Communication financière
SITUATION AU 31 DECEMBRE 2023
DEPOTS DE LA CLIENTELE
PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE
En milliers de DH
En milliers de DH
DEPOTS
Secteur public
Secteur privé E/ses non Financières
31/12/2023
31/12/2022
Total au 31/12/2023
Total au 31/12/2022
E/ses Financières
NATURE
Montant
Montant
Autres clientèle
Gains sur titres de transaction * Gains sur titres d'OPCVM * Gains sur autres titres de propriété
COMPTES A VUE CREDITEURS
832 522
832 522
372 565
COMPTES D'EPARGNE DEPOTS A TERME
299 458
Produits sur titres de placement. Titres de propriéte
4 084 4 084
AUTRES COMPTES CREDITEURS INTERETS COURUS A PAYER
* Dividendes sur titres d'OPCVM
* Dividendes sur autres titres de propriété * Autres produits sur titres de propriété
208
208
96
TOTAL
832 730
832 730
672 119
Produits sur titres de participation et emplois assimilés * Dividendes sur titres de participation * Dividendes sur participations dans les entreprises liées * Dividendes sur titres de l'activité de portefeuille * Autres produits sur titres de participation et emplois assimilés Plus-values de cession sur titres de placement * Plus-values de cession sur titres d'OPCVM * Plus-values de cession sur autres titres de propriété
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
En milliers de DH
Nombre de bénéficiaires
Montant global des risques
1
2 362 120
MARGE D’INTERET
39 573 39 318
8 107 7 230
En milliers de DH
254
878
31/12/2023
31/12/2022
+ Intérêts et produits assimilés
33 140
22 417
COMMISSIONS
INTERETS SUR VALEURS REÇUES EN PENSION, PRETS ET AUTRES COMPTES DEBITEURS Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour des Ets de C et A Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme des Ets de C et A Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour aux Ets de C et A Intérêts sur comptes et prêts de Trésorerie à terme aux Ets de C et A Intérêts sur prêts financiers Intérêts sur autres comptes débiteurs AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES Indemnités de réméré et assimilées Report et déport sur opérations de change à terme de couverture Gains sur produits dérivés de couverture
8 279
6 248
En milliers de DH
31/12/2023
31/12/2022
126 359
121 782
Commissions perçues
COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE COMMISSIONS SUR OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR AUTRES OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR TITRES EN GESTION OU EN DEPOT
126 359
121 782
8 279
5 829
126 359 126 359
121 782 121 782
Commissions sur gestion de titres
14 607
14 695
- Commissions servies
AUTRES CHARGES BANCAIRES
14 607 14 607
14 695 14 695
AUTRES CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICE Commissions sur achats et ventes de titres Commissions sur droits de garde de titres Commissions et courtages sur opérations de marché Frais d'émission des emprunts Autres charges sur opérations sur titres
10
165
Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES CREANCES SUR LA CLIENTELE
378 378 378
718 718 718
14 222
13 898
Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme
Autres charges sur prestations de service
375
633
Intérêts sur prêts de Trésorerie à terme PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE
24 826 14 839
15 777
Marge sur commissions
111 751
107 087
Intérêts sur bons du Trésor et valeurs assimilées
8 515 7 261
RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHES
Intérêts sur obligations
9 833
Intérêts sur certificats de dépôt Intérêts sur bons de sociétés de financement Intérêts sur billets de Trésorerie Intérêts sur autres titres de créance Étalement des décotes sur titres de créance
En milliers de DH
31/12/2023 Montants
31/12/2022 Montants
Rubriques
Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction
150 208 74 341 75 867 39 573
80 300 97 244 -16 944 8 109 29 271
154
0,3
Autres produits d'intérêts sur titres de créance AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts sur titres CHGES SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE Étalement des primes sur bons du Trésor et valeurs assimilées Étalement des primes sur autres titres de créance AUTRES CHARGES D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt de couverture Charges des exercices antérieurs
+ Résultat des opérations sur titres de transaction Plus-values de cessions sur titres de placement Moins-values de cessions sur titres de placement
Reprises des provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement + Résultat des opérations sur titres de placement
39
397
-343 -343
-327 -327
949
38 663
-20 765
Gains sur opérations de change virement Gains sur opérations de change billets Pertes sur opérations de change virement Pertes sur opérations de change billets + Résultat des opérations de change Gains sur produits dérivés de taux d'intérêt Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt Pertes sur produits dérivés de cours de change Pertes sur produits dérivés d'autres instruments + Résultat des opérations sur produits dérivés
4
24
26
9
1
1
-21
15
Diverses autres charges d'intérêts sur titres - Intérêts et charges assimilées
153 281 114 864
59 335 37 513
INTÉRÊTS SUR VALEURS DONNÉES EN PENSION, EMPRUNTS ET AUTRES COMPTES CRÉDITEURS Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour aux établ. de C et A Intérêts sur valeurs données en pension à terme à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension à terme aux établ. de C et A Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès de Bank Al-Maghrib Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès des Ets de C et A
6 384
4 322
114 508
-37 694
Résultat des opérations de marché
46 163
363
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
15 076 47 241
11 396 21 431
Intér. sur cptes et emprts de Trésorerie à terme auprès des Ets de C et A
En milliers de DH
Intérêts sur emprunts financiers Intérêts sur autres comptes créditeurs AUTRES CHARGES D'INTÉRÊTS SUR OPÉRATIONS AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS Indemnités de réméré et assimilées Report et déport sur opérations de change à terme de couverture Pertes sur produits dérivés de couverture
31/12/2023
31/12/2022
36 013 25 761 19 734 3 356 2 080
34 862 24 232 18 735 3 202 2 019
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
.Charges de personnel - Salaires et appointements - Charges d'assurances sociales - Charges de retraite - Charges de formation - Autres charges de personnel
183 406
19
257
Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges d'intérêts CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES DETTES ENVERS LA CLIENTELE Intérêts sur valeurs données en pension à terme Intérêts sur emprunts de Trésorerie à terme CHARGES SUR TITRES DE CREANCE EMIS Intérêts sur certificats de dépôt émis Intérêts sur bons de sociétés de financement émis Intérêts sur emprunts obligataires émis Intérêts sur autres titres de créance émis Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis Autres charges d'intérêts sur titres de créance émis
. Impôts et taxes
707
710
38 417 38 417 26 233 12 183
21 822 21 822 16 111
. Charges externes
7 540
6 449
- Loyers de crédit-bail et de location - Frais d'entretien et de réparation
138
282
2 561 1 383
2 439
- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
314
5 711
- Transports et déplacements
123 118
60
- Publicité,publications et relations publiques
128
- Autres charges externes
3 217
3 226
. Autres charges générales d'exploitation - Frais préliminaires - Frais d'acquisitions des immobilisations - Autres charges réparties sur plusieurs exercices - Dons, libéralités et lots - Diverses autres charges générales d'exploitation
684
1 203
598
1 023
86
180
PRODUITS SUR TITRES DE CREANCE EMIS Primes d'émission sur titres de créance émis Autres produits sur titres de créance émis
. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations corporelles et incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles
1 321
2 267 1 637
832 489
630
Marge d'intérêt
-120 141
-36 918
S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP
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