Communication financière
Situation au 31 décembre 2020
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
en milliers de DH
en milliers de DH
31/12/2020
31/12/2019
D< 1 mois 1 mois
TOTAL
ACTIF Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
866 131
1 003 148
3 078 3 937
5 397 4 624
2 911
4 382
69 078
1 542 490
882 091
2 500 952
91 191
98 463
Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
127 719
125 365 74 238
982
5 544
90 752
1 338 246
56 074
1 491 598
Impôts sur les résultats versés
2 310
TOTAL
3 893
9 926
159 830
2 880 737
938 165 3 992 550
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
651 926
715 105
PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
362 426
362 426
213 435
-21 409
Dettes envers la clientèle (*)
358
2 022
33 096
488 035
20 449
543 960
Titres de transaction et de placement
-0
0
Titres de créance émis
413 976
1 453 000
1 866 976
Autres actifs
-34 318 -415 568
32 306
Emprunts subordonnés
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-517 517 -357 145 19 567 211 807
TOTAL
362 784
2 022
447 071
1 941 035
20 449 2 773 361
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
-33 523 -193 063
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
Autres passifs
512
59 467
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-462 526 189 401
-572 924 142 181
en milliers de DH
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2020
Total 31/12/2019
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
6 546
9 557
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie
Intérêts perçus Dividendes perçus
-3 395 -3 151
-5 051 -4 506
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
D'INVESTISSEMENT
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
CREDITS A LA CONSOMMATION
2 260 268
2 260 268
2 531 833
CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
129 583
172 286
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-129 583
-172 286
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
240 684
240 684
182 553
56 667
-34 611
- Créances pré-douteuses
97 650
97 650
47 160
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-419 018
-384 407
- Créances douteuses
31 022
31 022
24 637
- Créances compromises
112 011
112 011
110 756
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-362 351
-419 018
TOTAL
2 500 952 2 500 952 2 714 386
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
en milliers de DH
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Capital social
en milliers de DH
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
DETTES
Etablissements de crédit à l’étranger
Total 31/12/2020
Total 31/12/2019
Autres établissements
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Participations dans les entreprises liées
Banques au Maroc
de crédit et assimilés au Maroc
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
362 426
362 426
419 065
Autres titres de participation
400
401
401
2 261
VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme EMPRUNTS FINANCIERS AUTRES DETTES INTERETS COURUS A PAYER Total
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
0
NS
1
1 31/12/2020 300 31/12/2020 100 31/12/2020
ORUS Services SA
300 100
100% 100%
300 100 401
3069
2 261
12 236
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
TOTAL
401
2 261
Commentaires (*)situation provisoire au 31/12/2020
PROVISIONS
362 426
362 426
419 065
en milliers de DH
OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DIVERS
Encours 31/12/2019 Dotations
Autres variations
Encours 31/12/2020
PROVISIONS
Reprises
en milliers de DH
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
647 741
222 058
89 323
780 476
Autres opérations
Opérations de couverture
31/12/2020 31/12/2019 31/12/2020
31/12/2019
Opérations de change à terme Devises à recevoir Devises à livrer Dirhams à recevoir Dirhams à livrer
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location
475 916
171 530
59 852
587 594
171 825
50 528
29 471
192 882
Dont swaps financiers de devises
autres actifs
Engagements sur produits dérivés Engagements sur marchés réglementés de taux d'intérêt Engagements sur marchés de gré à gré de taux d'intérêt Engagements sur marchés réglementés de cours de change Engagements sur marchés de gré à gré de cours de change Engagements sur marchés réglementés d'autres instruments Engagements sur marchés de gré à gré d'autres instruments
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
28 650
22 948
616
50 982
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
11 442 17 207
20 000
6
31 437 19 545
Provisions réglementées
2 948
610
TOTAL GENERAL
676 391
245 006
89 939
831 458
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