Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE CONSOLIDÉS AU 31 DÉCEMBRE 2020
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
ACTIF
31/12/2020
31/12/2019
PASSIF
31/12/2020
31/12/2019
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service
587 587
542 542
1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
des chèques postaux
719 971 133 563 586 408
215 776 80 426 135 350
. A vue . A terme
2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
143 087 143 087
1 327 1 327
. A vue
. A terme 3.Créances sur la clientèle . Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
3.Dépôts de la clientèle
0
0
5 749 475 5 405 758
5 620 145 5 425 767
. Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
. Crédits de trésorerie et à la consommation
0
0
343 717
194 378
4.Titres de créance émis . Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis 5.Autres passifs 6.Ecarts d'acquisition 7.Provisions pour risques et charges
4 965 632 4 965 632
5 521 550 5 521 550
4.Opérations de crédit-bail et de location
1 411 802
1 534 667
5.Créances acquises par affacturage 6.Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance
14 543
7 528
346 159
306 002
14 543
7 528
. Titres de propriété 7.Autres actifs
67 654
30 657
233 685
338 315
8.Provisions réglementées 9.Fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
8.Titres d'investissement
0
0
. Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance
0
0
10.Dettes subordonnées 11.Primes liées au capital
9.Titres de participation et emplois assimilés
0
0
83 325
83 325
10.Titres mis en équivalence . Entreprises à caractère financier . Autres entreprises 11.Créances subordonnées
0
0
12.Capital
167 025
167 025
13.Actionnaires. Capital non versé (-)
0
0
0
0
14.Réserves consolidées, écarts de réévaluation, écarts de conversion
1 257 181
1 121 273
12.Immobilisations incorporelles
35 937
22 708
et différences sur mises en équivalence . Part du groupe . Part des intérêts minoritaires
1 257 163
1 121 255
13.Immobilisations corporelles
53 193
57 041
18
18
15.Résultat net de l'exercice (+/-)
35 362 34 598
136 665 135 907
14.Ecarts d'acquisition
. Part du groupe
. Part des intérêts minoritaires
764
758
Total du Passif
7 642 309
7 582 273
Total de l'Actif
7 642 309
7 582 273
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES CONSOLIDE
HORS BILAN CONSOLIDE
En milliers de DH
En milliers de DH
31/12/2020
31/12/2019
HORS BILAN
31/12/2020
31/12/2019
I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
2 112 537
2 379 389
ENGAGEMENTS DONNES
50 408
44 280
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
37
43
559 461
548 618
1.Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2.Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3.Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés 4.Engagements de garantie d'ordre de la clientèle 5.Titres achetés à réméré 6.Autres titres à livrer
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur opérations de crédit-bail et de location 6. Commissions sur prestations de service
0
0
1 479 859
1 671 941 134 595 24 192 1 823 896
50 408
44 280
64 298 8 882
7. Autres produits bancaires
II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
1 606 148
8. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 9. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
12 427
30 390
0
10. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11.Charges sur opérations de crédit-bail et de location
156 077 1 436 091
153 961 1 638 678
12. Autres charges bancaires III.PRODUIT NET BANCAIRE
1 553
867
ENGAGEMENTS RECUS
2 655 618
2 673 286
506 389
555 493
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV. CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
335
194
7.Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 8.Engagements de garantie reçus de LMV 9.Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
2 655 618
2 673 286
0
0
233 803 93 333
243 735 88 246
15. Charges de personnel 16. Impôts et taxes 17. Charges externes
2 082
2 204
129 455
140 476
10.Titres vendus à réméré 11.Autres titres à recevoir
18. Autres charges générales d'exploitation
655
4 185 8 624
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
8 278
20. Dotations aux amortissements sur écarts d'acquisition
0
0
VALEURS ET SURETES RECUES EN GARANTIE
60 114
65 792
21. Reprises sur écarts d'acquisition V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 22. Dot aux prov pour créances et engagements par signature en souffrance
343 860 278 986 35 877 28 997 169 063 157 668 11 395
307 933 199 949 94 735 13 249 229 149 208 116 14 328
12.Hypothèques
60 114
65 792
23. Pertes sur créances irrécouvrables 24. Autres dotations aux provisions
VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 25. Rep de prov pour créances et engagements par signature en souffrance
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE CONSOLIDE
26. Récupérations sur créances amorties 27. Autres reprises de provisions
0
6 705
En milliers de DH
VII. RESULTAT COURANT 28. Produits non courants 29. Charges non courantes VIII. RESULTAT AVANT IMPOTS 30. Impôts sur les résultats
98 124
233 168
28
9
31/12/2020
31/12/2019
15 447 82 705 47 343
4 780
228 396 91 731
(+) (+) (+)
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
2 112 537
2 379 389
IX. RESULTAT NET DES ENTREPRISES INTEGREES
0
0
11 395
14 328
X. QUOTE-PART DANS LES RESULTATS DES ENTREPRISES MISES EN EQUIVALENCE 31. Entreprises à caractère financier 32. Autres entreprises XI. RESULTAT NET DU GROUPE
335
194
(-) (-) (-) (-)
170 057
185 218
35 362 34 598
136 665 135 907
0
0
33. Part du groupe
225 525 22 333
235 111 91 732
34. Part des intérêts minoritaires
764
758
Impôts sur les résultats versés
ETAT DES SOLDES DE GESTION CONSOLIDE
I Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
1 706 352
1 842 395
En milliers de DH
I. TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
Variation de :
31/12/2020
31/12/2019
(+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+) (+)
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-141 760 -129 330 104 631 122 865 504 195 0
-946
1. (+) Intérêts et produits assimilés 2. (-) Intérêts et charges assimilées
559 498 168 504
548 661 184 351
Créances sur la clientèle
-622 407
Titres de transaction et de placement
0
MARGE D'INTERET
390 994 1 479 859 1 436 091
364 310 1 671 941 1 638 678
3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
Autres actifs
160 849 86 243 -484 167
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
43 768 64 298
33 263 134 595
5. (+) Commissions perçues 6. (-) Commissions servies Marge sur commissions
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
0
0
64 298
134 595
-555 918 -1 593 332
875 585
7. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction 8. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement 9. (+/-) Résultat des opérations de change 10.(+/-) Résultat des opérations sur produits dérivés
Autres passifs
-1 764 091
II
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II) Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
-1 688 649
-1 701 299
Résultat des opérations de marché 11. (+) Divers autres produits bancaires 12. (-) Diverses autres charges bancaires
III
8 882 1 553
24 192
17 703
141 096
867
PRODUIT NET BANCAIRE
506 389
555 493
(+) (+)
13. (+/-) Résultat des opérations sur immobilisations financières
0
0 0
0 0
14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
335
194
(-) (-)
Acquisition d'immobilisations financières
0
0
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
17 658
14 548
16. (-) Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
233 803 272 921
243 735 311 952
(+) (+)
Intérêts perçus
17. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et et engagements par signature en souffrance 18. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions 19. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions RESULTAT COURANT
Dividendes perçus
0
0
-145 800 -28 997
-72 240 -6 544
IV FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-17 658
-6 200
98 124 -15 419 47 343 35 362
233 168
RESULTAT NON COURANT 19. (-) Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-4 771 91 731
(+) (+) (+)
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Emission de dettes subordonnées
136 666
Emission d'actions
II. CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
(-) (-) (-)
Remboursement des capitaux propres et assimilés
31-12-2020
31-12-2019
Intérêts versés
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
35 362 8 278
136 666
20. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incoporelles et corporelles 21. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux
8 624
Dividendes versés
0
130 281
28 997
13 249
V FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
23. (+) Dotations aux provisions réglementées 24. (+) Dotations non courantes 25. (-) Reprises de provisions
0
-135 291
0 0 0
6 705
VI
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V)
45
-396
26. (-) Plus-values de cession des immobilisations incoporelles et corporelles 27. (+) Moins-values de cession des immobilisations incoporelles et corporelles
45
0
28. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29. (+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30. (-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+/-) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
VII
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
542
12 851
72 637
151 789 130 281 21 508
VIII
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE (VI+VII)
587
12 455
31. (-) Bénéfices distribués (+/-) AUTOFINANCEMENT
0
72 637
SOCIETE D’EQUIPEMENT DOMESTIQUE ET MENAGER (EQDOM) S.A AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS S.S. CASABLANCA - 127, ANGLE BOULEVARD ZERKTOUNI ET RUE IBNOU BOURAID – R.C 32.775 (Société de crédit à la consommation régie par l’arrêté n°2459-96 du 28 Rajeb 1417 (10 décembre 1996))
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