COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2020
DETAIL DES AUTRES ACTIF
CAPITAUX PROPRES
ACTIF
31/12/2020
31/12/2019
Encours 31/12/N-1
Affectation du résultat
Encours 31/12/2020
CAPITAUX PROPRES
Autres variations
Ecarts de réévaluation
DEBITEURS DIVERS
4 661 154,87 2 483 269,55 1 086 402,50
6 267 470,79 2 662 901,24 1 876 847,50
TVA à récupérer
Réserves et primes liées au capital
218 073 970,00
218 073 970,00
Acompte IS
RASà imputer/IS
41 445,83
41 445,83
Réserve légale
6 000 000,00
6 000 000,00
IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel
420 170,29 629 866,70
284 769,42 1 401 506,80
Autres réserves
94 500 000,00
94 500 000,00
Divers autres débiteurs
Primes d’émission, de fusion et d’apport
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION Frais Acquisition Immobilisation
117 573 970,00
117 573 970,00
5 046 070,53
4 204 224,88
199,98
199,98
Capital
167 916 300,00
54 000 000,00 221 916 300,00
Charges à répartir sur plusieurs exercices
3 881 855,32 754 490,71 409 524,52
3 713 698,28 217 397,37 272 929,25
Capital appelé Capital non appelé Certificats d’investissement Fonds de dotations Actionnaires capital non versé
Produits à recevoir et charges constatées d'avance
Autres comptes de régularisation
TOTAL
9 707 225,40
10 471 695,67
ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT - ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE - NEANT -
Report à nouveau (+/-)
-258 178 548,59
2 470 575,46
-255 707 973,13
Résultats nets en instance d’affectation (+/-) Résultat net de l’exercice 2018 Dividendes distribues Résultat net de l’exercice 2019
TABLEAU DE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS DES IMMOBLISATIONS
2 470 575,46
DATE DE CESSION OU DE RETRAIT
COMPTE PRINCIPAL
MONTANT BRUT
AMORTISSEMENTS CUMULES
VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS
PRODUIT DE CESSION
PLUS VALUES
MOINS VALUES
2 470 575,46
1 017 412,03
27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 27/02/2020 MATERIEL TRANSPORT 29/02/2020 MATERIEL TRANSPORT
126 559,00 125 556,50 125 290,00 170 900,00 126 177,00 125 556,50 175 700,00 125 290,01 16 200,00
126 559,00 125 556,50 125 290,00 170 900,00 126 177,00 125 556,50 175 700,00 125 290,01 16 200,00
25 000,00 25 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 40 000,00 25 000,00 25 000,00
Total
130 282 296,87 2 470 575,46 54 000 000,00 185 299 708,90
ETAT B18: ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE - NEANT - ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
T O T A L
1 117 229,01 1 117 229,01
290 000,00 290 000,00
3 mois < D<=1 an
1 an < D<=5 ans
D<= 1 mois 1 mois< D<=3 mois
D>5 ans
TOTAL
ACTIF
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
1 194 997,65
1 194 997,65
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l’étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Total 31/12/2020
Total 31/12/2019
DETTES
Banques au Maroc
Créances sur la clientèle
1 063 753,85 3 019 781,75
231 123 990,41
495 849 952,18
1 086 057 269,30 1 817 114 747,49
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
47 929 843,97
47 929 843,97
47 931 231,82
Titres de créance
Créances subordon- nées
VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme
Crédit – bail et assimilé
EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
TOTAL
2 258 751,50 3 019 781,75 231 123 990,41 495 849 952,18 1 086 057 269,30 1 818 309 745,14
250 000 000,00
250 000 000,00
110 000 000,00
PASSIF
EMPRUNTS FINANCIERS
1 071 561 834,55
1 071 561 834,55 1 096 443 611,48
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
172 287 132,79 130 524 333,32 157 500 000,00 527 038 024,98 387 023 809,57 1 374 373 300,66
AUTRES DETTES
INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI
336 014,82
336 014,82
336 465,43
Dettes envers la clientèle
INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES
4 545 607,32
4 545 607,32
3 885 745,20
TOTAL
1 374 373 300,66
1 374 373 300,66 1 258 597 053,93
Titres de créance émis
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Emprunts subor- donnés
61 000 000,00 61 000 000,00
Sec teur pr ivé
Sec teur publ ic
Total 31/12/220
Total 31/12/2019
DEPOTS
TOTAL
172 287 132,79 130 524 333,32 157 500 000,00
527 038 024,98
448 023 809,57 1 435 373 300,66
Entrepr i ses f inancières
Entrepr i ses non f inancières
Autre cl ientèle
TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - MARGE D’INTERET 31/12/2020
COMPTES A VUE CREDITEURS
COMPTES D’ EPARGNE
31/12/2019
DEPOTS A TERME
INTERETS PERCUS
135 321 174,66
138 543 189,71
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés
AUTRES COMPTES CREDITEURS
37 378 504, 11 37 378 504,11
32 108 764,20
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
135 321 174,66
138 543 189,71
INTERETS COURUS A PAYER
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
TOTAL
37 378 504,11
37 378 504,11
32 108 764,20
ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -
INTERETS SERVIS
50 958 615,93
50 181 053,86
DETAIL DES AUTRES PASSIFS
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établisse- ments de crédit et assimilés Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis
50 958 615,93
50 181 053,86
31/12/2020
31/12/2019
Sommes dues à l'État
584 997,92
1 399 609,09
Sommes dues aux organismes de prévoyance
1 213 077,72
1 009 174,08
MARGE D'INTERETS
84 362 558,73
88 362 135,85
Sommes diverses dues au personnel
5 823 765,49
5 649 801,75
ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés
12 593,00 12 563,00
12 593,00 12 563,00
Dividendes à payer
Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés
ETAT DES COMMISSIONS
30,00
30,00
NATURE
31/12/2020
31/12/2019
Fournisseurs de biens et services
11 111 760,15
13 800 760,83
Divers autres créditeurs
78 962 058,86
51 589 205,06
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
Commissions sur préstations de service sur crédit
9 448 730,74
8 918 028,30
Frais dossiers (Automobile et Consommation) Commissions sur activité de conseil et d'assistance
78 962 058,86
51 589 205,06
5 408 215,34 5 408 215,34
4 397 807,58 4 397 807,58
autres commissions sur préstations de services
9 572 124,93
8 091 209,75
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
7 539 645,66
269 689,60
TOTAL
19 020 855,67
17 009 238,05
TOTAL
110 656 114,14
78 128 640,99
ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -
Made with FlippingBook flipbook maker