COMMUNICATION FINANCIÈRE D’ATTIJARI FACTORING MAROC SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2020
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
Exercice clôs le
ACTIF
31/12/2020
31/12/2019
31/12/2020
31/12/2019
1 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
127 207,00
148 936,00
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques post.
3,00
2 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 3 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
713 590,00 713 590,00
157 770,00 157 769,00
A vue
126 820,00
102 444,00
A terme Créances sur la clientèle
4 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 5 Produits sur titres de propriété 6 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 7 Commissions sur prestations de service
18 184,00
19 801,00
Crédits de trésorerie et à la consommation Crédits à l'équipement Crédits immobiliers Autres crédits Créances acquises par l'affacturage Titres de transaction et de placement Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de propriété Autres actifs Titres d'investissement Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées Immobilisations données en CB et en location Immobilisations incorporelles
45 906,00
18 184,00
19 801
8 Autres produits bancaires
387,00
586,00
2 582 691,00
3 390 410,00
9 CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
52 803,00 45 304,00
55 856,00 50 059,00
10 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
11 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 12 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 13 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 14 Autres charges bancaires
43 599,00
25 486,00
7 499,00
5 797,00
15 PRODUIT NET BANCAIRE
74 404,00
93 080,00
16 Produits d'exploitation non bancaire 17 Charges d'exploitation non bancaire 18 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1 591,00
1 704,00
22 418,00 14 379,00
20 563,00 13 140,00
120,00
152,00
19 Charges de personnel
Immobilisations corporelles
3 209,00
2 507,00
20 Impôts et taxes 21 Charges externes
277,00
236,00
Total actif
3 361 393,00
3 596 129,00
6 228,00
6 218,00
22 Autres charges générales d'exploitation
594,00 940,00
PASSIF
31/12/2020
31/12/2019
Banques centrales, Trésor public,Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
23 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 24 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 25 Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
969,00
2 260 057,00 2 173 107,00
42 513,00 37 223,00
15 057,00 10 057,00
A vue
401 057,00 1 859 000,00
1 173 107,00 1 000 000,00
A terme
26 Pertes sur créances irrécouvrables 27 Autres dotations aux provisions
Dépots de la clientèle Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépots à terme Autres comptes créditeurs Titres de créances émis Titres de créances négociables Emprunts obligataires Autres titres de créance émis Autres passifs Provisions pour risques et charges
743 528,00 1 085 598,00
5 290,00 9 089,00 4 089,00
5 000,00 3 651,00 3 651,00
639 870,00
958 248,00
28 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 29 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
103 659,00
127 350,00
30 Récupérations sur créances amorties 31 Autres reprises de provisions 32 RESULTAT COURANT 33 Produits non courants 34 Charges non courantes 35 RESULTAT AVANT IMPOTS 36 Impôts sur les résultats 37 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
5 000,00
16 971,00
59 407,00
67 676,00 5 290,00
56 552,00 5 000,00
1 551,00
1 335,00
15 420,00 6 452,00 8 969,00 136 296,00 127 327,00
58 072,00 22 736,00 35 335,00 152 586,00 117 251,00 35 335,00
Provisions reglementées Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation Réserves et primes liées au capital
38 Total produits 39 Total charges 40 Résultat net
14 481,00 30 000,00
14 481,00 30 000,00
Capital
8 969,00
Actionnaires. Capital non versé (-) Report à nouveau(+/-)
231 392,00
196 056,00
FLUX DE TRESORERIE
Exercice clôs le 31/12/2020
Résultats nets en instance d'affectation(+/-) Résultat net de l'exercice(+/-)
31/12/2019
8 969,00
35 335,00
1. ( + ) Produits d'exploitation bancaire perçus 2. ( + ) Récupérations sur créances amorties 3. ( + ) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. ( - ) Charges d'exploitation bancaire versées 5. ( - ) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. ( - ) Charges générales d'exploitation versées
127 207,00
148 937,00
Total Passif
3 361 393,00 3 596 129,00
HORS BILAN (en milliers de DH)
31/12/2020
31/12/2019
ENGAGEMENTS DONNES
2 493 082,47
2 729 963,11
52 803,00 1 591,00 22 418,00 6 452,00 43 943,00
55 857,00 1 704,00 20 564,00 22 736,00 48 076,00
1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
916 246 258 410
548 464 187 878
7. ( - ) Impôts sur les résultats versés
4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
1 318 427
1 993 621
5. Titres achetés à réméré 6. Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
Variation de : 8. ( + ) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
2 328 463 1 500 000
2 334 977 1 500 000
-555 820,00 797 846,00
-157 959,00
7. Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers 10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir
9. ( + ) Créances sur la clientèle
8 913,00
828 463
834 977
10. ( + ) Titres de transaction et de placement 11. ( + ) Autres actifs
-18 113,00
45 479,00
12. ( + ) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (+ ) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
86 950,00
159 961,00 -61 240,00
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
Exercice clôs le
14. (+ ) Dépôts de la clientèle 15. (+ ) Titres de créance émis 16. ( + ) Autres passifs
-342 069,00
31/12/2020
31/12/2019
1 Intérêts et produits assimilés
87 474,00
102 444,00
-11 124,00 -42 330,00
-42 980,00 -47 826,00
2 Intérêts et charges assimilées
45 304,00
50 059,00
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
3 MARGE D'INTERET
42 170,00
52 385,00
III.FLUX DE TRES. NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITAT° (I + II) ( + ) 17.Produit des cessions d'immobilisations financières ( + ) 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles ( - ) 19.Acquisition d'immobilisations financières ( - ) 20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles ( + ) 21.Intérêts perçus ( + ) 22.Dividendes perçus IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT ( + ) 23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus ( + ) 24.Emission de dettes subordonnées ( + ) 25.Emission d'actions ( - ) 26.Remboursement des capitaux propres et assimilés ( - ) 27.Intérêts versés ( - ) 28.Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
1 613,00
250,00
4 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 5 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 6 Résultat des opérations de crédit-bail et de location 7 Commissions perçues
39 346,00
45 906,00
1 610,00
248,00
8 Commissions servies
7 499,00
5 797,00
9 Marge sur commissions
31 846,00
40 109,00
10 Résultat des opérations sur titres de transaction 11 Résultat des opérations sur titres de placement 12 Résultat des opérations de change 13 Résultat des opérations sur produits dérivés 14 Résultat des opérations de marché 15 Divers autres produits bancaires
-1 610,00
-248,00
387,00
586,00
16 Diverses autres charges bancaires 17 PRODUIT NET BANCAIRE
74 404,00
93 080,00
3,00 3,00 0,00
2,00 1,00 3,00
18 Résultat des opérations sur immobilisations financières 19 Autres produits d'exploitation non bancaire 20 Autres charges d'exploitation non bancaire
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
1 591,00
1 704,00
21 Charges générales d'exploitation
22 418,00
20 563,00
(en milliers de DH)
PROVISIONS
22 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
50 395,00
70 813,00
Encours 31/12/2019
Autres variations
Encours 31/12/2020
PROVISIONS
Dotations
Reprises
23 Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
33 134,00
6 406,00
PROVISIONS,DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
55 314,00
37 223,00
4 089,00
-350,00
88 097,00
24 Autres dotations nettes de reprises aux provisions
290,00
5 000,00
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de plarticipation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
25 RESULTAT COURANT
16 971,00
59 407,00
55 314,00
37 223,00
4 089,00
-350,00
88 097,00
26 RESULTAT NON COURANT
1 551,00
1 335,00
27 Impôts sur les résultats
6 452,00
22 736,00
28 RESULTAT NET DE L'EXERCICE 1 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
8 969,00 8 969,00
35 335,00 35 335,00
5 000,00
5 290,00
5 000,00
5 290,00
2 + Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
940,00
969,00
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de ratraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
3 + Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 4 + Dotations aux provisions pour risques généraux 5 + Dotations aux provisions réglementées 6 + Dotations non courantes 7 - Reprises de provisions 8 - Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 9 + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles
5 000,00
5 290,00
5 000,00
5 290,00
Provisions réglementées
TOTAL GENERAL
60 314,00
42 513,00
9 089,00
-350,00
93 387,0
10 - Plus-values de cession sur immobilisations financières 11 + Moins-values de cession sur immobilisations financières 12 - Reprises de subventions d'investissement reçues 13 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
9 908,00
36 305,00
14 - Bénéfices distribués 15 AUTOFINANCEMENT
9 908,00
36 305,00
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