(en milliers MAD)
ALLOCATION DES PERTES ATTENDUES AU 31/12/2020
Portefeuille Créances sur les Etablissements de Crédit Bucket 1 Bucket 2
Portefeuille Titres au Coût Amorti
Bucket 3
Bucket 1
Bucket 2
Bucket 3
Total
Total
ECL 12 mois ECL Lifetime ECL Lifetime
ECL 12 mois ECL Lifetime ECL Lifetime
Encours Bilan au 31/12/2020 Encours Hors Bilan au 31/12/2020
3.928.063
- - - -
- 3.928.063
Encours Bilan au 31/12/2020 Encours Hors Bilan au 31/12/2020
3.796.436
- - - -
- 3.796.436
-
- - -
-
- - -
- - -
- - -
Provisions Bilan sous IFRS 9 au 31/12/2020 Provisions HB sous IFRS 9 au 31/12/2020
1.516
1.516
Provisions Bilan sous IFRS 9 au 31/12/2020 Provisions HB sous IFRS 9 au 31/12/2020
-
-
Portefeuille Créances sur la Clientèle CONSO Bucket 1
Portefeuille Titres en Juste Valeur OCI Bucket 1
Bucket 2
Bucket 3
Bucket 2
Bucket 3
Total
Total
ECL 12 mois ECL Lifetime ECL Lifetime
ECL 12 mois ECL Lifetime ECL Lifetime
Encours Bilan au 31/12/2020 Encours Hors Bilan au 31/12/2020
52.516.247 9.180.892
7.377.513
6.247.629
66.141.389 9.490.910 2.855.123
Encours Bilan au 31/12/2020 Encours Hors Bilan au 31/12/2020
696.624
- - - -
- - - -
696.624
89.527 336.216
220.490
-
-
Provisions Bilan sous IFRS 9 au 31/12/2020 Provisions HB sous IFRS 9 au 31/12/2020
388.072 91.557
2.130.834
Provisions Bilan sous IFRS 9 au 31/12/2020 Provisions HB sous IFRS 9 au 31/12/2020
310
310
2.554
208.789
302.900
-
-
NOTE-A10 - COMPTES DE REGULARISATION, ACTIFS ET PASSIFS DIVERS 2020.Déc 2019.Déc Dépôts de garantie versés et cautionnements constitués 168.350 164.520 Comptes de règlement relatifs aux opérations sur titres 130.124 2.270 Comptes d'encaissement - - Part des réassureurs dans les provisions techniques - - Produits à recevoir et charges comptabilisées d'avance 294.949 189.944 Autres débiteurs et actifs divers 1.777.147 1.609.544 TOTAL DES COMPTES DE REGULARISATION ET ACTIFS DIVERS 2.370.570 1.966.277 Dépôts de garantie reçus - - Comptes de règlement relatifs aux opérations sur titres 1.807 403 Comptes d'encaissement - - Charges à payer et produits constatés d'avance 1.314.435 937.689 Autres créditeurs et passifs divers 1.801.663 2.590.699 TOTAL DES COMPTES DE REGULARISATION ET PASSIFS DIVERS 3.117.905 3.528.791
NOTE-A13 - PARTICIPATION DANS LES SOCIETES MISES EN EQUIVALENCE Valeur de mise en équivalence Résultat Total bilan Produit des activités ordinaires Quote part dans le résultat MAROC LEASING 462.187 -4.984 11.989.232 46.972 -3.151 Maghreb Titrisation 2.614 -929 11.283 8.045 -334 AJARINVEST -2.445 4.599 13.651 18.225 1.840
PARTICIPATIONS DANS LES SOCIETES MISES EN EQUIVALENCE
462.357
-1.314 12.014.167
73.242
-1.645
NOTE-A14 - IMMEUBLES DE PLACEMENT Valeur brute
Reclassements et variations de périmètre
Valeur brute 2020.Déc
2019.Déc Acquisitions Cessions
Immeubles de placements Amort et pertes de valeurs : immeubles de placements
1.548.139 -288.032 1.260.107
44.142
-39.653
11.473 -7.844
1.564.101 -310.856 1.253.245
-29.840 14.302
14.860
TOTAL
-24.793
3.629
GOODWILL
Perte de valeur de la période
2019.Déc Augmentation Diminution
2020.Déc
NOTE-P15 - DETTES SUBORDONNEES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE 2020.Déc 2019.Déc Fonds de garantie à caractère mutuel - - Fonds de soutien - - Autres fonds spéciaux de garantie - - Dettes subordonnées à durée déterminée 3.130.000 3.130.000 Dettes subordonnées à durée indéterminée 526.306 500.000 Intérêts courus à payer sur dettes subordonnées 64.959 65.908 TOTAL 3.721.265 3.695.908
Valeur brute
299.428 174.884
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
299.428 174.884
SOFAC
MAROC LEASING
-
-
SANGHO
124.543
124.543
Cumul des pertes de valeur
-
-
Valeur nette au bilan
299.428
299.428
NOTE-P4- DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES Bank Al-Maghreb, Trésor Public et Service des Chèques Postaux Banques au Maroc
Autres établissements de crédit et assimilées au Maroc
Etablissements de crédit à l’étranger
2020.Déc
2019.Déc
Comptes ordinaires créditeurs Valeur données en pension
-
683.427
17.910
822
702.159
162.788
4.867.173
- - -
- - -
- - -
4.867.173
5.542.569
- au jour le jour
-
-
52.789
- à terme
4.867.173 1.736.938
4.867.173 5.579.073 1.110.412 4.468.661 1.091.736
5.489.780 1.087.340
Emprunts de trésorerie
1.602.880
2.108.620 1.110.000
130.635
- au jour le jour
-
412
-
58.174
- à terme
1.736.938 666.111
1.602.468
998.620 382.969
130.635 50.098
1.029.167 409.998
Emprunts financiers
-7.442 21.889 16.249
Autres dettes
- -
- -
- -
21.889 16.249
14.759 12.506
Intérêts courus à payer
TOTAL DES DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
7.270.222
2.317.003
2.509.499
181.555
12.278.279
7.229.961
NOTE-A15- IMMOBILISATIONS CORPORELLES
2020.Décembre
2019.Décembre
Cumul des amortissements et pertes de valeur
Cumul des amortissements et pertes de valeur
Valeur brute comptable
Valeur nette comptable
Valeur brute comptable
Valeur nette comptable
Terrains et constructions
1.698.828
188.026 461.079
1.510.802
1.735.628
280.343 437.717
1.455.285
Equipement, mobilier, installations Biens mobiliers donnés en location
662.699
201.620
605.532
167.814
-
-
-
-
-
-
Autres immobilisations
960.207
517.025
443.182
906.301
458.813
447.488
TOTAL
3.321.735
1.166.130
2.155.605
3.247.461
1.176.874
2.070.588
NOTE-A16 - IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
Impact variation périmètre
2019.Décembre
Acquisitions
Cessions ou retraits
2020.Décembre
Valeur brute
556.905 -343.338 213.567
-
280.821 -27.950 252.871
-83.663
754.063 -361.618 392.445
Amortissement et dépréciation
2.634 2.634
7.036
NET
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