C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2022 CITIBANK MAGHREB S.A.
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
31/12/2022
31/12/2021
ACTIF
31/12/2022
31/12/2021
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
743 949
320 651
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
435 109 301 198 133 910
898 846 472 420 426 426
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
3 208 115 3 207 885
4 519 904 4 519 821
. A vue
. A terme
. A vue
. A terme
230
83
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs
7 192 477 6 753 247
6 990 690 6 625 815
Créances sur la clientèle
1 531 858 1 524 413
1 075 994 1 075 953
. Comptes d'épargne
-
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation
. Dépôts à terme
100 073 339 156
185 614 179 261
. Crédits et financements participatifs à l'équipement . Crédits et financements participatifs immobiliers
-
-
. Autres comptes créditeurs
0
41
. Autres crédits et financements participatifs
7 444
-
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
Titres de créance émis
- - - -
- - - -
. Titres de créance négociables
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
3 164 678 3 164 661
2 806 872 2 806 855
. Emprunts obligataires
. Autres titres de créance émis
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks
- -
- -
Autres passifs
313 584
106 181
. Titres de propriété
17
17
Provisions pour risques et charges
43 806
24 781
Autres actifs
124 253
67 013
Provisions réglementées
-
-
Titres d'investissement
- - - -
- - - -
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés
84
84
Dépôts d'investissement reçus
-
-
- - -
- - -
Ecarts de réévaluation
-
-
. Titres de Moudaraba et Moucharaka
Réserves et primes liées au capital
20 577
20 577
Créances subordonnées
-
-
Capital
204 128
204 128
Dépôts d'investissement placés
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Report à nouveau (+/-)
442 171
442 160
Immobilisations données en Ijara
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations incorporelles
150
364
Résultat net de l'exercice (+/-)
130 980
113 312
Immobilisations corporelles
9 747
9 793
Total du Passif
8 782 833
8 800 675
Total de l'Actif
8 782 833
8 800 675
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
ETAT DES SOLDES DE GESTION
En milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En milliers de DH
31/12/2022
31/12/2021
31/12/2022 31/12/2021
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
491 787
391 310
1.(+) Intérêts et produits assimilés 2.(-) Intérêts et charges assimilées
128 269 21 920
91 066 24 226
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
22 810 55 005 50 454
8 995
MARGE D'INTERET
106 349
66 840
36 867 45 204
3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- -
- -
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
1
1
Résultat des opérations de crédit-bail et de location
-
-
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
5.(+) Commissions perçues 6.(-) Commissions servies
60 270 21 277
55 040 17 942
Commissions sur prestations de service
38 993 324 524
37 204 263 039
Autres produits bancaires
Marge sur commissions
38 993
37 098
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
126 364
91 431
7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
-3 482
11 430 195 130
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
9.(+) Résultat des opérations de change
241 208
19 915
23 858
10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
2 006
368
Résultat des opérations de marché
237 726
206 560
Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- -
- -
11.(+) Divers autres produits bancaires 12.(-) Diverses autres charges bancaires
1 406
2 170
19 052
12 789
Autres charges bancaires
104 444
67 205
PRODUIT NET BANCAIRE
365 422
299 879
PRODUIT NET BANCAIRE
365 422
299 879
13.(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
14.(+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15.( -) Autres charges d'exploitation non bancaire
1
1
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1
1
-
-
-
-
16.( -) Charges générales d'exploitation
111 074
102 918
111 074
102 918
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
254 348
196 962
Charges de personnel
68 031
70 184
17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
Impôts et taxes Charges externes
1 422
1 365
-
-
34 818
25 288
-19 000
400
Autres charges générales d'exploitation
4 236 2 567
3 752 2 329
RESULTAT COURANT RESULTAT NON COURANT
235 348
197 362 -11 025
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
-9 984
41 000
22 000
19.(-) Impôts sur les résultats
94 384
73 025
-
-
En milliers de DH
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
130 980
113 312
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
-
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
41 000 22 000
22 000 22 400
31/12/2022
31/12/2021
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
130 980
113 312
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux
- -
- -
2 567
2 329
-
-
Récupérations sur créances amorties
Autres reprises de provisions
22 000
22 400
- - - - - - - -
- - - - - - - -
23.(+) Dotations aux provisions réglementées
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
235 349
197 362
24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions
24
24
-
72
26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
9 984
11 097
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
225 364
186 337
28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues
Impôts sur les résultats
94 384
73 025
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
130 980
113 312
(+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
133 571 113 300 20 271
115 665 327 200 -211 535
31.(-) Bénéfices distribués (+) AUTOFINANCEMENT
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