C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2020 CITIBANK MAGHREB S.A.
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
31-Dec-20
31-Dec-19
ACTIF
31-Dec-20
31-Dec-19
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
206 482
206 725
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
505 440 505 440
376 380 376 380
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
4 221 141 4 221 141
3 246 788 3 246 788
. A vue
. A terme
-
-
. A vue
. A terme
-
-
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs
6 211 065 5 588 105
5 926 290 5 203 116
Créances sur la clientèle
896 561 896 463
1 589 170 1 588 997
. Comptes d'épargne
-
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation
. Dépôts à terme
326 681 296 279
579 912 143 262
. Crédits et financements participatifs à l'équipement . Crédits et financements participatifs immobiliers
-
-
. Autres comptes créditeurs
98
173
. Autres crédits et financements participatifs
-
-
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
Titres de créance émis
- - - -
- - - -
. Titres de créance négociables
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
2 564 342 2 564 326
2 148 663 2 148 645
. Emprunts obligataires
. Autres titres de créance émis
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks
- -
- -
Autres passifs
201 218
105 816
. Titres de propriété
16
18
Provisions pour risques et charges
25 157
10 175
Autres actifs
38 291
34 295
Provisions réglementées
-
-
Titres d'investissement
- - - -
- - - -
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés
84
84
Dépôts d'investissement reçus
-
-
-
-
84
84
Ecarts de réévaluation
-
-
. Titres de Moudaraba et Moucharaka
-
-
Réserves et primes liées au capital
170 778
20 578
Créances subordonnées
-
-
Capital
204 128
204 128
Dépôts d'investissement placés
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Report à nouveau (+/-)
442 150
442 098
Immobilisations données en Ijara
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations incorporelles
603
746
Résultat net de l'exercice (+/-)
177 009
150 252
Immobilisations corporelles
9 441
9 246
Total du Passif
7 936 945
7 235 717
Total de l'Actif
7 936 945
7 235 717
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
ETAT DES SOLDES DE GESTION
En milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En milliers de DH
31-Dec-20
31-Dec-19
31-Dec-20
31-Dec-19
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
132 697 17 844 114 853
168 094 23 486 144 608
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
420 519
405 213
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
18 007
73 629
MARGE D'INTERET
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
60 494 54 196
65 260 29 205
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
1
1
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara
- - -
- - -
Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
- Charges sur immobilisations données en Ijara
34 661 253 160
35 895 201 223
Résultat des opérations d'Ijara
Autres produits bancaires
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
57 476 22 902 34 574
67 003 31 500 35 503
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
53 011 16 414
73 713 17 396
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
2 137
-203
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
1 430
6 090
+ Résultat des opérations de change
225 755
159 704
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
- - - -
- - - -
Résultat des opérations de marché
227 892
159 501
+/- Résultat des opérations sur titres deMoudaraba et Moucharaka
-
-
+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires
2 325
2 607
Charges sur immobilisations données en Ijara
12 136
10 719
(+/-) PART DESTITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT
-
-
Autres charges bancaires
35 167
50 226
PRODUIT NET BANCAIRE
367 508
331 500
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
367 508
331 500
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
1
227
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1
227
-
-
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
89 567
94 618
-
-
277 942
237 109
89 567 65 828
94 618 61 443
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
Charges de personnel
35 403 -14 900 298 445
2 802 -7 000
Impôts et taxes Charges externes
1 428
1 505
RESULTAT COURANT
232 911
18 228
25 413
RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE
-5 218
-4 583 78 076
Autres charges générales d'exploitation
1 433
3 458
116 218 177 009
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
150 252
2 650
2 799
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
22 400
43 064
En milliers de DH
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE
31-Dec-20
31-Dec-19
-
-
177 009
150 252
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières + Dotations aux provisions pour risques généraux
2 650
2 799
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
35 564
22 400 42 903
7 500
-
-
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
38 866 35 564
- -
- -
-
+ Dotations au provisions réglementées
Récupérations sur créances amorties
35 403
2 802
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
582 500
500
7 711
Autres reprises de provisions
7 500
500
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations
-
225
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
298 445
232 911
-
-
509
7 711
incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues
5 727
12 294
- - -
- - -
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
293 227 116 218 177 009
228 328
Impôts sur les résultats
78 076
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
179 741
145 615 154 400
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
150 252
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
-
179 741
-8 785
Made with FlippingBook flipbook maker