FNH N° 1146 Full

Communication financière

Siège Social : Tour Atlas – Place Zellaqa – Casablanca

ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2023

BILAN PASSIF

BILAN ACTIF

PASSIF

Exercice

Exercice précédent

A C T I F

EXERCICE

FINANCEMENT PERMANENT

2.721.997,94

378.194,70 112.255,55

B R U T Amort & Prov.

NET

CAPITAUX PROPRES

-7.068,69

ACTIF IMMOBILISE

0,00 0,00

Capital social ou fonds d’établissement à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, (dont versé..................................) Primes d'émission, de fusion, d'apport Ecarts de réévaluation

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS Frais préliminaires Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations IMMOBILISATIONS INCORPORELLES Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires Fonds commercial Terrains Constructions Installations techniques, matériel et outillage Matériel de transport Mobilier, matériel de bureau et aménagements divers Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

0,00

Réserve légale Autres réserves Report à nouveau (1) Fonds social complémentaire Résultats nets en instance d’affectation (1) Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES

0,00

-7.068,69

112.255,55

0,00

Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT

450.000,00

0,00

Emprunts obligataires Emprunts pour fonds d’établissement Avance Takaful reçue

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours IMMOBILISATIONS FINANCIERES

450.000,00

0,00

Autres dettes de financement PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Prêts immobilisés Parts des FPCT Avance Takaful accordée Autres créances financières Titres de participation Autres titres immobilisés PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés Dépôts en comptes indisponibles Placements affectés aux contrats en UC et contrats d’invest. Takaful Dépôts auprès des cédantes Autres placements ECARTS DE CONVERSION – ACTIF Diminution de créances immobilisées et des placements Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie) Placements immobiliers Obligations, bons, certificats de sukuk et autres TCN PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES

0,00

Provisions pour risques Provisions pour charges PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer

2.279.066,63

265.939,15

0,00

570.053,50

143.489,05

Provisions des assurances vie Provisions de stabilité

643.975,81

122.450,10

Provisions pour aléas financiers Provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful Provisions pour ETF

1.065.037,32

0,00

Provisions techniques sur placements Autres provisions techniques ECARTS DE CONVERSION –PASSIF

0,00

Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie) DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

3.607.077,86 285.026,75

0,00 3.607.077,86 975.711,83 0,00 285.026,75 71.034,18

3.060.895,81

597.517,13

0,00

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Autres provisions techniques CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires DETTES DU PASSIF CIRCULANT Cessionnaires et comptes rattachés créditeurs

285.026,75

0,00 285.026,75 71.034,18

3.060.895,81 2.201.091,08

597.517,13 377.159,00

Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs Personnel créditeur Organismes sociaux créditeurs Etat créditeur

3.322.051,11

0,00 3.322.051,11 904.677,65

Cessionnaires et comptes rattachés débiteurs Assurés, intermédiaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs

3.254.783,11

0,00 3.254.783,11 904.677,65

33.545,33

69.998,91

Personnel débiteur

0,00

Comptes d'associés créditeurs Fonds Takaful et Entreprise Takaful créditeurs

Etat débiteur

67.268,00

0,00

Comptes d'associés débiteurs Fonds Takaful et Entreprise Takaful débiteurs Autres débiteurs Comptes de régularisation-actif TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (NON AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE)

826.259,40

150.359,22

Autres créanciers Comptes de régularisation-passif AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (ELEMENTS CIRCULANTS)

0,00 0,00 0,00 0,00

0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00

ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (ELEMENTS CIRCULANTS)

TRESORERIE

2.175.815,89 2.175.815,89

0,00 2.175.815,89 0,00 2.175.815,89

TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie Banques

TRESORERIE-ACTIF

Chèques et valeurs à encaisser Banques, TGR, C.C.P.

2.175.815,89

0,00 2.175.815,89

0,00

Caisses, régies d’avances et accréditifs

TOTAL GENERAL

5.782.893,75

975.711,83

TOTAL GENERAL

5.782.893,75

0,00 5.782.893,75 975.711,83

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) NON VIE TECHNIQUE

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) VIE TECHNIQUE

I - COMPTE TECHNIQUE TAKAFUL FAMILLE

L I B E L L E

E X E R C I C E BRUT Rétrocession Net

L I B E L L E

E X E R C I C E BRUT Rétrocession Net

31/12/2022

4.979.051,75 2.151.575,78 2.827.475,97 527.518,65 4.979.051,75 2.151.575,78 2.827.475,97 527.518,65

1 Primes

0,00

Primes émises

Primes émises Variation des provisions pour primes non acquises 2 Produits techniques d’exploitation Rémunérations de Gestion Takaful Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation Reprises d’exploitation, transferts de charges 3 Prestations et frais

Variation des provisions pour primes non acquises 2 Produits techniques d’exploitation Rémunérations de Gestion Takaful Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation Reprises d’exploitation, transferts de charges 3 Prestations et frais Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie Variation des provisions de stabilité Variation des provisions pour aléas financiers Prestations et frais payés Variation des provisions pour ETF Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d’exploitation Charges d’acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures Autres charges externes Rémunérations de l’opérateur gestionnaire Takaful

0,00

2.670.324,33 541.636,28 2.128.688,05 194.904,97 769.452,40 327.643,70 441.808,70 0,00 426.564,45 213.992,58 212.571,87 72.454,87

0,00

Prestations et frais payés Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie Variation des provisions de stabilité Variation des provisions pour aléas financiers Variation des provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful Variation des provisions pour ETF Variation des autres provisions techniques 4 Charges techniques d’exploitation Charges d’acquisition des contrats Achats consommés de matières et fournitures Autres charges externes Rémunérations de l’opérateur gestionnaire Takaful Impôts et taxes Charges de personnel Autres charges d'exploitation Dotations d'exploitation 5 Produits des placements affectés aux opérations d’assurance. Revenus des placements Gains de change Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Profits sur réalisation de placements Ajustements de VARCUC et VARCINVT (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d’assurance Charges d’intérêts Frais de gestion des placements Pertes de change Amortissement des différences sur prix de remboursement Pertes sur réalisation de placements Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajustements de VARCUC et VARCINVT (1) (moins-values non réalisées) Autres charges de placements Dotations sur placement RESULTAT TECHNIQUE TAKAFUL FAMILLE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

0,00

521.525,71

0,00 521.525,71 122.450,10

0,00 0,00

0,00 0,00 0,00

Variation des provisions techniques des contrats en UC et contrats d’invest. Takaful

952.781,77

0,00 952.781,77

698.787,92

0,00 698.787,92 154.430,27

0,00

482,00

0,00

675.900,19 22.405,73

675.900,19 150.359,22 22.405,73 4.071,05

Impôts et taxes

Charges de personnel Autres charges d'exploitation Dotations d'exploitation 5 Produits des placements affectés aux opérations d’assurance. Revenus des placements Gains de change Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir Profits sur réalisation de placements Ajustements de VARCUC et VARCINVT (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés Intérêts et autres produits de placements Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges 6 Charges des placements affectes aux opérations d’assurance

0,00

Charges d’intérêts Frais de gestion des placements Pertes de change Amortissement des différences sur prix de remboursement Pertes sur réalisation de placements Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajustements de VARCUC et VARCINVT (1) (moins-values non réalisées) Autres charges de placements Dotations sur placement RESULTAT TECHNIQUE TAKAFUL FAMILLE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6) 1.609.939,50 1.609.939,50

0,00 178.183,41

0,00

*(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte (1) VARCINVT : Valeurs des actifs représentatifs des contrats d’investissement Takaful*

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