Communication financière
en milliers de dirhams
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DÉCEMBRE 2022
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE
31/12/2022
31/12/2021
RUBRIQUES
31/12/2022
31/12/2021
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
612 732
586 522
1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées
48 157
53 901
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
-
-
Crédits documentaires import
1 883 4 816
672
Acceptations ou engagements de payer
6 664
Ouvertures de crédit confirmés
-
650
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
26 468 12 221 6 535
22 834
7.Impôts sur les résultats versés
8 990
332 003
151 424
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
15 435
Crédits documentaires import
11 702
10 882
Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Acceptations ou engagements de payer
-
197 561 51 280
-144 551 -54 643
Ouvertures de crédit confirmés
320 301
140 542
9.Créances sur la clientèle
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - -
10.Titres de transaction et de placement
105 483
-7 183 -6 273
11.Autres actifs
12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
211 109
385 347
-
-
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer
- - -
- - -
14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Garanties de crédits données
Autres cautions, avals et garanties donnés
211 109
385 347
46 920 -73 260
-32 845 48 950
Engagements en souffrance
-
-
14.Dépôts de la clientèle
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
69 620
49 751
18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis
Garanties de crédits données
-
-
-
-
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
46 218 23 402
30 731 19 020
16.Autres passifs
-6 941
11 725
Autres cautions et garanties données
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-282 710 -276 175
240 480 255 915
Engagements en souffrance
-
-
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
- - -
-
17.Produit des cessions d'immobilisations financières
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS
984 990 278 975 278 975
1 271 689
566
18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
262 900 262 900
-
19.Acquisition d'immobilisations financières
Ouvertures de crédit confirmés
249
280
20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
- -
- -
- -
- -
21.Intérêts perçus
22.Dividendes perçus
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
706 015 706 015
1 008 789 1 008 789
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT
-249
286
Garanties de crédits Autres garanties reçues
- - - -
- - - -
23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Garanties de crédits Autres garanties reçues
25.Dépôts d'investissement reçus
26.Emission d'actions
27.Remboursement des capitaux propres et assimilés
CAPITAUX PROPRES
28.Dépôts d'investissement remboursés
29.Intérêts versés
30.Dépôts d'investissement remboursés
31.Dividendes versés
CAPITAUX PROPRES
31/12/2021
Affectation du résultat
Autres variations
31/12/2022
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
- - - -
Ecarts de réévaluation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - -
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-276 424 446 625 170 201
256 201 190 424 446 625
Réserve légale Autres réserves
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
324 836 324 836
324 836 324 836
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Capital appelé
- - - - -
Capital non appelé
- - - -
- - - -
Certificats d'investissement
Fonds de dotations
INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
142 077 15 263 482 176
15 263 -15 263
157 340 15 270 497 446
Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.
Résultat net de l'exercice (+/-)
15 270 15 270
TOTAL
-
DEPOTS DE LA CLIENTELE
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Secteur privé
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2022
31/12/2021
Entreprises financières Entreprises non financières
Autre clientèle
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Etablissements de crédit à l'étranger
Comptes à vue créditeurs
322 474
334 103
Banques au Maroc
31/12/2022
31/12/2021
- - - - - -
- - - - - -
321 696
778
Comptes d'épargne
-
-
-
-
Dépôts à terme
26 000 32 093
94 630 23 886
21 000 32 093
5 000
Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension
170 201
4 399
- - - - -
34 159
208 759
457 877
Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer
- - - -
- - -
- - - -
- - -
- - -
139
1 348
70
69
- au jour le jour
TOTAL
374 859
5 847
380 706
453 967
- à terme
DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Prêts de trésorerie
240 000
240 000
220 000
-
-
- au jour le jour
-
240 000 150 000
220 000
- à terme
240 000
-
I - DATATION
Dates
Prêts financiers Autres créances
150 000
-
789 262
789 295
789
. Date de clôture (1)
31/12/2022
Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance
33
- -
38
. Date d'établissement des états de synthèse (2)
-
-
-
-
-
01/02/2023
TOTAL
170 201
244 432
151 051
34 159
599 843
678 704
(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur privé Entreprises non financières
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Secteur public
31/12/2022
31/12/2021
Entreprises financières
Autre clientèle
Indications des événements
Dates
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs
-
-
398 212 100 682
0 0
398 212 100 682
341 324
44 913 46 743
- Créances commerciales sur le Maroc
49 662
49 662
ETATS NEANTS
- Crédits à l'exportation
-
-
-
- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation CREDITS A L'EQUIPEMENT
247 868
247 868
249 668
-
-
593
593
721
LIBELLES DES ETATS
126 104
126 104 15 013
118 598 15 595
ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE VENTILATION DES RESULTATS PAR METIER OU POLE D'ACTIVITE ET PAR ZONE GEOGRAPHIQUE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
CREDITS IMMOBILIERS
15 013
AUTRES CREDITS
3 807
3 807
5 218
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
-
-
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
1 950
37
1 987
1 554
-
-
-
-
- - -
283
- Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
-
-
566
10 944 10 944
10 944 10 944
7 553 7 836
- Provisions pour créances en souffrance
TOTAL
-
-
530 073
15 643
545 716
483 293
VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
ATTESTATION
Valeur comptable brute
Valeur actuelle
TITRES
Valur de remboursement Moins-values latentes
Provision
TITRES DE TRANSACTION
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - -
Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES DE PLACEMENT
Bons du tresor et valeurs assimilees
7 979
Obligations
Autres titres de creance
Titres de propriete
TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees
Obligations
Autres titres de creance
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
RUBRIQUES
31/12/2022
31/12/2021
CHARGES DE PERSONNEL
10 265
9 855
IMPOTS ET TAXES
1 343
428
CHARGES EXTERNES
14 243
11 957
AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION
617
594
DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES
493
634
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Capital social
RUBRIQUES
IF
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
A - Participations dans les entreprises liées
-
-
- - - - -
-
-
-
-
- - - - -
- - - - -
- - - - -
B - Autres titres de participation
59 59
59 59
Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370
652
1 000
5,88%
C - Emplois assimilés
-
-
- -
- -
- -
- -
Total Général
59
59
REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………
Nombre de titres détenus (1)
Part du capital détenue %
Nom des principaux actionnaires ou associés
Adresse
Exercice précédent Exercice actuel
BANCO DE SABADELL, SA
Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne
100%
TOTAL
100%
(1) non applicable : Succursale
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