FNH N° 1248 ok

C ommunication F inancière

CITIBANK MAGHREB S.A.

SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2026

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

CREANCES SUR LA CLIENTELE

En milliers de DH

Secteur privé

30-Jun-26

31-Dec-25

Total 30/06/2026

Total 31/12/2025

CREANCES

Secteur public

Entreprises financières

Entreprises non financières

Autre clientèle

1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées

512 383

822 215

Secteur privé

CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS DE TRESORERIE

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

1 702 051

165 037

1 867 088

2 034 196

- Comptes à vue débiteurs

761 398

- - -

761 398

802 857

124

215

- Créances commerciales sur le Maroc

- - - - - - - - - - - - - - - - -

- Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie

-130 126 -13 399 -73 138 -123 430 172 414 -439 187 165 664 -708 303 -65 899

-177 164 -26 546 -162 351 -204 662 251 707 -790 448 -247 285 -562 321 -18 307

940 653

165 037

1 105 690

1 231 339

- Salam

- Autres financements participatifs de trésorerie

- - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A LA CONSOMMATION

7.(-) Impôts sur les résultats versés

- Crédits à la consommation - Mourabaha à la consommation

I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

- Mourabaha pour donneur d'ordre à la consommation - Autres financements participatifs à la consommation CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS A L'EQUIPEMENT

Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés

178 000 178 000

- Crédits à l'équipement - Mourabaha à l'équipement

9.(+) Créances sur la clientèle

- Mourabaha pour donneur d'ordre à l'équipement - Autres financements participatifs à l'équipement CREDITS ET FINANCEMENTS PARTCIPATIFS IMMOBILIERS

10.(+) Titres de transaction et de placement

11.(+) Autres actifs

- Crédits Immobiliers - Mourabaha Immobilière

12. (-) Titres Moudaraba et Moucharaka

- - - -

- - -

- Mourabaha pour donneur d'ordre Immobilière - Autres financements participatifs Immobiliers AUTRES CREDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE

13.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location

4 247

2 265

14. (+) Immobilisations données en Ijara

INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE

3 853 35 415

4 391 35 415

15. (+) Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés

16.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

-677 235 1 299 653

269 275

- Créances pré-douteuses

- - - -

- - -

- Dont créances pré-douteuses sur financements participatifs

17.(+) Dépôts de la clientèle

1 789 521

- Créances douteuses

- Dont créances douteuses sur financements participatifs

- -

18.(+) Dettes envers la clientèle sur produits participatifs

- -

- Créances compromises

35 415

19.(+) Titres de créance émis

- Dont créances compromises sur financements participatifs

TOTAL

1 923 566

165 037

2 088 603

2 254 267

20.(+) Autres passifs

39 881

35 938

II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

-385 426 -213 012

476 373 728 080

VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT

III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)

21.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières

- - -

22.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

En milliers de DH

Valeur comptable brute

Valeur actuelle

Valeur de remboursement

Plus-values latentes

Moins-values latentes

23.(-) Acquisition d'immobilisations financières

TITRES

Provisions

24.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

-165

-347

TITRES DE TRANSACTION

161 957 161 957

- - - - - -

25.(+) Intérêts perçus 26.(+) Dividendes perçus

- -

BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES

OBLIGATIONS

- - - -

AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK

IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT

-165

-347

23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus

- - - - - - - -

TITRES DE PROPRIETE

24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Dépôts d'investissement reçus

- - - - - -

TITRES DE PLACEMENT

6 430 252 6 430 218

6 432 630 6 432 584

6 914 6 897

4 536 4 531

BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES

OBLIGATIONS

- - -

26.(+) Emission d'actions

AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK

27.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés

28.(-) Dépôts d'investissement remboursés (2)

TITRES DE PROPRIETE

29.(-) Intérêts versés

TITRES D'INVESTISSEMENT

- - - - -

30.(-) Rémunérations versées sur dépôts d'investissement (3) (4)

BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES

OBLIGATIONS

31.(-) Dividendes versés

-288 000 -288 000 -501 177 1 281 376

- -

AUTRES TITRES DE CREANCE CERTIFICATS DU SUKUK

V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT

VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE

727 733 553 643

DEPOTS DE LA CILENTELE

En milliers de DH

780 199

1 281 376

Secteur privé Entreprises non financières

Secteur public

Total 30/06/2026

Total 31/12/2025

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

Entreprises financières

DETTES

Autre clientèle

En milliers de DH

Etablissements de crédit et assimilés au Maroc

13 336 635

12 215 257

COMPTES A VUE CREDITEURS

15 469

66 324

13 254 842

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

Etablissements de crédit à l'étranger

Total 30/06/2026

Total 31/12/2025

COMPTES D'EPARGNE

DETTES

Banques au Maroc

200 000

45 000

DEPOTS A TERME

200 000

AUTRES COMPTES CREDITEURS ( y compris Hamish Al Jiddiya)

164 738

141 553

164 738

COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS

10 253

832 434

842 687

869 078

112

INTERETS COURUS A PAYER

112

VALEURS DONNEES EN PENSION

- - -

- - - - - -

- - -

422 035

- au jour le jour

TOTAL

15 469

66 324

13 619 692

13 701 485

12 401 832

422 035

- à terme

ATTESTATION

EMPRUNTS DE TRESORERIE

200 000

428 484 428 484

- au jour le jour

- à terme

200 000

EMPRUNTS FINANCIERS

DETTES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS

- - - -

- Mourabaha

- Salam

- Autres financements participatifs

AUTRES DETTES (Y compris Hamish Al Jiddiya)

INTERETS COURUS A PAYER

393

TOTAL

210 321

832 434

1 042 755

1 719 990

VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D’EMETTEUR

En milliers de DH

TITRES

Emetteurs privés

Etablissements de crédit et assimilés

Emetteurs publics

Total 30/06/2026

Total 31/12/2025

financiers non financiers

TITRES COTES

- - - - - -

BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES

- - - -

OBLIGATIONS

AUTRES TITRES DE CREANCE

CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE

TITRES NON COTES

- - - - - -

6 587 644 6 587 644

- - - - - -

6 587 644 6 587 644

5 882 794 5 882 794

BONS DU TRESOR ET VALEURS ASSIMILEES

OBLIGATIONS

- - - -

AUTRES TITRES DE CREANCE

CERTIFICATS DE SUKUK TITRES DE PROPRIETE

TOTAL

6 587 644

6 587 673

5 882 821

(*): Les états publiés représentent les états de synthèse et les annexes individuels de Citibank Maghreb S.A. qui ont été préparés selon les normes en vigueur et conformément au Plan Comptable des Etablissements de Crédit «PCEC» au Maroc. Ils ne sont pas représentatifs de Citi dans les autres pays.

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