Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2022
En milliers de DH
ETAT DES SOLDES DE GESTION
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
31/12/2022
31/12/2021
Code ligne
31__/12__/22__
31__/12__/21__
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2.(+) Récupérations sur créances amorties 3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées 5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6.(-) Charges générales d'exploitation versées
1 014 522
634 793
P011
+ Intérêts et produits assimilés
1
0
-
-
231 228 -813 377 -181 217 -158 180 -31 900
208 891 -486 231 -160 781 -154 832 -10 662
C011
- Intérêts et charges assimilées
-
-
T007 MARGE D'INTERET
1
0
7.(-) Impôts sur les résultats versés
P013
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
2 585
3 631
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
61 076
31 178
C013
- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
Variation des : 8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-189 143 -52 691
-6 849
9.(+) Créances sur la clientèle
-28 284
T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location
2 585
3 631
10.(+) Titres de transaction et de placement
9 988
-5 277 -4 993
11.(+) Autres actifs
-59 735
P015
+ Commissions perçues
999 891
627 256
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
C015
423 379
-41 507 14 191
- Commissions servies
799 392
479 600
14.(+) Dépôts de la clientèle 15.(+) Titres de créance émis
9 356
-
-
16.(+) Autres passifs
-1 658
28 794
T009 Marge sur commissions
200 499
147 656
T010
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
139 495 200 571
-43 924 -12 746
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)
T011
+ Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
17.(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
-
T012
+ Résultat des opérations de change
-3 062
-4 326
18.(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
182
36
19.(-) Acquisition d'immobilisations financières
-
-
T013
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
20.(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-46 606
-10 874
21.(+) Intérêts perçus 22.(+) Dividendes perçus
-
-
T014 Résultat des opérations de marché
-3 062
-4 326
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-46 424
-10 839
D'INVESTISSEMENT
P017
+ Divers autres produits bancaires
1 122
1 600
C017
- Diverses autres charges bancaires
-
-
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.(+) Emission de dettes subordonnées 25.(+) Emission d'actions 26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés 27.(-) Intérêts versés 28.(-) Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
-
-
T015 PRODUIT NET BANCAIRE
201 145
148 562
T016
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
-
-34 370
P019
+ Autres produits d'exploitation non bancaire
226 681
208 690
-
-
C019
- Autres charges d'exploitation non bancaire
171 802
157 484
154 147
-23 584
C021
- Charges générales d'exploitation
172 175
165 954
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-2 052
21 532
T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
83 848
33 815
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
152 095
-2 052
T018
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances
368
-
et engagements par signature en souffrance
ATTESTATION
T019
+ Autres dotations nettes des reprises aux provisions
-8 104
-1 651
T020 RESULTAT COURANT
76 113
32 163
T021 RESULTAT NON COURANT
-4 868
-3 061
C023
- Impôts sur les résultats
31 900
10 662
T022 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
39 345
18 441
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
En milliers de DH
Code ligne
31__/12__/22__
31__/12__/21__
T023 + RESULTAT NET DE L'EXERCICE
39 345
18 441
C025
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des
13 995
11 122
immobilisations incorporelles et corporelles
C027
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des
-
-
immobilisations financières
C029
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
5 335
157
C031
+ Dotations aux provisions réglementées
C033
+ Dotations non courantes
-
-
P025
- Reprises de provisions
158
64
P027
- Plus-values de cession sur immobilisations
-
-
incorporelles et corporelles
C035
+ Moins-values de cession sur immobilisations
-
-
incorporelles et corporelles
P029
- Plus-values de cession sur immobilisations financières
-
-
C037
+ Moins-values de cession sur immobilisations financières
-
-
P031
- Reprises de subventions d'investissement reçues
-
-
T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
58 517
29 655
T025
-
- Bénéfices distribués
-
T026 + AUTOFINANCEMENT
58 517
29 655
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