(en milliers MAD)
AUTRESPRODUITS ET CHARGES RUBRIQUE
AUTRESPRODUITS ET CHARGES RUBRIQUE
MONTANT COMMENTAIRE
MONTANT COMMENTAIRE
Autres produits bancaires
39.408 39.321
- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
Pertes sur créances irrécouvrables
9.996
- - - - - - - - -
Divers autres produits bancaires
Pertes sur créances irrécouvrables couvertes par des provisions Pertes sur créances irrécouvrables non couvertes par des provisions
953
Quote-part sur opérations bancaires faite en commun
- -
9.043
Produits des exercices antérieurs Divers autres produits bancaires
Autres dotations aux provisions
607.485
39.321
Dotations aux provisionspour dépréciationsdes immobilisations financières Dotations aux provisionspour dépréciationsdes autres risques et charges
100
Reprise de provisions pour dépréciation des titres de placement
87
607.385
Autres charges bancaires
95.104
Dotations aux provisions réglementées
- -
Divers charges sur titres de propriété
- - -
Dotations aux autres provisions
Frais d'émission des emprunts
Reprises de provisions pour créances en souffrance Reprises de provisions pour créances en souffrance sur les établissements crédit et assimilés Reprises de provisions pour créances en souffrance sur la clientèle Reprises de provisions pour créances en souffrance sur les titres de placement Reprises de provisions pour créances en souffrance sur valeurs immobilisées Reprises de provisions pour autres créances en souffrance Reprises de provisions pour risques d'exécution d'engagement par signature
124.984
Autres charges sur opérations sur titres Autres sur prestations de services
-
-
498
Divers autres charges bancaires
94.604
124.645
-
Quote-part sur opérations d'exploitation bancaires Cotisation au fonds de garantie des déposants
-
-
-
74.729
Produits rétrocédés
-
-
-
Charges des exercices antérieurs Divers autres charges bancaires
7
-
-
19.868
Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement
2
339
-
Produits d'exploitation non bancaires Produits sur valeurs et emplois assimilés
340.853
- -
Récupération sur créances amorties
14.024 22.524
- -
Plus-values de cession sur immobilisations financières Plus-values de cession sur immobilisations corporelles et incorporelles Immobilisations produites par l'entreprise pour elle même
Autres reprises de provisions
325.120
Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations financières Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles et incorporelles Reprises de provisions pour autres risques et charges
-
-
-
Produits accessoires Subventions reçues
3.874
-
-
-
22.524
- - - - - - - - - - -
Autres produits d'exploitation non bancaires Charges d'exploitation non bancaires Charges sur valeurs et emplois assimilés
11.859
Reprises de provisions réglementées
- - - - - -
- - -
Reprises de provisions Produits non courants
Moins-values de cession sur immobilisations financières Moins-values de cession sur immobilisations corporelles et incorporelles Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance Dotations aux provisions pour créances en souffrances sur établissements de crédit et assimilés Dotations aux provisions pour créances en souffrances sur clientèle Dotations aux provisions pour créances en souffrances sur titres de placement Dotations aux provisions pour créances en souffrances sur valeurs immobilisées Dotations aux provisions pour autres créances en souffrances Dotations aux provisions pour risques d'exécution d'engagement par signature
Reprises non courantes des amortissements Reprises non courantes des provisions
-
-
Autres produits non courants
363.864
-
Charges non courantes
30.801
Dotations non courantes aux amortissements Dotations non courantes aux provisions
- -
-
2
-
363.061
Autres charges non courantes
30.801
-
-
-
-
-
-
-
801
COMPTESDE LA CLIENTELE
Fidaroc ©
31/12/2020 31/12/2019
COOPERS AUDIT
Grant Thornton
43 108 28 544
Comptes courants
48.752 27.212
Comptes chèques des marocains résidant à l'étranger
Autres comptes chèques Comptes d'affacturage
1.627.493
1 299 205
-
-
Comptes d'épargne Comptes à terme
384.132
335 122
CREDIT IMMOBILIER ET HOTELIER (CIH) ATTESTATION D'EXAMEN LIMITE DES COMMISSAIRES AUX COMPTES SUR LA SITUATION PROVISOIRE DES COMPTES SOCIAUX EXERCICE DU 1F8 JANVIER AU 31 DECEMBRE 2020 Nous avons procédé à un examen limité de la situation provisoire du Crédit Immobilier et Hôtelier (CIH), comprenant le bilan, le compte de produits et charges, l'état des soldes de gestion, le tableau des flux de trésorerie et l'état des informations complémentaires (ETIC) relatifs à l'exercice du 1®" janvier au 31 décembre 2020. Cette situation provisoire qui fait ressortir un montant de capitaux propres et assimilés totalisant KMAD 8 568 082, dont un bénéfice net de KMAD 249 345 relève de la responsabilité des organes de gestion de la banque. Ces états ont été arrêtés par le Conseil d'administration le 22 février 2021 dans un contexte évolutif de la crise sanitaire de l'épidémie de la Covid-19, sur la base des éléments disponibles à cette date. Nous avons effectué notre mission selon les normes de la Profession au Maroc relatives aux missions d'examen limité. Ces normes requièrent que l'examen limité soit planifié et réalisé en vue d'obtenir une assurance modérée que la situation provisoire ne comporte pas d’anomalie significative. Un examen limité comporte essentiellement des entretiens avec le personnel de la banque et des vérifications analytiques appliquées aux données financières ; il fournit donc un niveau d'assurance moins élevé qu'un audit. Nous n'avons pas effectué un audit et, en conséquence, nous n'exprimons donc pas d'opinion d'audit. Sur la base de notre examen limité, nous n'avons pas relevé de faits qui nous laissent penser que la situation provisoire, ci-jointe, ne donne pas une image fidèle du résultat des opérations de l'exercice écoulé ainsi que de la situation financière et du patrimoine du Crédit Immobilier et Hôtelier (CIH) arrêtés au 31 décembre 2020, conformément au référentiel comptable admis au Maroc.
2.458
2 428
Bons de caisse
715 304
746
Autres comptes de dépôts
3 624
RESEAU
31/12/2020 31/12/2019
Guichets permanents Guichets périodiques
307
299
-
-
Distributeurs automatiques de banque et guichets automatiques de banque
482
374
Succursales et agences à l'étranger Bureaux de représentation à l'étranger
- -
- -
DETAILDE LA TAXE SURLAVALEURAJOUTEE
Operations comptables de l'exercice 2
Declarations TVAde l'exercice 3
Soldefin d'exercice (1+2-3=4)
Solde audébut de l'exercice 1
NATURE
A. TVA collecteé
242.856 38.602 28.414
284.886 150.788 115.611
266.441 156.722 117.997
261.301 32.668 26.028
B. TVA à récupérer
Casablanca, le 25 février 2021
Sur charges
Sur immobilisations
10.188
35.177
38.725
6.640
COOPERS AUDE AR AAOOC SA Siège Socicl: 83 so CeseblercaŸ* 20522 42 1j 90 - Fax: 0522 27 47° Abdelaziz ALMECHATT Associé
C. TVA due ou credit de TVA (A-B)
204.254
134.098
109.719
228.632
D
ETATDES CREANCES ENSOUFFRANCES ETDESPROVISIONS
+
ah - Casablancs pu: 05 27 29 66 70
47 14,508 22 54 4 Faïçal MEKOUAR Associé Rue Alai BeX
:
31/12/2020
31/12/2019
Rubrique
Créance en souffrance
Créance en souffrance
Provisions
Provisions
Créances pré-douteuses
515.041 245.960
40.853 37.789
362.759 252.973
20.137 48.197
Créances douteuses
Créances compromises
3.189.995 3.950.996
1.892.101 1.970.743
2.785.129 3.400.861
1.663.676 1.732.010
TOTAL
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