FNH 1012 l

(en milliers MAD)

AUTRESPRODUITS ET CHARGES RUBRIQUE

AUTRESPRODUITS ET CHARGES RUBRIQUE

MONTANT COMMENTAIRE

MONTANT COMMENTAIRE

Autres produits bancaires

39.408 39.321

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

Pertes sur créances irrécouvrables

9.996

- - - - - - - - -

Divers autres produits bancaires

Pertes sur créances irrécouvrables couvertes par des provisions Pertes sur créances irrécouvrables non couvertes par des provisions

953

Quote-part sur opérations bancaires faite en commun

- -

9.043

Produits des exercices antérieurs Divers autres produits bancaires

Autres dotations aux provisions

607.485

39.321

Dotations aux provisionspour dépréciationsdes immobilisations financières Dotations aux provisionspour dépréciationsdes autres risques et charges

100

Reprise de provisions pour dépréciation des titres de placement

87

607.385

Autres charges bancaires

95.104

Dotations aux provisions réglementées

- -

Divers charges sur titres de propriété

- - -

Dotations aux autres provisions

Frais d'émission des emprunts

Reprises de provisions pour créances en souffrance Reprises de provisions pour créances en souffrance sur les établissements crédit et assimilés Reprises de provisions pour créances en souffrance sur la clientèle Reprises de provisions pour créances en souffrance sur les titres de placement Reprises de provisions pour créances en souffrance sur valeurs immobilisées Reprises de provisions pour autres créances en souffrance Reprises de provisions pour risques d'exécution d'engagement par signature

124.984

Autres charges sur opérations sur titres Autres sur prestations de services

-

-

498

Divers autres charges bancaires

94.604

124.645

-

Quote-part sur opérations d'exploitation bancaires Cotisation au fonds de garantie des déposants

-

-

-

74.729

Produits rétrocédés

-

-

-

Charges des exercices antérieurs Divers autres charges bancaires

7

-

-

19.868

Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement

2

339

-

Produits d'exploitation non bancaires Produits sur valeurs et emplois assimilés

340.853

- -

Récupération sur créances amorties

14.024 22.524

- -

Plus-values de cession sur immobilisations financières Plus-values de cession sur immobilisations corporelles et incorporelles Immobilisations produites par l'entreprise pour elle même

Autres reprises de provisions

325.120

Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations financières Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles et incorporelles Reprises de provisions pour autres risques et charges

-

-

-

Produits accessoires Subventions reçues

3.874

-

-

-

22.524

- - - - - - - - - - -

Autres produits d'exploitation non bancaires Charges d'exploitation non bancaires Charges sur valeurs et emplois assimilés

11.859

Reprises de provisions réglementées

- - - - - -

- - -

Reprises de provisions Produits non courants

Moins-values de cession sur immobilisations financières Moins-values de cession sur immobilisations corporelles et incorporelles Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance Dotations aux provisions pour créances en souffrances sur établissements de crédit et assimilés Dotations aux provisions pour créances en souffrances sur clientèle Dotations aux provisions pour créances en souffrances sur titres de placement Dotations aux provisions pour créances en souffrances sur valeurs immobilisées Dotations aux provisions pour autres créances en souffrances Dotations aux provisions pour risques d'exécution d'engagement par signature

Reprises non courantes des amortissements Reprises non courantes des provisions

-

-

Autres produits non courants

363.864

-

Charges non courantes

30.801

Dotations non courantes aux amortissements Dotations non courantes aux provisions

- -

-

2

-

363.061

Autres charges non courantes

30.801

-

-

-

-

-

-

-

801

COMPTESDE LA CLIENTELE

Fidaroc ©

31/12/2020 31/12/2019

COOPERS AUDIT

Grant Thornton

43 108 28 544

Comptes courants

48.752 27.212

Comptes chèques des marocains résidant à l'étranger

Autres comptes chèques Comptes d'affacturage

1.627.493

1 299 205

-

-

Comptes d'épargne Comptes à terme

384.132

335 122

CREDIT IMMOBILIER ET HOTELIER (CIH) ATTESTATION D'EXAMEN LIMITE DES COMMISSAIRES AUX COMPTES SUR LA SITUATION PROVISOIRE DES COMPTES SOCIAUX EXERCICE DU 1F8 JANVIER AU 31 DECEMBRE 2020 Nous avons procédé à un examen limité de la situation provisoire du Crédit Immobilier et Hôtelier (CIH), comprenant le bilan, le compte de produits et charges, l'état des soldes de gestion, le tableau des flux de trésorerie et l'état des informations complémentaires (ETIC) relatifs à l'exercice du 1®" janvier au 31 décembre 2020. Cette situation provisoire qui fait ressortir un montant de capitaux propres et assimilés totalisant KMAD 8 568 082, dont un bénéfice net de KMAD 249 345 relève de la responsabilité des organes de gestion de la banque. Ces états ont été arrêtés par le Conseil d'administration le 22 février 2021 dans un contexte évolutif de la crise sanitaire de l'épidémie de la Covid-19, sur la base des éléments disponibles à cette date. Nous avons effectué notre mission selon les normes de la Profession au Maroc relatives aux missions d'examen limité. Ces normes requièrent que l'examen limité soit planifié et réalisé en vue d'obtenir une assurance modérée que la situation provisoire ne comporte pas d’anomalie significative. Un examen limité comporte essentiellement des entretiens avec le personnel de la banque et des vérifications analytiques appliquées aux données financières ; il fournit donc un niveau d'assurance moins élevé qu'un audit. Nous n'avons pas effectué un audit et, en conséquence, nous n'exprimons donc pas d'opinion d'audit. Sur la base de notre examen limité, nous n'avons pas relevé de faits qui nous laissent penser que la situation provisoire, ci-jointe, ne donne pas une image fidèle du résultat des opérations de l'exercice écoulé ainsi que de la situation financière et du patrimoine du Crédit Immobilier et Hôtelier (CIH) arrêtés au 31 décembre 2020, conformément au référentiel comptable admis au Maroc.

2.458

2 428

Bons de caisse

715 304

746

Autres comptes de dépôts

3 624

RESEAU

31/12/2020 31/12/2019

Guichets permanents Guichets périodiques

307

299

-

-

Distributeurs automatiques de banque et guichets automatiques de banque

482

374

Succursales et agences à l'étranger Bureaux de représentation à l'étranger

- -

- -

DETAILDE LA TAXE SURLAVALEURAJOUTEE

Operations comptables de l'exercice 2

Declarations TVAde l'exercice 3

Soldefin d'exercice (1+2-3=4)

Solde audébut de l'exercice 1

NATURE

A. TVA collecteé

242.856 38.602 28.414

284.886 150.788 115.611

266.441 156.722 117.997

261.301 32.668 26.028

B. TVA à récupérer

Casablanca, le 25 février 2021

Sur charges

Sur immobilisations

10.188

35.177

38.725

6.640

COOPERS AUDE AR AAOOC SA Siège Socicl: 83 so CeseblercaŸ* 20522 42 1j 90 - Fax: 0522 27 47° Abdelaziz ALMECHATT Associé

C. TVA due ou credit de TVA (A-B)

204.254

134.098

109.719

228.632

D

ETATDES CREANCES ENSOUFFRANCES ETDESPROVISIONS

+

ah - Casablancs pu: 05 27 29 66 70

47 14,508 22 54 4 Faïçal MEKOUAR Associé Rue Alai BeX

:

31/12/2020

31/12/2019

Rubrique

Créance en souffrance

Créance en souffrance

Provisions

Provisions

Créances pré-douteuses

515.041 245.960

40.853 37.789

362.759 252.973

20.137 48.197

Créances douteuses

Créances compromises

3.189.995 3.950.996

1.892.101 1.970.743

2.785.129 3.400.861

1.663.676 1.732.010

TOTAL

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