Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2020
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES
En milliers de DH
En milliers de DH
ENGAGEMENTS
31/12/2020
31/12/2019
DESIGNATIONS
AU 31 DECEMBRE 2020
AU 31 DECEMBRE 2019
AU 31 DECEMBRE 2018
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
50 855
44 280
Provisions et agios réservés
Provisions et agios réservés
Créances
Créances
Créances Provisions et agios réservés
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
Créances pré-douteuses
209 347
-44 196
90 615
-18 471
58 681
-13 193
Créances douteuses
92 525
-47 235
83 015
-42 258
62 198
-33 016
Créances compromises
1 334 214
-1 156 627
1 145 239
-1 038 689
1 149 099
-1 064 217
TOTAUX
1 636 085
-1 248 058
1 318 869
-1 099 418
1 269 978
-1 110 426
NETS
388 028
219 451
159 552
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
50 855
44 280
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
En milliers de DH
ACTIF
31/12/2020
31/12/2019
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
SOMMES DUES PAR L'ETAT
194 598
296 537
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
275 259 121
348 256 121
50 855
44 280
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
11 890
12 765
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
AUTRES DEBITEURS
406
196
DIVERSES PRESTATIONS
0
1 620
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
195
227
CORRELATION LOA
989 137 14 778
1 148 957
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
7 818
PRODUITS A RECEVOIR
61
63
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
0
0
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
TOTAL
1 211 720
1 468 908
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
En milliers de DH
INFLUENCE DES
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
2 715 732
2 739 078
INDICATIONS DES
JUSTIFICATION
DEROGATIONS SUR LE
DEROGATIONS
DES DEROGATIONS
PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
2 655 618 2 655 618
2 673 286 2 673 286
- Ouverture de crédit confirmés
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
60 114 60 114
65 792 65 792
- Garanties de crédit
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
- Autres garanties reçus LMV
0
0
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
NEANT
TOTAL
2 766 587
2 783 358
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 31/12/2020
En milliers de DH
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
En milliers de DH
Nature
D<1 mois 1mois
TOTAL
ACTIF
INCIDENCE
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
143 087 714 804
143 087
NEANT
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
4 702
78 529
2 199 600 3 625 074 6 622 709
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 31/12/2020
110 366
186 321
888 663
3 619 087 110 629 4 915 067
Autres actifs
En milliers de DH
TOTAL
968 257
191 023
967 192
5 818 687 3 735 703 11 680 863
PASSIF
IMMOBILISATIONS CEDEES
Date d'ACQUISITION
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
445 563 55 514
20 000 92 252
100 000 430 738 826 000
150 000
0 715 563
NEANT
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
1 411 076 4 088 700
25 012 2 014 592
0
0
0 4 914 700
TOTAL
0
0
0
0
0
TOTAL
501 077
112 252
1 356 738
5 649 776 25 012 7 644 855
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 31/12/2020
ETAT B27 : COMMISSIONS
En milliers de DH DONT MONTANT
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT
DONT
En milliers de DH
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES
AUTRES
NON
COMMISSIONS
31/12/2020
31/12/2019
DE
MATURITE TAUX
DE
LIEES
APPARENTES AMORTI
COMMISSIONS PERCUES :
64 298
134 595
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
3 789 700
64 298
134 595
31-mai-16 12-sept-17 29-juin-18 31-oct-18 28-nov-18 28-déc-18 29-mars-19 31-juil-19 31-juil-19 31-juil-19 31-juil-19 02-mars-20 31-mars-20 01-juin-20 30-juin-20 30-sept-20
31-mai-21 12-sept-22 29-juin-21 31-oct-22 28-nov-22 28-déc-23 29-mars-23 31-juil-21 31-juil-22 31-juil-23 31-juil-24 02-mars-22 02-mars-22 01-juin-22 30-juin-22 30-sept-22
5 ans 5 ans 3 ans 4 ans 4 ans 5 ans
2,99% 3,45% 3,12% 3,30% 3,33% 3,43% 3,05% 2,69% 2,80% 2,92% 3,02% 2,69% 2,90% 2,68% 2,19% 2,20%
500 000 100 000 176 000 264 000 185 000 219 700 275 000 150 000 310 000 100 000 100 000 230 000 150 000 150 000 650 000 230 000
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
4ans
2 ans 3 ans 4 ans 5 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans 2 ans
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
0
0
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
EMPRUNT OBLIGATAIRE
1 125 000 1 125 000
27-nov-19
27-nov-23
4 ans
2.72%
INTERETS COURUS A PAYER
50 933
TOTAL
4 965 633
MARGE SUR COMMISSIONS
64 298
134 595
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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