ETATS DE SYNTHESE ARRETES AU 31/12/2022 COMPTES SOCIAUX
BILAN (BL) Exercice clos le 31 décembre 2022
BILAN (BL) Exercice clos le 31 décembre 2022
A C T I F
Exercice
Exercice
P A S S I F
Exercice
Exercice Précédent
Brut
Amort/Prov..
Net
Précédent
ACTIF IMMOBILISE
16 233 410 978,06 405 377 128,95 15 828 033 849,11 15 678 389 589,58 0,00
FINANCEMENT PERMANENT
18 335 169 494,91
18 559 675 165,91
IMMOBILISATION EN NON-VALEURS
161 024 089,31
99 080 735,00 61 943 354,31
90 557 895,35
CAPITAUX PROPRES
3 805 728 947,87 602 835 950,00
3 709 598 581,24 602 835 950,00
Frais préliminaires
0,00
0,00
Capital social ou fonds d’établissement
Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations
161 024 089,31
99 080 735,00
61 943 354,31
90 557 895,35
à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, (dont versé..................................)
0,00 0,00
0,00
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
1 317 416 577,10
29 575 211,88 1 287 841 365,22 1 288 232 041,17
Primes d'émission, de fusion, d'apport
1 985 892 364,85
1 985 892 364,85
Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires Fonds commercial
Ecarts de réévaluation
0,00
Réserve légale Autres réserves
60 283 595,00 209 037 487,51 538 074 489,88
60 283 595,00 209 037 487,51 396 727 492,36
1 272 576 505,42
1 272 576 505,42 1 272 576 505,42
Report à nouveau (1)
Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES
44 840 071,68
29 575 211,88
15 264 859,80
15 655 535,75
Fonds social complémentaire
0,00 0,00
245 935 833,42 117 848 386,410 128 087 447,01 123 581 070,63
Résultats nets en instance d’affectation (1)
Terrains
0,00
0,00
Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT
409 605 060,63 922 016,57 922 016,57 7 539 797,05
454 821 691,52 202 912,81 202 912,81 7 565 597,05
Constructions
121 253 617,75
33 431 508,74
87 822 109,01
78 684 706,54
Installations techniques, matériel et outillage
0,00
0,00
Matériel de transport
8 830 519,77 115 851 695,90
5 128 357,77 79 288 519,89
3 702 161,99 36 563 176,01
2 135 682,61 42 760 681,48
Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers
Emprunts obligataires
0,00 0,00
0,00 0,00
Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours
0,00 0,00
0,00 0,00
Emprunts pour fonds d’établissement
Autres dettes de financement
7 539 797,05
7 565 597,05
IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)
175 669 779,92 31 550 349,56 5 031 760,74 126 772 083,82 12 315 585,80
1 650 000,00 174 019 779,92 243 907 165,42
PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES
278 671 222,16
299 261 962,58
Prêts immobilisés
31 550 349,56 5 031 760,74
96 735 874,99 5 007 760,74
Provisions pour risques Provisions pour charges
0,00
Autres créances financières
278 671 222,16
299 261 962,58
Titres de participation
1 650 000,00 125 122 083,82 129 847 943,89
PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité
14 242 307 511,26 511 144 872,97 8 712 208 781,17 4 321 242 329,26 568 735 754,26
14 543 046 112,23 492 691 550,44 9 335 202 856,78 4 080 767 658,94 569 871 816,64
Autres titres immobilisés
12 315 585,80
12 315 585,80
PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE
14 333 364 698,31 157 222 795,66 14 176 141 902,65 13 932 111 417,01
Placements immobiliers
339 362 758,13 915 835 423,60
24 453 639,43 314 909 118,70 315 204 416,46
Obligations et bons et titres de créances négociables
915 835 423,60 926 685 977,81
Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés
12 190 237 215,49 81 055 497,96 454 345 015,89
132 769 156,23 12 057 468 059,26 11 582 998 614,29
Provisions pour aléas financiers
0,00
0,00
81 055 497,96 107 913 079,48 454 345 015,89 839 723 121,25
Dépôts en comptes indisponibles
Provisions techniques des contrats en unités de compte
2 317 611,05 68 562 690,18 18 306 191,06 39 789 281,31
0,00
Placements affectés aux contrats en unités de compte
1 071 665,86
1 071 665,86
Provisions pour participation aux benefices Provisions techniques sur placements
20 854 780,77 18 929 246,86 24 728 201,80
Dépôts auprès des cédantes Autres placements
351 457 121,38
351 457 121,38 159 586 207,72
Autres provisions techniques
ECARTS DE CONVERSION - ACTIF
0,00
0,00
0,00
0,00 0,00 0,00
ECARTS DE CONVERSION -PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques
Diminution de créances immobilisées et des placements Augm. des dettes de financement et des provisions techniques
0,00 0,00
0,00 0,00
ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)
7 020 629 415,96 1 521 495 369,99 5 499 134 045,97 5 813 289 127,56
PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)
2 670 599 518,97 731 305 535,12 731 305 535,12 1 939 293 983,85 391 912 504,50 798 047 460,37 9 414 599,06 9 646 211,21 256 316 278,45 2 648 892,09 194 725 061,61 276 582 976,56
2 489 472 014,41 752 360 747,53 752 360 747,53 1 737 111 266,88 406 001 593,95 738 731 108,68 8 535 570,25 3 861 764,96 201 136 069,80 2 648 892,09 88 106 082,69 288 090 184,47
PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES 1 386 510 347,38
0,00 1 386 510 347,38 1 826 798 992,57
DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES
Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Autres provisions techniques CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et cptes rattachés débiteurs
0,00
0,00
0,00
Dettes pour espèces remises par les cessionnaires
DETTES DE PASSIF CIRCULANT
1 235 375 093,68
1 235 375 093,68 1 645 317 813,40
Cessionnaires et cptes rattachés créditeurs
82 314 725,29 68 820 528,41
82 314 725,29 68 820 528,41
84 953 382,16 96 527 797,01
Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs
Personnel créditeur
5 556 676 286,27 1 489 486 944,5700 4 067 189 341,70 3 977 087 901,37
Organismes sociaux créditeurs
526 982 166,50
668 970,72 526 313 195,78 551 865 865,69
Etat créditeur
Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs
4 020 176 441,87 1 486 048 521,63 2 534 127 920,24 2 639 787 050,19
Comptes d'associés créditeurs
Personnel débiteur
5 157 239,63 168 750 947,90
5 157 239,63
3 730 844,11
Autres créanciers
Etat débiteur
168 750 947,90 127 276 458,83
Comptes de régularisation-passif
Comptes d'associés débiteurs
0,00
0,00
0,00
AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (éléments circulants)
0,00 0,00
Autres débiteurs
268 943 659,73 566 665 830,63
2 769 452,22 266 174 207,51 248 327 187,29
Comptes de régularisation-actif
566 665 830,63 406 100 495,26
TRESORERIE
501 167 356,23 501 167 356,23
493 335 674,51 493 335 674,51
TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux op.d'ass.) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (Eléments circulants) TRESORERIE
77 442 782,31 32 008 425,420 45 434 356,89
9 402 233,62
TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie
0,00 0,00
0,00 0,00
179 768 475,03 179 768 475,03
0,00 179 768 475,03 0,00 179 768 475,03
50 804 137,70 50 804 137,70
Banques
501 167 356,23
493 335 674,51
TRESORERIE-ACTIF
Chèques et valeurs à encaisser Banques, TGR, C.C.P.
TOTAL GENERAL
21 506 936 370,10
21 542 482 854,83
179 525 597,53
179 525 597,53
50 391 571,13
Caisses, régies d’avances et accréditifs
242 877,50
242 877,50
412 566,57
(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)
TOTAL GENERAL
23 433 808 869,04 1 926 872 498,94 21 506 936 370,10 21 542 482 854,83
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE VIE
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE NON VIE
Exercice du 01/01/2022 au 31/12/2022
Exercice du 01/01/2022 au 31/12/2022
Libellé
EXERCICE Cessions
Exercice 2021
EXERCICE Cessions
Exercice 2021
Brut
Net
Net
Libellé
Brut
Net
Net
1 PRIMES
4 161 184 237,42 500 279 044,47 3 660 905 192,95 3 527 334 917,05 4 179 637 559,95 500 279 044,47 3 679 358 515,48 3 478 027 566,93
1 PRIMES
1 223 943 101,91 16 170 714,86 1 207 772 387,05 1 340 510 127,00 1 223 943 101,91 16 170 714,86 1 207 772 387,05 1 340 510 127,00
Primes émises
Primes émises
Variation des provisions pour primes non acquises
18 453 322,53
0,00 18 453 322,53 -49 307 350,12
2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION
7 411 534,10
0,00 7 411 534,10
311 620,07
2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION
32 396 025,63
32 396 025,63 22 656 438,98
Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
0,00
0,00
0,00
Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation
6 478 595,87 932 938,23
6 478 595,87 932 938,23
311 620,07
19 504 146,75 12 891 878,88
19 504 146,75 22 656 438,98
Reprises d’exploitation, transferts de charges
0,00
Reprises d’exploitation, transferts de charges
12 891 878,88
0,00
3 PRESTATIONS ET FRAIS
1 239 882 877,20 14 615 793,83 1 225 267 083,37 1 201 562 381,38 847 924 945,94 18 435 416,52 829 489 529,42 605 024 362,04 106 943 065,04 -1 180 965,82 108 124 030,86 46 098 854,90 240 474 670,32 -2 638 656,87 243 113 327,19 554 014 806,93
3 PRESTATIONS ET FRAIS
2 118 353 562,69 53 902 587,57 2 064 450 975,12 2 379 150 919,84 2 828 880 361,64 490 371 610,07 2 338 508 751,57 2 183 942 678,75 -729 937 140,65 -408 761 753,90 -321 175 386,75 209 552 240,72
Prestations et frais payés
Prestations et frais payés
Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie
Variation des provisions pour sinistres à payer
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité -5 485 324,56
-5 485 324,56
111 074,20
Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers
4 349 262,18
4 349 262,18 -19 730 838,60
Variation des provisions pour aléas financiers Var. des prov. Tech. des contrats en unités de cpte Variation des provisions pour participation aux bénéfices
0,00
0,00
0,00 0,00
0,00
0,00
0,00
2 317 611,05 47 707 909,41
2 317 611,05
47 707 909,41 -3 686 716,69
Variation des provisions pour participation aux bénéfices
0,00
0,00
0,00
Variation des autres provisions techniques
0,00
0,00
0,00
Variation des autres provisions techniques
15 061 079,51 -27 707 268,60 42 768 348,11
5 386 838,97
4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION
295 288 245,55 152 519 889,46 1 359 706,73 56 990 988,95 6 502 496,32 59 525 936,28 2 073 957,65 16 315 270,16
0,00 295 288 245,55 308 354 805,12
4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION
1 082 295 871,12 509 807 726,17 8 836 572,15 188 092 130,66 31 124 617,85 177 854 188,76 26 150 541,56 140 430 093,97
1 082 295 871,12 1 030 354 025,82 509 807 726,17 495 701 075,16
Charges d’acquisition des contrats
152 519 889,46 155 300 359,81 1 359 706,73 1 789 282,16 56 990 988,95 61 198 864,29 6 502 496,32 7 156 496,41 59 525 936,28 65 101 179,01
Charges d’acquisition des contrats
Achats consommés de matières et fournitures
Autres charges externes
Achats consommés de matières et fournitures
8 836 572,15
9 377 011,44
Impôts et taxes
Autres charges externes
188 092 130,66 179 911 504,69 31 124 617,85 30 039 744,40 177 854 188,76 171 000 456,55
Charges de personnel
Impôts et taxes
Autres charges d'exploitation
2 073 957,65
676 837,19
Charges de personnel
Dotations d'exploitation
16 315 270,16 17 131 786,25
Autres charges d'exploitation
26 150 541,56
3 887 888,31
Dotations d'exploitation
140 430 093,97 140 436 345,29
5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.
172 248 111,05 103 455 089,05
0,00 172 248 111,05 161 578 548,23
Revenus des placements
103 455 089,05 59 210 660,48
5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.
451 890 530,07 272 624 209,15
451 890 530,07 574 323 929,23 272 624 209,15 215 588 826,22
Gains de change
0,00
0,00
0,00 0,00
Revenus des placements
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
Gains de change
852 399,83
852 399,83
166 911,60
6 345,16
6 345,16
Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir
0,00
0,00
0,00
Profits sur réalisation de placements
68 786 676,84
68 786 676,84 78 839 109,60
Profits sur réalisation de placements
173 412 206,45
173 412 206,45 302 112 935,38
Ajust. de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
0,00 0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
Profits provenant de la réévaluation des placements affectés
16 442,39
16 442,39
0,00
Intérêts et autres produits de placements
Intérêts et autres produits de placements
4 348 738,77 636 533,48
4 348 738,77
4 065 177,35
Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges
0,00 23 528 778,15 0,00
Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges
636 533,48 52 390 078,68
6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.
50 949 324,43
0,00 50 949 324,43 9 067 809,48
6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.
116 181 675,00 12 127 235,65 10 192 176,35
116 181 675,00 22 327 254,07
Charges d’intérêts
0,00
0,00
0,00
Charges d’intérêts
12 127 235,65 10 192 176,35
3 311 869,84 6 479 278,58 380 786,41 1 192 693,63 7 428 611,65
Frais de gestion des placements
2 426 951,64
2 426 951,64 2 546 408,63
Frais de gestion des placements
Pertes de change
0,00
0,00
0,00
Pertes de change
19 585,53
19 585,53
Amortissement des différences sur prix de remboursement
2 445 263,99 15 244 340,71
2 445 263,99 2 430 348,48
Amortissement des différences sur prix de remboursement
1 113 157,68 56 718 268,38
1 113 157,68 56 718 268,38
Pertes sur réalisation de placements
15 244 340,71
283 000,00
Pertes sur réalisation de placements
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajust. de VARCUC(1)(moins values non réalisées)
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
0,00 0,00 0,00
Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés
49 610,72
49 610,72
0,00
Autres charges de placements
Autres charges de placements
697 637,15
697 637,15
850,00
Dotations sur placement
30 832 768,09
30 832 768,09 3 808 052,37
Dotations sur placement
35 264 003,54
35 264 003,54
3 533 163,96
RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)
-182 517 700,12 1 554 921,03 -184 072 621,15 -16 584 700,68
RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)
1 328 639 684,31 446 376 456,90 882 263 227,41 692 483 085,53
(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte.
Entreprise régie par la loi N°17-99 portant code des Assurances, au capital social de 602.835.950 DH - R.C. Casablanca : 16747
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