AUS DEN UNTERNEHMEN
DAVID BITTSANSKY Der Risiko-Minimierer
Und nun zur schlechten Nach- richt: Bittsansky fällt in seiner Branche nämlich eines oft auf. „Die Gefahr, die davon aus- geht, dass in Gebäudeversiche- rungen zu geringe Versiche- rungssummen angegeben sind, wird unterschätzt. Im Ernstfall kann das ein Unternehmen in die Bredouille bringen“, erklärt er. Gerade Gebäude würden sich weiterentwickeln. Sie unterliegen über die Zeit der einen oder anderen größeren Änderung, die ihren Wert deut- lich erhöht. „Hier vergessen Unternehmer nicht selten, den eventuell langjährig bestehen- den Versicherungsschutz auf später getätigte Investitionen anzupassen. Oder es wird übersehen, dass mittlerweile neue Maschinen oder auch teure Software angeschafft wurden“, beobachtet der Spezialist. Das könnten zum Beispiel eine hochwertige Pra- xiseinrichtung, moderne Ma- schinen und Anlagen in einer Fertigungshalle, einem Büro oder einem Labor sein. „Hier kann eine Unterversicherung schnell existenzbedrohend werden“, warnt Bittsansky. KH
SIND ALLE VERSICHERUNGS - UNTERLAGEN AKTUELL? Laut David Bittsansky trennt sich hier die Spreu vom Weizen. Zunächst die gute Nachricht: Im Geschäftsjahr 2023 ver- zeichnete David Bittsansky, unabhängiger Finanzplaner und Vertriebsmanager der EFC AG, ein Wachstum von über 30 Prozent beim Brutto- prämienvolumen im Versiche- rungsbestand und bei von ihm betreuten Vermögensanlagen. Laut Bittsansky wird sowohl im privaten Bereich der Sach- versicherungen, also Haft- pflicht, Hausrat, Gebäude oder Familienunfall, aber auch bei geschäftlichen Versicherungen wie Betriebshaftpflicht und so- genannte Inhaltsversicherung kräftig investiert. „Großen Zulauf gibt es auch im Anlage- und Beteiligungs- geschäft, weil sich Mandanten individueller beraten lassen möchten, als es bei Banken in der Regel möglich ist“, so Bitt- sansky. Zu seinen Mandanten, gehören viele Selbstständige und Freiberufler wie Ärzte und Architekten sowie Unterneh- mer mit bis zu 200 Mitarbei- tern. „Die meisten meiner Klienten kommen über Emp-
Durch seine Vernetzung mit den un- abhängigen
Finanzdienst- leister EFC AG verfügt David Bittsansky über ein großes Netzwerk, auf das er im Bedarfsfall zurückgreift.
fehlung von Steuerberatern und Wirtschaftsprüfern zu mir, um sich einen Überblick über ihre finanzielle Situation und Optimierungspotenziale zu verschaffen“, sagt Bittsans- ky. Seine Beratungsleistung umfasst über Versicherungen hinaus unter anderem laufen- de Kredite, Investitionsbedarf, sowie die Optimierung von Unternehmensfinanzen durch Vermögensaufbau und Ruhe- standsplanung. „Wichtig ist eine nachhaltige strategische Planung für die nächsten fünf bis zehn Jahre oder darüber hinaus, die man nicht alle paar Jahre aufwändig an- passen müsste“, betont der Finanzexperte.
ZAHLEN UND FAKTEN 2003 gegründet 900
Mandate 3.500 Verträge
efc.ag
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