Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2020
En milliers de DH
ETAT DES SOLDES DE GESTION
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
31/12/2020
31/12/2019
Code ligne
31__/12__/20__
31__/12__/19__
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
508 858
823 902
P011
+ Intérêts et produits assimilés
-
-
163 423 -381 346 -127 411 -158 780
106 370 -628 411 -76 047 -151 789 -24 703
C011
- Intérêts et charges assimilées
-
-
T007 MARGE D'INTERET
-
-
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-3 358
P013
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
3 489
4 335
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
1 386
49 322
C013
- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
69 116 -36 055 -40 998 -13 674
42 473 -7 513
9.(+) Créances sur la clientèle
T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location
3 489
4 335
10.(+) Titres de transaction et de placement
11.(+) Autres actifs
51 229
P015
+ Commissions perçues
500 615
809 029
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
C015
-212 236
22 809
- Commissions servies
374 940
618 978
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis 16.(+) Autres passifs
42 676
9 098
47 166
-50 600
T009 Marge sur commissions
125 675
190 051
T010
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-144 005 -142 619
67 496 116 818
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II) 17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 19.(-) Acquisition d'immobilisations financières 20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
T011
+ Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
T012
+ Résultat des opérations de change
-2 125
276
T013
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
-8 682
-10 157
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
-
-
T014 Résultat des opérations de marché
-2 125
276
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-8 682
-10 157
D'INVESTISSEMENT
P017
+ Divers autres produits bancaires
473
830
C017
- Diverses autres charges bancaires
-
-
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-
-
T015 PRODUIT NET BANCAIRE
127 512
195 492
T016
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
-34 370
-39 280
P019
+ Autres produits d'exploitation non bancaire
160 649
105 134
-34 370
-39 280
C019
- Autres charges d'exploitation non bancaire
123 915
74 164
-185 671
67 381
C021
- Charges générales d'exploitation
168 408
162 244
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
207 202
139 821
T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
-4 162
64 218
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
21 531
207 202
T018
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances
-
-
et engagements par signature en souffrance
ATTESTATION
T019
+ Autres dotations nettes des reprises aux provisions
996
287
T020 RESULTAT COURANT
-3 166
64 505
T021 RESULTAT NON COURANT
949
-2 316
C023
- Impôts sur les résultats
3 358
24 703
T022 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-5 575
37 486
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
Code ligne
31__/12__/20__
31__/12__/19__
T023 + RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-5 575
37 486
C025
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des
9 627
10 455
immobilisations incorporelles et corporelles
C027
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des
-
-
immobilisations financières
C029
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
64
1 061
C031
+ Dotations aux provisions réglementées
C033
+ Dotations non courantes
-
-
P025
- Reprises de provisions
1 060
1 348
P027
- Plus-values de cession sur immobilisations
-
-
incorporelles et corporelles
C035
+ Moins-values de cession sur immobilisations
-
-
incorporelles et corporelles
P029
- Plus-values de cession sur immobilisations financières
-
-
C037
+ Moins-values de cession sur immobilisations financières
-
-
P031
- Reprises de subventions d'investissement reçues
-
-
T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
3 056
47 654
T025
34 370
- Bénéfices distribués
39 280
T026 + AUTOFINANCEMENT
-31 314
8 374
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