BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2020
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE AU 31 DECEMBRE 2020
PROVISIONS AU 31 DECEMBRE 2020
ENCOURS 31/12/2019
ENCOURS 31/12/2020
LIBELLE
31/12/2020
31/12/2019
PROVISIONS
DOTATIONS
REPRISES
1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2. (+) Récupérations sur créances amorties 3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées 5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. (-) Charges générales d'exploitation versées
79 720
88 844
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
5 000
4 793
2 330
7 464
0
0
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
182
426
15 166
18 201
7 464
5 000
4 793
2 330
1 432
1 427
12 710 17 613 32 981
12 520 21 197 35 925
7. (-) Impôts sur les résultats versés
I. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
Variation des : 8. (+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
745
4 058
135
4 668
2 199
-2 322 -7 020
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges Provisions réglementées
9. (+) Créances sur la clientèle
76 949 -7 128 -3 656
10. (+) Titres de transaction et de placement
0
11. (+) Autres actifs
-31
4 000
4 000
12. (+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-104 718
-9 477
14. (+) Dépôts de la clientèle 15. (+) Titres de créance émis 16. (+) Autres passifs
-3
-1
668
745
58
135
TOTAL
5 745
8 851
2 465
8 132
7 970
-3 472
II. SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D'EXPLOITATION
-28 388
-22 324 13 601
CAPITAUX PROPRES AU 31 DECEMBRE 2020
III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION
4 594
17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières
0 0 0
0 0 0
ENCOURS 31/12/2019
Affectation du résultat
CAPITAUX PROPRES
Autres Variations
ENCOURS 31/12/2020
18. (+) Valeur des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
19. (-) Acquisition d'immobilisations financières
Ecarts de réevaluation
0,00
0,00
0,00
0,00
20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-273
-131
Réserves et primes liées au capital
143 734
23 440
0
167 174
21. (+) Intérêts perçus 22. (+) Dividendes perçus
0 0
0 0
Réserve légale Autres réserves
9 000
0
9 000
134 734
23 440
0
158 174
IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-273
-131
Primes d'emission, de fusion et d'apport Capital
90 000 90 000
0
0 0
90 000 90 000
23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
0
0 0 0 0 0
Capital appelé
24. (+) Emission de dettes subordonnées
6 500
Capital non appelé
0 0 0 0 5 0
0 0 0
25. (+) Emission d'actions
0 0 0
Certificats d'investissement
26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
Fonds de dotations
27. (-) Intérêts versés 28. (-) Dividendes versés
Actionnaires, Capital non versé
10 800
4 300
6 500
10 800 -4 300
13 500 -13 500
Report à nouveau (+/-)
4 0
-5
4
V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
24 116
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
0
Résultat net de l'exercice
34 239
-34 239
0
VI. VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII. TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
20 16 36
-30
Dividendes
0 5
46 16
TOTAL
267 978
4 295
287 794
VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31 DECEMBRE 2020
ETAT D’AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE AU 31 DECEMBRE 2020
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les crèances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie
Valeur comptable nette
LIBELLE
MONTANT
LIBELLE
MONTANT
Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûtretés réelles Garanties Clientèle
A. ORIGINE DES RESULTATS AFFECTES
B. AFFECTATION DES RESULTATS
. Décision du 04 Mars 2020
0 . Réserve légale 5 . Autres réserves
0
Dettes à l'égard des établissements de crédit
. Report à nouveau
23 440 10 800
. Résultat nets en instance d'affectation
. Dividendes
. Résultat net de l'exercice 2019 . Prélèvements sur les réserves
34 239 . Autres affectations(report à nouveau)
984 008 984 008
Crédits à la clientèle
. Report à nouveau
4
TOTAL
. Autres Prélèvements
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les crèances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
TOTAL A
34 244
TOTAL B
34 244
Valeurs et sûretés données en garantie
Valeur comptable nette
DÉTAIL DES AUTRES ACTIFS AU 31 DÉCEMBRE 2020
Hypothèques
2 010 1 000
Autres valeurs et sûtretés réelles
Dettes à l'egard des établissement
ACTIF
31/12/2020
31/12/2019
PPR Créances nanties
de crédits
INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETÉS
0
0
Effets en pension
291 081 294 091
Instruments optionnels de taux d'intraits achetés Instruments optionnels de cours de change achetés Instruments optionnels sur action et indices boursiers achetés Autres instruments optionnels achetés DÉBITEURS DIVERS
TOTAL
DETAIL DES AUTRES PASSIFS AU 31 DÉCEMBRE 2020
4087 3600
424
Sommes dues par l'État
21
PASSIF
31/12/2020
31/12/2019
Sommes dues par les organismes de prévoyance Sommes divers dues par le personnel Compte clients de prestations non bancaires Divers autres débiteurs Dépôts de garantie versés sur opérations de marché Dépôts et cautionnements constitue"s Sommes diverses dues par les actionnaires et associés Divers autres débiteurs
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS
0
0
191
191
Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus Instruments optionnels de cours de change vendus Instruments optionnels sur action et indices boursiers vendus Autres instruments optionnels vendus
297
212
55
53
CRÉDITEURS DIVERS Sommes dues à l'État
54 533
46 649
242
158
1 744
1 163
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS
0
0
Sommes dues aux organismes de prévoyance Sommes divers dues au personnel Sommes dues aux actionnaires Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
287
159
Avoirs en or et métaux précieux Stocks et fournitures de bureau et imprimés Immobilisations acquises par voie d'adjudication Immobilisations détenues dans le cadre de la promotion immobilière Timbres
Autres valeurs et emplois divers COMPTES DE RÉGULARISATION
28
35
49 442 3 061
42 877 2 450
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Écarts de conversion sur devises non cotées Écarts de conversion sur devises avec garantie de change Écarts dur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Écarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées Pertes à étaler sur opérations de couverture dénouées Charges à répartir sur plusieurs exercices Frais préliminaires Frais d'acquisition des immobilisations Frais d'amission des emprunts Primes d'amission ou de remboursement des titres des créance émis Autres charges à répartir sur plusieurs exercices Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Produits à recevoir et charges constatées d'avance
0
0
Divers autres créditeurs
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
0
0
0
0
COMPTES DE RÉGULARISATION
321
236
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Écarts de conversion sur devises non cotées Écarts de conversion sur devises avec garantie de change Écarts dur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Écarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées Gains à étaler sur opérations de couverture dénouées Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
28
35
Produits à recevoir Charges constatées d'avance Autres comptes de régularisation
321 321
236 236
28
35
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
CRÉANCES EN SOUFFRANCE SUR OPÉRATIONS DIVERSES
TOTAL DES AUTRES PASSIFS
54 854
46 885
TOTAL DES AUTRES ACTIFS
4115
459
TABLEAU DES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES AU 31 DECEMBRE 2020
Amortissements et/ou provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant des amortissments et/ou provisions au debut de l'exercice
Montant des amortissments sur immobilisations sorties
Montant brut au début de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant Brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
Dotations au titre de l'exercice
IMMOBILISATIONS
Cumul
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
1 353
228
1 581
1 167
70
0
1 237
344
- Droit au bail - Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d'exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation IMMOBILISATIONS CORPORELLES
37
0
37
37
0
37
0
1 316
228
1 544
1 130
70
1 200
344
14 968
45
0
15 013
8 762 1 516
1 284
0 0
10 046
4 967 2 512 1 273 1 239
- IMMEUBLES D'EXPLOITATION
4 143 1 273 2 870
0 0 0
4 143 1 273 2 870
115
1 631
. Terrain d'exploitation
0
0
0
. Immeubles d'exploitation. Bureaux
1 516
115
1 631
. Immeubles d'exploitation. Logements de fonction
- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION
6 961
45
0
7 006
4 252
1 017
0
5 269
1 737
929 340
671 256
258
. Mobilier du bureau d'exploitation . Matériel de bureau d'exploitation
929 313
0
602 228
69 28
84
27 18
1 708 4 029
1 520 2 822
188
. Matériel informatique
1 690 4 029
1 393 2 028
127 794
1 208
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation
0
0
0
. Autres matériels d'exploitation - AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D'EXPLOITATION - IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION . Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation . Mobilier et matériel hors exploitation . Autres immobilisations corporelles hors exploitation
3 864
0
0
3 864
2 994
152
0
3 146
718
TOTAL
16 321
273
0
16 594
9 929
1 354
0
11 283
5 311
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