FNH N° 1017

RESULTATS ANNUELS 2020

BILAN ( ACTIF )

BILAN (PASSIF)

Compte de produit et charge (CPC)

Exercice Clos le 31/12/2020

II - COMPTE TECHNIQUE “ASSISTANCE”

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

Exercice Précédent

Exercice

A C T I F

Exercice Précédent

P A S S I F

Exercice

BRUT

AMORT/PROV

NET

Exercice Cessions

Exercice au 31/12/2019

ACTIF IMMOBILISE

934.258.784,22 39.099.544,16 895.159.240,06 876.748.817,05

Libellé

FINANCEMENT PERMANENT

967.053.132,28 404.455.216,20 50.000.000,00

903.573.880,53 398.428.211,20 50.000.000,00

IMMOBILISATIONS EN NON-VALEURS Frais préliminaires Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

4.742.035,48

3.430.035,85

1.311.999,63

2.029.425,89

Brut

Net

CAPITAUX PROPRES

569.954.752,24 561.487.595,63 -8.467.156,61 21.395.623,23

- 569.954.752,24 556.269.165,40

1 PRIMES

Capital social ou fonds d'établissement

4.742.035,48

3.430.035,85

1.311.999,63

2.029.425,89

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé

Primes émises

561.487.595,63 -8.467.156,61

568.131.637,15 11.862.471,75 11.772.331,91

Capital appelé, (dont versé.....................................)

40.282.222,43 19.652.621,01 20.629.601,42 21.041.426,04

A C

Variation des provisions pour primes non acquises 2 PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

Primes d'émission, de fusion, d'apport

- 21.395.623,23

Ecarts de réévaluation

31.765.463,49

19.652.621,01

12.112.842,48

13.045.566,05

Réserve légale Autres réserves

5.000.000,00 323.400.000,00

5.000.000,00 274.400.000,00

N A N C

Subventions d'exploitation Autres produits d'exploitation

Fonds commercial

Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

8.516.758,94

7.995.859,99 17.597.384,91

99.779,70

Report à nouveau (1)

28.211,20

8.735,98

32.516.440,39 16.016.887,30 16.499.553,09

Résultats nets en instance d'affectation (1)

Reprises d'exploitation, transferts de charges

21.295.843,53

11.672.552,21

Terrains

Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Subventions d'investissement

26.027.005,00

69.019.475,22

3 PRESTATIONS ET FRAIS

364.438.757,76 298.338.679,16

- 364.438.757,76 274.811.550,76

constructions

11.927.676,75 4.928.965,18

2.688.714,09 3.278.117,26 106.658,78 9.943.397,17

9.238.962,66 1.650.847,92

9.225.050,04 1.995.171,86

Installations techniques, matériel et outillage

M M O

Prestations et frais payés

298.338.679,16 69.058.582,95

252.901.353,90 20.657.935,16 1.848.784,39

Matériel de transport

166.762,26

60.103,48

Provisions réglementées

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité

69.058.582,95

Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers

15.493.036,20

5.549.639,03

6.377.163,01

DETTES DE FINANCEMENT

4.748.036,49

4.928.711,75

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours

- -

Emprunts obligataires Emprunts pour fonds d'établissement

Variation des provisions pour aléas financiers

L IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)

61.148.303,64

61.148.303,64 61.108.303,64

Autres dettes de financement

4.748.036,49

4.928.711,75

Variation des provisions pour participations aux bénéfices

-2.958.504,35

-596.522,69

Prêts immobilisés

E PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES R Provisions pour risques M Provisions pour charges A PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES

Autres créances financières

402.150,14

362.150,14

S E

Variation des autres provisions techniques

Titres de participation

60.746.153,50

4 CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

218.771.230,95

- 218.771.230,95 208.894.055,18

Autres titres immobilisés PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE 795.569.782,28

557.849.879,59 40.224.948,93 237.611.049,55

500.216.957,58 48.692.105,52 168.552.466,60

Charges d'acquisition des contrats

96.023.303,20 2.812.826,19 33.544.845,04 3.312.801,51 48.350.488,78

106.017.536,11 3.161.671,43 30.090.800,44 3.290.273,11 44.997.776,01

795.569.782,28 774.972.276,57

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

Placements immobiliers Obligations et bons Actions et parts sociales

Achats consommés de matières et fournitures

736.509.963,08 58.999.999,80

743.912.457,38 30.999.999,79

Provisions des assurances vie

Autres charges externes

Provisions pour fluctuations de sinistralité Provisions pour aléas financiers Provisions des contrats en unités des comptes Provisions pour participations aux bénéfices

269.951.464,18

Impôts et taxes

Prêts et effets assimilés Dépôts en comptes indisponibles

59.819,40

Charges de personnel

Placements affectés aux contrats en unités de compte Dépôts auprès des cédantes Autres placements ECARTS DE CONVERSION- ACTIF Diminution de créances immobilisées et des placements Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques A ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie) C PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES T Provisions pour primes non acquises I Provisions pour sinistres à payer F Provisions mathématique Provisions techniques des contrats en unités de compte C CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT

10.062.416,93

13.020.921,28

Autres charges d'exploitation

457.012,50

Provision techniques sur placements Autres provisions techniques ECARTS DE CONVERSION-PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES Dettes pour espéces remises par les cessionnaires DETTES DE PASSIF CIRCULANT Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

Dotations d'exploitation

34.269.953,73 38.417.157,98 38.114.180,91

21.335.998,08 38.001.237,41

5 PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

Revenus des placements

37.689.657,11

127.389.822,35 26.261.759,22 101.128.063,13 93.759.840,97

Gains de change

1.686,74

53.269.467,98

70.073.927,96

P A S S I F C I R C U L A N T

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

302.977,07

303.306,62

Profits sur réalisation de placements

- - - -

53.247.093,41

56.557.757,44

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

3.782.013,93 5.886.845,26 2.330.001,64 3.310.859,63

2.842.559,42 1.906.812,61 6.017.374,51 5.408.398,06 29.727.376,91 10.655.235,93 13.489.164,91

Intérêts et autres produits de placements

127.370.860,08 26.261.759,22 101.109.100,86 93.751.098,76

Personnel créditeur

Reprises sur charges de placements; Transferts de charges

6.586,94

Cessionnaires,cédants,coassureurs et comptes rattachés débiteurs Assurés, intermédiaires et comptes rattachés débiteurs

Organismes sociaux créditeurs

64.026.997,21

25.239.779,67

38.787.217,54 538.656,93 27.825.693,02

48.091.345,02 550.279,10 4.288.692,13

R C U

Etat créditeur

6 CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

4.208.950,79

4.563.526,23

Personnel débiteur

538.656,93

Comptes d'associés créditeurs Autres créanciers Comptes de régularisation-passif

Charges d'intérêts

Etat débiteur

27.825.693,02

23.710.480,45 14.226.892,50

Comptes d'associés débiteurs

Frais de gestion des placements

217.524,30 419.990,44 3.571.436,05

218.531,12 713.789,82 3.631.205,29

Autres débiteurs

8.797.742,76 26.181.770,16

1.021.979,55

7.775.763,21 26.181.770,16

8.585.690,54 32.235.091,97

A N

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION-PASSIF (éléments circulants)

18.962,27 3.412,30

Pertes de change

Comptes de régularisation-actif

27.005,61

Amortissement des différences sur prix de remboursement

T TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT( non affectés aux opérations d'assurance) ECARTS DE CONVERSION-ACTIF (Eléments circulants)

TRESORERIE

- -

1.617.298,95 1.617.298,95

18.962,27

8.742,21

TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte

Pertes sur réalisation de placements

- - - -

TRESORERIE

24.035.297,07 24.035.297,07

4.756.449,42 4.756.449,42 307.577,38 4.427.787,74

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés

TRESORERIE-ACTIF

Crédits de trésorerie Banques

Autres charges de placements

1.617.298,95

Chèques et valeurs à encaisser

340.675,29

1.020.322.600,26

975.265.107,44

TOTAL GENERAL

Banques, TGR, C.C.P

23.675.997,25

Dotations sur placements

Caisses, régies d'avances et accréditifs

18.624,53

21.084,30

RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

42.348.593,95

- 42.348.593,95 117.773.602,55

(1) Bénéficiaire (+); déficitaire (-)

TOTAL GENERAL

1.085.683.903,64 65.361.303,38 1.020.322.600,26 975.265.107,44

Compte de produit et charge (CPC)

ETAT DES SOLDES DE GESTION

III - COMPTE NON TECHNIQUE

IV- RECAPITULATION

I - TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS (TFR)

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

Opérations

Exercice Au 31/12/2019

Exercice 2020

Exercice 2019

Libellé

Exercice Au 31/12/2020

Totaux au 31/12/2019

Concernant les exercices précédents

Libellé

TOTAUX

Propre à l'exercice

1 Primes acquises (1a – 1b)

569.954.752,24 561.487.595,63

556.269.165,40 568.131.637,15

I RESULTAT TECHNIQUE VIE II RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE III RESULTAT NON TECHNIQUE IV RESULTAT AVANT IMPOTS V IMPOTS SUR LES RESULTATS

1a Primes émises

731.289,07 473.869,27

1.085.872,91

1 PRODUITS NON TECHNIQUES COURANTS

42.348.593,95 3.993.546,05 46.342.140,00 20.315.135,00 26.027.005,00

117.773.602,55 (2.528.638,33) 115.244.964,22 46.225.489,00 69.019.475,22 606.042.734,72 1.087.525,87 607.130.260,59 488.269.132,17 3.616.164,20 46.225.489,00 538.110.785,37 69.019.475,22

1b Variation des provisions pour primes non acquises

-8.467.156,61

11.862.471,75

Produits d'exploitation non techniques courants Intérêts et autres produits non techniques courants

818.640,77

2 Variation des provisions mathématiques (60311+60317 + 6032 + 6033 + 60261+60267) 3 Ajustement VARCUC 4 Charges des prestations (4a + 4b)

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Autres produits non techniques courants Reprises non techniques, transferts de charges

355.905.467,58 289.805.388,98

268.463.386,07 246.553.189,21

VI RESULTAT NET

4a Prestations et frais payés (hors rubrique 9) 4b Variation des provisions pour prestations et diverses

257.419,80

267.232,14 318.637,59

66.100.078,60

21.910.196,86

2 CHARGES NON TECHNIQUES COURANTES

1.094.821,72

A - Solde de souscription (Marge brute) (1 – 2- 3 -4)

214.049.284,66 96.023.303,20 122.747.927,75 21.395.623,23 197.375.607,72 16.673.676,94

287.805.779,33 106.017.536,11 102.876.519,07 11.772.331,91 197.121.723,27 90.684.056,07

TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES VIE TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES NON-VIE TOTAL DES PRODUITS NON TECHNIQUES

5 6 7

Charges d’acquisition

Charges dexploitation non techniques courantes Charges financières non techniques courantes Amortissement des différences sur prix de remboursement Autres charges non techniques courantes

70.850,12

57.938,28

629.767.533,45

Autres charges techniques d’exploitation

8.211.711,77

Produits techniques d’exploitation

TOTAL DES PRODUITS

637.979.245,22

B - Charges d’acquisition et de gestion nettes (5 + 6 - 7)

3.279,51

C - Marge d’exploitation (A – B)

TOTAL DES CHARGES ASSURANCES VIE TOTAL DES CHARGES ASSURANCES NON-VIE TOTAL DES CHARGES NON TECHNIQUES

Dotations non techniques courantes

1.023.971,60

1.023.971,60 -363.532,65 7.480.422,70

257.419,80 767.235,32

8 Produits nets des placements (73 – 63) (hors ajustement VARCUC)

34.208.207,19

33.437.711,18

587.418.939,50 4.218.165,72 20.315.135,00 611.952.240,22 26.027.005,00

Résultat non technique courant (1 - 2)

9 Participations aux résultats et charges des intérêts crédités (60115,60316, 60266, 6071)

8.533.290,18 25.674.917,02 42.348.593,96

6.348.164,69

3 PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS

7.480.422,70

1.652,96

IMPOTS SUR LES RESULTATS

D - Solde financier (8 – 9)

27.089.546,49 117.773.602,56

Produits des cessions d'immobilisations

TOTAL DES CHARGES

E - Résultat technique brut (C + D)

Subventions d'équilibre Profits provenant de la réévaluation des éléments d’actif Autres produits non courants

RESULTAT NET

10 Part des réassureurs dans les primes acquises 11 Part des réassureurs dans les prestations payées 12 Part des réassureurs dans les provisions F - Solde de réassurance (11 + 12 – 10)

1.652,96

MODELE DE L’ETAT B4 Bis TABLEAU DES PLACEMENTS

0,00

Reprises non courantes, transferts de charges

7.480.422,70 3.123.344,00

G - Résultat technique net (E + F)

42.348.593,96

117.773.602,56

4 CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES

3.297.526,61

13 Résultat non technique courant 14 Résultat non technique non courant

-363.532,65 4.357.078,70

767.235,32

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédées Subventions accordées Pertes provenant de la réévaluation des éléments d’actif Autres charges non courantes

7.563,94

-3.295.873,65 -2.528.638,33 115.244.964,22 46.225.489,00 69.019.475,22 90.684.056,07

Valeur de réalisation 1

H - Résultat non technique (13 + 14) I – Résultat avant impôts (G + H)

3.993.546,05 46.342.140,00 20.315.135,00 26.027.005,00 16.673.676,94

Plus ou moins value latente

ELEMENTS D'ACTIF

Valeur brute

Valeur nette

15 Impôts sur les sociétés

3.123.344,00

3.289.962,67

Terrains (2611, 2311, 2312, 2313, 2316) Constructions (2612, 2321, 2323, 2325, 2327) Parts et actions de sociétés immobilières (2613) Autres placements immobiliers (2618, 2318, 2328) Placements immobiliers en cours (2619, 2392) Total placements immobiliers Obligations d’Etat (26211, 26221) Bons du Trésor (26213, 26223) Obligations garanties par l’Etat (26215, 26225) Titres hypothécaires (2623) Titres de créances négociables (2624)

J - Résultat net (I – 15)

11.927.676,75

9.238.962,66

Dotations non courantes

16 K- Marge d’exploitation nette de réassurance (C + F)

Résultat non technique non courant (3 - 4) RESULTAT NON TECHNIQUE (1 - 2 + 3 - 4)

4.357.078,70 3.993.546,05

-3.295.873,65 -2.528.638,33

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT (CAF) - AUTOFINANCEMENT 1 Résultat net de l’exercice Bénéfice +

26.027.005,00

69.019.475,22

11.927.676,75

9.238.962,66

Perte -

2 3 4 5 6 7 8 9

+ Dotations d’exploitation (1)

9.013.203,85

7.028.205,59

TABLEAU DE FINANCEMENT

+ + +

Dotations sur placements (1)

Dotations non techniques courantes Dotations non techniques non courantes

1.023.971,60

257.419,80

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

I – SYNTHESE DES MASSES DU BILAN

- - - -

Reprises d’exploitation (2) Reprises sur placements (2)

736.509.963,08

817.462.734,30

80.952.771,22

Variations (a-b)

Titres de créances échues (2625) Autres obligations et bons (26218, 26228, 2481, 3504, 3506, 3508) Total Obligations, bons et titres de créances négociables

Exercice 2020

Exercice 2019

MASSES

Reprises non techniques courantes

257.419,80

267.232,14

emplois (c)

ressources (d)

Reprises non techniques non courantes (2) (3) Profits provenant de la réévaluation Pertes provenant de la réévaluation Produits des cessions d’immobilisations

736.509.963,08 736.509.963,08

817.462.734,30

80.952.771,22

1 Financement permanent (moins rubrique 16) 2 Moins Actif immobilisé (moins rubrique 26) 3 = Fonds de roulement fonctionnel (1-2) 4 Provisions techniques nettes de cessions (16 – 32) 5 Placements moins dépôts des réassureurs (26 – 42)

409.203.252,69 99.589.457,78 309.613.794,91 557.849.879,59 795.569.782,28 -237.719.902,69 101.128.063,13 53.269.467,98 47.858.595,15 24.035.297,07

403.356.922,95 101.776.540,49 301.580.382,46 500.216.957,60 774.972.276,57 -274.755.318,98 93.759.840,97 70.073.927,95 23.685.913,02 3.139.150,47

5.846.329,74 2.187.082,71 8.033.412,45 57.632.921,99

10 -

Titres de participation (2631, 2510)

60.746.153,50

Actions cotées OPCVM Obligations

12 -

(A)

37.999.999,80

+ Valeur nette d’amortissements des immobilisations cédées

7.563,94

OPCVM Actions OPCVM Divers Autres actions et parts sociales

CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

35.806.760,65 20.000.000,00 15.806.760,65

76.045.432,40 50.000.000,00 26.045.432,40

20.597.505,71

14 -

Distribution de bénéfices

6 = Besoin en couverture (4 – 5) 7 Actif circulant (moins rubrique 32) 8 Moins Passif circulant (moins rubrique 42)

(B)

37.035.416,29

21.000.000,00

24.192.479,10

3.192.479,10 3.192.479,10

= AUTOFINANCEMENT

7.368.222,16 16.804.459,97 24.172.682,13 20.896.146,60

Total actions et titres de participation

119.746.153,30 119.746.153,30

122.938.632,40

(1) A l’exclusion des dotations relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (2) A l’exclusion des reprises relatives aux actifs et passifs circulants et à la trésorerie. (3) Y compris les reprises sur subventions.

Prêts en première hypothèque (2641,2411) Avances sur polices vie (2643) Prêts nantis par des obligations (2644) Autres prêts (2648, 2415, 2416, 2418, 2483, 2487, 2488, 2683, 2688) Total prêts et créances immobilisés Dépôts à terme (2651)

9 = Besoin de financement (7-8)

(C)

10 Trésorerie nette (actif - passif) = (A+ B - C)

TABLEAU DES CREANCES

➚ Augmentation ➘ Diminution II – FLUX DE TRESORERIE

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

OPCVM Monétaires (2653) Autres dépôts (2658, 2486)

Montants sur l'état et organismes publics

Exercice 2020

Exercice 2019

Montants en devises €

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

461.969,54

Echues et non recouvrées

CREANCES

TOTAL

Plus d'un an

Moins d'un an

Résultat net

26.027.005,00 57.632.922,01

69.019.475,22 33.772.668,60 2.790.672,66 7.536.424,77

Valeurs remises aux cédantes (2672) Créances pour espèces remises aux cédantes (2675) Total Dépôts Placements immobiliers (2661) Obligations et bons (2662) Actions et parts autres que les OPCMV (2263) Parts et actions OPCVM (2664) Parts et actions autres OPCVM (2665) Autres placements (2668) Total Placements unités de comptes T O T A L

Variation des provisions techniques nettes de cessions Variation des frais d'acquisition reportés Variation des amortissements et provisions Variation des ajustements VARCUC (736 – 636)

4.083.169,67 7.248.290,34

461.969,54

CREANCE DE L'ACTIF IMMOBILISE Immobilisations financières - Prêts immobilisés - Autres créances financières

- - -

402.150,14 362.150,14

40.000,00

+ ou – values provenant de la réévaluation d’éléments d’actif + ou – values réalisées sur cessions d'éléments d'actifs Variations des créances et dettes techniques (341 + 342 - 441 - 442 - 42) Variation des créances pour espèces ou titres déposées (267) Variation des débiteurs et créditeurs divers (343 à 348 – 443 à 448)

Placements affectés aux opérations d'assurance - Obligations et bons - Prêts et effets assimilés - Créances pour dépôts auprès des cédantes

-690.684,58

-22.217.623,89

736.509.963,08 729.510.044,57 6.999.918,51

687.343.377,93

-31.308.249,07 5.361.133,46 68.353.586,83

-17.724.408,63 -11.789.450,02 61.387.758,72

868.645.762,67 865.957.048,58

950.102.298,90

84.145.250,32

736.912.113,22 729.872.194,71 7.039.918,51

687.343.377,93

Autres variations (349 – 449) A – flux d'exploitation

CREANCE DE L'ACTIF CIRCULANT

(1) Valeur de réalisation au 31 décembre de l’exercice (cours de bourse, valeur de marché, valeur d’expertise…)

Acquisitions - cessions d'immeubles (261) Acquisitions - cessions d'obligations (262) Acquisitions - cessions d'actions (263) Autres Acquisitions - cessions du (26) Autres Acquisitions - cessions (23 24 25 35)

- Part des réassureurs dans les provisons techniques

- -

TABLEAU DES PROVISIONS

7.402.494,30 -28.000.000,02

-30.182.122,98 18.116.181,00

- Cessionnaires, cédants, coassureurs - Intermédiaires et comptes rattachés

64.026.997,21

23.293.322,6540.733.674,55

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

I - PROVISIONS TECHNIQUES

- Personnel

538.656,93 138.094,96 400.561,97 27.825.693,02 1.833.435,93 25.992.257,09

- Etat

27.825.693,02

Montant au début de l'exercice

-6.826.121,15

-3.358.996,84

Variations de l'exercice Montant à la fin de l'exercice

NATURE

- Comptes d'associés - Autres débiteurs

B – flux net d'investissement

-27.423.626,87 -20.000.000,00

-15.424.938,82 -50.000.000,00

Brut

Cessions Net

Brut

Cessions Net

Brut

Cessions Net

8.797.742,76 2.089.576,65 5.637.522,43 1.070.643,68 66.358,28 €

Dividendes versés

48.692.105,52 168.552.466,60

48.692.105,52 -8.467.156,59 - 168.552.466,60 69.058.582,95

-8.467.156,59 40.224.948,93 69.058.582,95 237.611.049,55

40.224.948,93 - 237.611.049,55

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

- Comptes de régularisation-actif

26.181.770,16 4.143.512,00 22.038.258,16 127.370.860,08 8.204.619,54 77.361.922,30 41.804.318,23 66.358,28 € 27.825.693,02 864.282.973,30 738.076.814,25 84.401.840,81 41.804.318,23 66.358,28 € 715.169.070,95

Emissions/(remboursement) nets d'emprunts Augmentation /(réduction) d'actions auto-détenues

- -

Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité Provisions pour alés financiers Provisions des contrats en unités de comptes Provisions pour participations aux bénéfices

TOTAL

269.951.464,18

- 269.951.464,18

269.951.464,18

C – flux de financement

-20.000.000,00

-50.000.000,00

TABLEAU DES DETTES

D - Impact de change (+17- 27-37+47)

-33.813,36

217.315,28

E -Variation nette de la trésorerie ( A + B + C + D)

20.896.146,60

-3.819.864,82 6.959.015,29 3.139.150,47

13.020.921,28

13.020.921,28 -2.958.504,35

-2.958.504,35 10.062.416,93

10.062.416,93

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

Provisions techniques sur placements Autres provisions techniques

F - Trésorerie au 1er janvier

3.139.150,47

G - Trésorerie en fin de période (E + F)

24.035.297,07

ANALYSE PAR ECHEANCE

AUTRES ANALYSES

TOTAL

500.216.957,58

- 500.216.957,58 57.632.922,01

- 57.632.922,01 557.849.879,59

- 557.849.879,59

Montants en devises €

Montants sur l'Etat et organismes publics

Montant sur les entreprises liées

Montants représentés par des effets

(1) dotations moins reprises

Moins d'un an

Echues et non Payées

DETTES

TOTAL

Plus d'un an

II - AUTRES PROVISIONS

TABLEAU DES TITRES DE PARTICIPATION

Montant

DOTATIONS

REPRISES

Montant

DETTES DE FINANCEMENT - Emprunts obligataires - Autres dettes de financement

au début de l'exercice

NATURE

d'exploitation technique

Sur placements

non techniques

d'exploitation technique

Sur placements

non techniques

fin d'exercice

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

4.748.036,49 4.748.036,49 4.748.036,49 4.748.036,49

Extrait des derniers états de synthèse de la société Produits inscrits au CPC de l'exercice précédent 9 Date de clôture 6 Situation nette 7 Résultat net 8

1 -Provisions pour dépréciation de l’actif immobilisé 2 -Provisions réglementées 3 -Provisions durables pour risques et charges SOUS TOTAL (A) 4 -Provisions pour dépréciation de l’actif circulant 5 -Autres provisions pour risques et charges 6 -Provisions pour dépréciation des compte de trésorerie

Secteur d'ac- tivité 1

% participation au capital 3

Prix d'acquisition global 4

Valeur comptable nette 5

Raison sociale de la de la société émettrice

Capital social 2

DETTES DES AUTRES PASSIFS CIRCULANTS - Dettes pour dépôts des réassureurs - Cessionnaires, cédants, coassureurs - Intermédiaires et comptes rattachés

I - IMMOBILISATIONS FINANCIERES - MULTI-ASSISTANCE INTERNATIONALE

14.556.470,07 25.239.779,67

- 1.021.979,55 14.305.513,10 - 1.992,06 13.482.702,09

- 250.956,97 26.261.759,22 - 6.462,82 18.962,27

3.782.013,93 482.826,68 3.299.187,25 5.886.845,26 290.169,79 5.596.675,47

211.106,25 €

Assistance 1.000.000 EUROS

100% 9.658.896,00 DH 9.658.896,00 DH 31/12/2020 1.303.176 EUROS 3.419 EUROS

NEANT

- Personnel

13.489.164,91

16.970,21

Agence de

- Organismes sociaux

2.330.001,64 3.310.859,63

2.330.001,64

1.340.011,74 3.310.859,63

- MAI-TOURISME CASA

80% 800.000,00 DH 800.000,00 DH 31/12/2020 2.170.440,65 DH -1.065.015,74 DH

NEANT

voyage 1.000.000,00 DH

- Etat

SOUS TOTAL (B) 28.045.634,99 25.256.749,88 TOTAL (A + B) 28.045.634,99 25.256.749,88

1.023.971,61 27.788.215,19 1.023.971,61 27.788.215,19

257.419,79 26.280.721,50 257.419,79 26.280.721,50

471.167,55 2.839.692,08

- INTERNATIONAL ASSISTANCE GROUPE (IAG) Assistance 25.500 EUROS

5,28% 287.257,50 DH 287.257,50 DH 31/12/2019 723.929 EUROS 14.290 EUROS 100% 50.000.000,00DH 50.000.000,00DH 31/12/2020 53.054.536,76 DH 723.312,84 DH

NEANT NEANT

- Comptes d'associés - Autres créanciers

- CHAABI ASSISTANCE

Assistance 50.000.000,00DH

23.710.480,45 5.967.540,13 17.731.224,20 14.226.892,50 8.687.101,37 5.539.791,13 53.247.093,41 15.898.805,52 37.336.571,77 57.995.129,90 20.646.842,01 37.336.571,77

11.716,121.513.742,90 €

II - PLACEMENT AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE Total

- Comptes de régularisation-passif

SURETES DONNEES OU RECUES

1.724.849,15 € 4.650.871,37 1.724.849,15 € 4.650.871,37

- 60.746.153,50 60.746.153,50

TOTAL

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet (2)

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

Influence des dérogations sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

N E A N T

Indication des dérogations

Justification des dérogations

TABLEAU II - SURETES REELLES RECUES

Valeur comptable nette de la sûreté donnée à la date de clôture

I- Dérogations aux principes comptables fondamentaux

TIERS DEBITEURS OU TIERS CREDITEURS

Montant couvert par la sûreté

Nature (1)

Date et lieu d’inscription

Objet (2)

N E A N T

N E A N T (1) Gage : 1 - Hypothèque : 2 - Nantissement : 3 - Warrant : 4 - Autres : 5 - (à préciser) (2) préciser si la sûreté est donnée au profit d’entreprises ou de personnes tierces (sûretés données) (entreprises liées, associés, membres du personnel) (3) préciser si la sûreté reçue par l’entreprise provient de personnes tierces autres que le débiteur (sûretés reçues)

N E A N T

II- Dérogations aux méthodes d'évaluation

N E A N T

III- Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse

ENGAGEMENT FINANCIERS RECUS OU DONNES HORS OPERATIONS DE CREDIT-BAIL

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

ETAT A3 : ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES

ENGAGEMENTS DONNES

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRECEDENT

Exercice du 01/01/2020 au 31/12/2020

- Avals et cautions - Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements donnés

- - - - - - TOTAL (1) (1) Dont engagements à l'égard d'entreprises liées

Influence sur le patrimoine, la situation financière et les résultats

Nature des changements

Justification du changement

N E A N T

I- Changement affectant les méthodes d'évaluation

N E A N T

ENGAGEMENTS RECUS

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRECEDENT

- Avals et cautions - Valeurs remises aux cédantes - Autres engagements donnés

N E A N T

- - - - - -

N E A N T

II- Changements affectant les règles de présentation

TOTAL

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