ETAT DES SOLDES DE GESTION Libellé
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE Libellé
DEC-20
DEC-19
DEC-20
DEC-19
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
3.550.935
3.094.106
+ Intérêts et produits assimilés
2.563.653
2.343.458
14.024 15.733
27.110 16.738
- Intérêts et charges assimilées
1.066.779 1.496.874
998.437 1.345.021
MARGE D'INTERET
(1.408.853)
(1.203.381)
+ Produits sur financements participatifs
-
-
(30.801)
(41.162)
(1.167.865) (215.517)
(1.045.403)
- Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENS PARTICIPATIFS
- -
- -
Impôts sur les résultats versés
(186.338) 661.669
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
757.656
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés
(982.942) (8.617.150) (153.997) (504.546)
(1.011.754) (5.353.239) (926.484) (167.013)
- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
- -
- -
Créances sur la clientèle
Titres de transaction et de placement
+ Produits sur immobilisations données en Ijara
-
-
Autres actifs
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
- Charges sur immobilisations données en Ijara
- -
- -
4.581.966 8.689.867
454.039 6.972.029 (597.649) 1.016.894 386.824
Résultat des opérations d'Ijara
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
+ Commissions perçues
276.258
264.389
445.345
- Commissions servies Marge sur commissions
96.188 180.071
48.205 216.185
Autres passifs
(1.155.128) 2.303.415
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
3.061.071
1.048.493
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
218.610
179.339
100.000 476.387
-
+ Résultat des opérations sur titres de placement
52.018
20.571
680.997 (635.100) (579.760)
+ Résultat des opérations de change
237.644
165.774
Acquisition d'immobilisations financières
(3.369.441)
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
(318.918)
Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Résultat des opérations de marché
508.271
365.683
Intérêts perçus
-
-
Dividendes perçus
103.026
103.026
+ Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
-
-
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
(3.008.947)
(430.838)
+ Divers autres produits bancaires
164.575
168.976
- - - - -
-
- Diverses autres charges bancaires
94.603
79.215
497.829
Emission de dettes subordonnées
PRODUIT NET BANCAIRE
2.255.188
2.016.649
Emission d'actions
- - -
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-100
Remboursement des capitaux propres et assimilés
-
Intérêts versés
+ Autres produits d'exploitation non bancaire
340.853
378.461
Dividendes versés
(396.546)
(372.513)
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- Autres charges d'exploitation non bancaire
-
24
(396.546)
125.316
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
1.280.557 1.315.385
1.173.047 1.222.039
VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
(344.422) 2.179.701 1.835.279
742.971
1.436.730 2.179.701
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffr
-234.851
-266.170
+ Autres dotations nettes de reprises aux provisions
-584.871 495.663 -30.801 215.517 249.345
-277.005 678.864
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES Libellé
RESULTAT COURANT
DEC-20
DEC-19
RESULTAT NON COURANT
-41.127
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
3.654.048
3.197.779
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
- Impôts sur les résultats
186.338 451.399
74.130
69.447
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
2.393.434
2.226.885
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété et certificats de Sukuk Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
96.089 125.254
47.126 125.212
Libellé
DEC-20
DEC-19
- - -
- - -
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
249.345
451.399
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
112.692
127.644
+Dotations aux provisionspour dépréciationdes immobilisations financières
100
-
258.021 707.120
251.002 478.107
529.922
306.151
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
Autres produits bancaires
+ Dotations aux provisions réglementées
- -
- -
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
1.398.860
1.181.130
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
18.900 325.120
35.794 361.759
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
154.727
87.548
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières
664.923 247.128
649.831 261.059
- - - -
24
-
- - -
- - -
5.305
- Reprises de subventions d'investissement reçues
-
Charges sur immobilisations données en Ijara
548.038 396.546 151.492
492.969 372.513 120.456
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
Autres charges bancaires
332.081
182.693
- Bénéfices distribués AUTOFINANCEMENT
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
2.255.188
2.016.649
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
340.853
378.461
-
5.329
1.280.557
1.173.047 558.435 27.744 439.786
RESULTATS ET AUTRES ELEMENTSDES TROISDERNIERS EXERCICES déc-20 déc-19 déc-18 CAPITAUX PROPRES ET ASSIMILES 5.002.970 5.150.368 4.573.653 OPERATIONS ET RESULTATS DE L'EXERCICE 1- Produit net bancaire 2.255.484 2.016.649 1.806.637 2- Résultat avant impôts 464.550 637.738 645.960 3- Impôts sur les résultats 215.402 186.338 198.939 4- Bénéfices distribués 396.546 372.513 425.729 RESULTAT PAR TITRE (en dirhams) Résultat net par action ou part sociale 9 16 17 Bénéfice distribué par action ou part sociale 14 14 16 PERSONNEL Montants des rémunérations brutes de l'exercice 578.327 558.435 510.113 Effectif moyen des salariés employés pendant l'exercice - - -
Charges de personnel
578.327 28.322 542.753 18.463
Impôts et taxes Charges externes
Autres charges générales d'exploitation
19.438
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
112.692
127.644
981.345
790.959
363.864
458.475
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
9.996
22.316 310.169 253.089
607.485 161.523
REPRISESDEPROVISIONSETRECUPERATIONSSURCREANCESAMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
124.984
187.511
Récupérations sur créances amorties
14.024 22.514
27.110 38.469
Autres reprises de provisions RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes RESULTAT AVANT IMPOTS
495.663
678.864
0
36
30.801
41.162
464.862 215.517 249.345
637.738 186.338 451.399
Impôts sur les résultats
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
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