 543,65
20 Autres charges externes
9 402 301,32
9 402 301,32
10 669 111,29
21 Impôts et taxes
1 492 702,86
1 492 702,86
596 970,27
22 Charges de personnel
18 232 301,13
18 232 301,13
18 042 531,75
23 Autres charges d'exploitation 24 Dotations d'exploitation
11 691 876,03
11 691 876,03
8 909 429,31
25 5- PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
5 447 493,65
5 447 493,65
3 246 446,40
26 Revenus des placements
2 502 957,74
2 502 957,74
2 415 584,81
27 Gains de change
2 944 535,91
2 944 535,91
830 861,59
28 Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir 29 Profits sur réalisation de placements 30 Profits provenant de la réévaluation des placements affectés 31 Intérêts et autres produits de placements 32 Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 33 6- CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE
2 037 682,56
2 037 682,56
315 451,35
34 Charges d'intérêts 35 Frais de gestion des placements
58 237,17
58 237,17
56 911,18
36 Pertes de change
1 731 674,84
1 731 674,84
78 749,92
37 Amortissement des différences sur prix de remboursement
247 770,55
247 770,55
179 790,25
38 Pertes sur réalisation de placements 39 Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés 40 Autres charges de placements 41 Dotations sur placement 42 RESULTAT TECHNIQUE NONVIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
-52 856 435,57
-44 636 244,98 -8 220 190,59
-13 698 097,30
225, Boulevard d’Anfa – CASABLANCA - MAROC / www.coface.ma
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