C ommunication F inancière
CITIBANK MAGHREB S.A.
SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2026
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
30-Jun-26
31-Dec-25
ACTIF
30-Jun-26
31-Dec-25
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
780 199
1 281 376
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 042 755 842 687 200 068 13 701 485 13 336 681
1 719 990 1 297 586 422 404 12 401 832 12 215 303
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
6 892 628 6 892 628
6 453 441 6 453 441
. A vue . A terme
. A vue . A terme
-
-
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne
Créances sur la clientèle
2 053 188 1 867 088 178 475
2 218 852 2 038 083 178 504
-
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation . Crédits et financements participatifs à l'équipement
. Dépôts à terme
200 112 164 692
45 022 141 507
. Crédits et financements participatifs immobiliers . Autres crédits et financements participatifs
-
-
. Autres comptes créditeurs
7 625
2 265
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
-
Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis
- - - -
- -
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
6 707 171 6 707 142
5 998 868 5 998 841
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks . Titres de propriété
- -
- -
-
29
27
Autres passifs
447 710
407 828
Autres actifs
121 461
55 562
Provisions pour risques et charges
70 212
58 212
-
Titres d'investissement
- - - -
- -
Provisions réglementées
-
-
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
-
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés . Titres de Moudaraba et Moucharaka
84
84
-
Dépôts d'investissement reçus
-
-
84
84
-
Ecarts de réévaluation
-
-
Créances subordonnées
-
Réserves et primes liées au capital
20 577
20 577
-
Dépôts d'investissement placés
-
Capital
204 128
204 128
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en Ijara
-
-
Report à nouveau (+/-)
915 910
915 810
-
Immobilisations incorporelles
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
-
Immobilisations corporelles
7 526
8 294
Résultat net de l'exercice (+/-)
159 480
288 100
Total de l'Actif
16 562 257
16 016 477
Total du Passif
16 562 257
16 016 477
HORS BILAN
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
En milliers de DH
En milliers de DH
30-Jun-26
31-Dec-25
30-Jun-26
30-Jun-25
ENGAGEMENTS DONNES
4 946 870
4 462 415
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
512 382 102 633
409 169 104 805
Engagements de financement données en faveur d'établissement de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle (*) Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
-
-
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
61 183 80 253
57 473 75 692
3 891 219
3 454 444
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
- - - -
- - - -
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
1 055 651
1 007 971
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer
- -
- -
Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
ENGAGEMENTS RECUS
1 475 497
1 155 404
35 172 233 142
28 744 142 455
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
Autres produits bancaires
1 475 497
1 155 404
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
- - - -
- - - -
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
130 126
76 293 14 605
Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
14 061 11 395
Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
5 281
- - - -
- - - -
(*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la Banque à ses clients.
ETAT DES SOLDES DE GESTION
Charges sur immobilisations données en Ijara
En milliers de DH
TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30-Jun-26
30-Jun-25
Autres charges bancaires
104 670
56 407
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
244 068 25 456 218 612
237 969 19 887 218 082
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
382 256
332 876
MARGE D'INTERET
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
- -
1
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
74 071 56 008
64 559 38 914
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara
Charges de personnel
Impôts et taxes Charges externes
1 157
648
15 359
22 809
Autres charges générales d'exploitation
614 933
1 038 1 150
- Charges sur immobilisations données en Ijara
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Résultat des opérations d'Ijara
36 000
- - - - - - - -
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
80 036 44 899 35 137
60 343 43 616 16 727
- -
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
-843
1 130
36 000 24 000
1 670
14 387 92 647
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
+ Résultat des opérations de change
141 754
- -
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
Récupérations sur créances amorties
Résultat des opérations de marché
142 581
108 164
Autres reprises de provisions
24 000
+/- Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
- -
- -
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
296 185
268 318
+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires
14 073
10 097
124
92
(+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT
-
-
13 399
12 774
PRODUIT NET BANCAIRE
382 256
332 876
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
282 910 123 430 159 480
255 636 105 571 150 065
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
- - -
-
Impôts sur les résultats
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
1
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
74 071
64 559
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
308 185
268 318
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
En milliers de DH
-
- -
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
-12 000 296 185 -13 274 123 430 159 480
Banques au Maroc
Total 30/06/2026
Total 31/12/2025
CREANCES
RESULTAT COURANT
268 318 -12 682 105 571 150 065
RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION
773 276
- - - -
- - - -
355 861
1 129 137
1 700 446
- - - - - - - - - - - - - - - -
- - -
- - -
- - -
- au jour le jour
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
- à terme
30-Jun-26
30-Jun-25
159 480
150 065
PRETS DE TRESORERIE
465 771 465 771
-
6 069 048 5 599 253
6 534 819 6 065 024
6 024 651 6 024 651
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des
933
1 150
- au jour le jour
- - - - - - - -
- - - - -
- à terme
-
-
469 795
469 795
-
immobilisations financières
PRETS FINANCIERS
- - - - -
- - - - - - - - - -
- -
-
-
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
+ Dotations aux provisions réglementées
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
166
- Mourabaha
- - -
- - -
- -
- Salam
-
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations
- Autres financements participatifs
-
-
-
CREANCES IMPAYEES
- -
-
-
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya) INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues
-
-
-
- - -
- - -
32
1 916
1 948
560
- -
-
-
-
-
-
-
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
160 413 288 000 -127 587
151 381
-
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
151 381
TOTAL
773 276
465 803
-
6 426 825
7 665 904
7 725 657
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