BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2023
PASSIF
31/12/2023 31/12/2022
ACTIF
31/12/2023 31/12/2022
1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
0
0
12 774,27
11 865,26
163 386 364,14 155 217 736,46
. A vue
3 588 702,85
453 925,95
2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés
186,70 264 455,40 186,70 264 455,40
. A terme
159 797 661,29 154 763 810,51
3. Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
23 740,59
. A terme
0,00
0,00
0,00 0,00 0,00
3. Créances sur la clientèle
592 491 132,35 534 053 641,92 591 031 450,90 531 703 232,35
. Comptes d'épargne
. Crédits de trésorerie et à la consommation
. Dépôts à terme
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers
0,00 0,00
0,00 0,00
. Autres comptes créditeurs 4.Titres de créance émis . Titres de créance négociables
23 740,59
0,00 0,00 0,00 0,00
. Autres crédits
1 459 681,45 2 350 409,57
4. Créances acquises par affacturage 5. Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
. Emprunts obligataires
. Autres titres de créance émis
5. Autres passifs
58 533 443,18 35 573 681,38
. Autres titres de créance
6. Provisions pour risques et charges
0,00 1 980 000,00
. Titres de propriété
7. Provisions réglementées
634 363,64 433 941,61
6. Autres actifs
565 492,23 1 633 517,77
8. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
0,00
0,00
7. Titres d'investissement
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
9. Dettes subordonnées 10. Écarts de réévaluation
6 499 989,80 6 499 989,80
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
0,00
0,00
. Autres titres de créance
11. Réserves et primes liées au capital
252 298 000,00 223 136 000,00 90 000 000,00 90 000 000,00
8. Titres de participation et emplois assimilés
12. Capital
9. Créances subordonnées
13. Actionnaires. Capital non versé (-)
0,00
0,00
10. Immobilisations données en crédit-bail et en location
14. Report à nouveau (+/-)
145,54
63,91
11. Immobilisations incorporelles 12. Immobilisations corporelles
964 292,96 615 514,74 7 472 164,22 5 448 240,29 601 506 042,73 542 027 235,38
15. Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
0,00
0,00
16. Résultat net de l'exercice (+/-)
30 153 736,43 29 162 081,63 601 506 042,73 542 027 235,38
TOTAL ACTIF
TOTAL PASSIF
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES DU 1 ER JANVIER AU 31 DÉCEMBRE 2023
ÉTAT DES SOLDES DE GESTION DU 1 ER JANVIER AU 31 DÉCEMBRE 2023
I - TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS
LIBELLE
31/12/2023 31/12/2022 75 070 620,11 71 843 198,99
I. PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
LIBELLE
31/12/2023
31/12/2022
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
0,00
0,00
1. + Intérêts et produits assimilés 2. - Intérêts et charges assimilées
74 832 936,98 7 434 786,86
71 665 227,98 7 972 513,36
2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
74 832 936,98 71 665 227,98
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
MARGE D'INTERETS
67 398 150,12 63 692 714,62
5. Produits sur titres de propriété
3. + Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4. - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
6.Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
7.Commissions sur prestations de service
216 600,00 21 083,13
175 500,00
8.Autres produits bancaires
2 471,01
5. + Commissions perçues 6. - Commissions servies Marge sur commissions
216 600,00 302 962,07 -86 362,07 21 083,13
175 500,00 312 352,28 -136 852,28
II. CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
7 737 748,93 8 284 865,64 7 434 786,86 7 972 513,36
8. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
7. + Résultat des opérations sur titres de transaction 8. + Résultat des opérations sur titres de placement
2 471,01
9. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
9. + Résultat des opérations de change
10. + Résultat des opérations sur produits dérivés
12. Autres charges bancaires
302 962,07
312 352,28
Résultat des opérations de marché 11. + Divers autres produits bancaires 12. - Diverses autres charges bancaires
21 083,13
2 471,01
0,00 0,00
0,00 0,00
III. PRODUIT NET BANCAIRE
67 332 871,18 63 558 333,35 253 685,32 1 516 915,96
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire
PRODUIT NET BANCAIRE
67 332 871,18 63 558 333,35
60 383,02
0,00
13. + Résultat des opérations sur immobilisations financières
0,00
0,00
14. + Autres produits d'exploitation non bancaire 15. - Autres charges d'exploitation non bancaire
253 685,32 60 383,02
1 516 915,96
IV. CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
15 887 376,96 14 828 574,28 8 865 436,33 8 411 097,23
0,00
15. Charges de personnel
16. - Charges générales d'exploitation RÉSULTAT BRUT D'EXPLOITATION
15 887 376,96
14 828 574,28
16. Impôts et taxes 17. Charges externes
139 900,16
187 180,22
51 638 796,52 50 246 675,03
4 635 720,53 3 817 920,98
17. + Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
463 065,06
-146 246,66
18. Autres charges générales d'exploitation
980 150,00
980 100,00
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
1 266 169,94 1 432 275,85
18. + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
-1 779 577,97
-150 462,94
RÉSULTAT COURANT
52 955 309,43 50 543 384,63 -3 547 273,00 -2 531 487,00
V. DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES 3 744 953,51 2 935 003,68 20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 2 616 715,08 2 017 408,01 21. Pertes sur créances irrécouvrables 790 324,38 896 135,67 22. Autres dotations aux provisions 337 914,05 21 460,00 VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RÉCUPÉRATIONS SUR CRÉANCES AMORTIES 5 061 466,42 3 231 713,28 23. Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 2 943 974,40 3 059 790,34 24. Récupérations sur créances amorties 0,00 0,00 25. Autres reprises de provisions 2 117 492,02 171 922,94
RÉSULTAT NON COURANT 19. - Impôts sur les résultats RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
19 254 300,00
18 849 816,00
30 153 736,43 29 162 081,63
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
LIBELLE
31/12/2023 31/12/2022 30 153 736,43 29 162 081,63
+ RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
20. + Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21. + Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières
1 266 169,94
1 432 275,85
0 0
0 0
VII. RÉSULTAT COURANT 26. Produits non courants 27. Charges non courantes
52 955 309,43 50 543 384,63
22. + Dotations aux provisions pour risques généraux 23. + Dotations aux provisions réglementées
0,00
0,00
337 914,05
21 460,00
3 547 273,00 2 531 487,00
24. + Dotations non courantes 25. - Reprises de provisions
0
0
2 117 492,02
171 922,94 13 702,91
VIII. RÉSULTAT AVANT IMPÔTS
49 408 036,43 48 011 897,63
26. - Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 27. + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles
80 000,00 60 383,02
0,00
28. Impôts sur les résultats
19 254 300,00 18 849 816,00
28. - Plus-values de cession sur immobilisations financières 29. + Moins-values de cession sur immobilisations financières 30. - Reprises de subventions d'investissement reçues
0 0 0
0 0 0
IX. RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
30 153 736,43 29 162 081,63
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
29 620 711,42 30 430 191,63
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
80 385 771,85 76 591 828,23 50 232 035,42 47 429 746,60 30 153 736,43 29 162 081,63
31. - Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
0,00
0,00
29 620 711,42 30 430 191,63
RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE
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