Communication financière
SITUATION AU 31 DECEMBRE 2022
CREANCES SUR LA CLIENTELE
PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE
En milliers de DH
En milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Total au 31/12/2022
Total au 31/12/2021
31/12/2022
31/12/2021
CREANCES
Secteur public
Entreprises financières
Autre clientèle
NATURE
Montant
Montant
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésoreris
Gains sur titres de transaction
910 910
* Gains sur titres d'OPCVM
* Gains sur autres titres de propriété
Produits sur titres de placement. Titres de propriéte
1 986
CREDITS A LA CONSOMMATION CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDIT IMMOBILIER AUTRES CREDITS
* Dividendes sur titres d'OPCVM * Dividendes sur autres titres de propriété * Autres produits sur titres de propriété
1 986
831 835
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTERETS COURUS A RECEVOIR
101
Produits sur titres de participation et emplois assimilés * Dividendes sur titres de participation * Dividendes sur participations dans les entreprises liées * Dividendes sur titres de l'activité de portefeuille * Autres produits sur titres de participation et emplois assimilés
CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
Total
831 936
DEPOTS DE LA CLIENTELE
Plus-values de cession sur titres de placement * Plus-values de cession sur titres d'OPCVM * Plus-values de cession sur autres titres de propriété
8 107 7 230
16 568 16 413
En milliers de DH
878
155
DEPOTS
Secteur public
Secteur privé
Total au 31/12/2022
Total au 31/12/2021
E/ses non Financières
E/ses Financières
Autres clientèle
COMMISSIONS
COMPTES A VUE CREDITEURS
372 565
372 565
815 673
En milliers de DH
COMPTES D'EPARGNE
31/12/2022
31/12/2021
121 782
115 678
Commissions perçues
DEPOTS A TERME
299 458
299 458
AUTRES COMPTES CREDITEURS
COMMISSIONS SUR PRESTATIONS DE SERVICE COMMISSIONS SUR OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR AUTRES OPERATIONS SUR TITRES COMMISSIONS SUR TITRES EN GESTION OU EN DEPOT
121 782
115 678
INTERETS COURUS A PAYER
96
96
33
TOTAL
672 118,56
672 118,56
815 705
121 782 121 782
115 678 115 678
Commissions sur gestion de titres
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
14 695
13 525
- Commissions servies
En milliers de DH
Nombre de bénéficiaires
Montant global des risques
AUTRES CHARGES BANCAIRES
14 695 14 695
13 525 13 525
11
1 557 757
AUTRES CHARGES SUR PRESTATIONS DE SERVICE Commissions sur achats et ventes de titres Commissions sur droits de garde de titres Commissions et courtages sur opérations de marché Frais d'émission des emprunts Autres charges sur opérations sur titres
MARGE D’INTERET
165
74
En milliers de DH
31/12/2022
31/12/2021
+ Intérêts et produits assimilés
22 417
35 768
INTERETS SUR VALEURS REÇUES EN PENSION, PRETS ET AUTRES COMPTES DEBITEURS
6 248
7 973
13 898
12 692
Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension au jour le jour des Ets de C et A Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme de Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme des Ets de C et A Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur prêts de Trésorerie au jour le jour aux Ets de C et A Intérêts sur comptes et prêts de Trésorerie à terme aux Ets de C et A
Autres charges sur prestations de service
633
758
Marge sur commissions
107 087
102 154
RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHES
419
1 900 6 073
5 829
En milliers de DH
Intérêts sur prêts financiers Intérêts sur autres comptes débiteurs AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS AVEC LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES Indemnités de réméré et assimilées Report et déport sur opérations de change à terme de couverture Gains sur produits dérivés de couverture
31/12/2022 Montants
31/12/2021 Montants
Rubriques
Gains sur titres de transaction Pertes sur titres de transaction
80 300 97 244
69 271 41 110
-16 944
28 161
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts PRODUITS SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES CREANCES SUR LA CLIENTELE
Plus-values de cessions sur titres de placement Moins-values de cessions sur titres de placement
8 109 29 271
16 646
718 718 718
4 676 4 676 4 676
179
Reprises des provisions pour dépréciation des titres de placement Dotations aux provisions pour dépréciation des titres de placement + Résultat des opérations sur titres de placement
397
8 858
Intérêts sur valeurs reçues en pension à terme
Intérêts sur prêts de Trésorerie à terme PRODUITS SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE
-20 765
25 325
15 777
25 529 17 735
Gains sur opérations de change virement Gains sur opérations de change billets Pertes sur opérations de change virement Pertes sur opérations de change billets
24
Intérêts sur bons du Trésor et valeurs assimilées
8 515 7 261
Intérêts sur obligations
7 782
9
Intérêts sur certificats de dépôt Intérêts sur bons de sociétés de financement Intérêts sur billets de Trésorerie Intérêts sur autres titres de créance Étalement des décotes sur titres de créance Autres produits d'intérêts sur titres de créance
15
+ Résultat des opérations de change
Gains sur produits dérivés de taux d'intérêt Gains sur produits dérivés de cours de change Gains sur produits dérivés d'autres instruments Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt Pertes sur produits dérivés de cours de change Pertes sur produits dérivés d'autres instruments
11
AUTRES PRODUITS D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Produits des exercices antérieurs Divers autres produits d'intérêts sur titres CHGES SUR TITRES DE PLACEMENT. TITRES DE CREANCE Étalement des primes sur bons du Trésor et valeurs assimilées Étalement des primes sur autres titres de créance AUTRES CHARGES D'INTERETS SUR OPERATIONS SUR TITRES Pertes sur produits dérivés de taux d'intérêt de couverture Charges des exercices antérieurs
-327 -327
-2 411 -2 411
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-37 694
53 486
Résultat des opérations de marché
1
CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION
1
Diverses autres charges d'intérêts sur titres - Intérêts et charges assimilées
En milliers de DH
59 335 37 513
54 713 27 227
31/12/2022
31/12/2021
INTÉRÊTS SUR VALEURS DONNÉES EN PENSION, EMPRUNTS ET AUTRES COMPTES CRÉDITEURS
Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension au jour le jour aux établ. de C et A Intérêts sur valeurs données en pension à terme à Bank Al-Maghrib Intérêts sur valeurs données en pension à terme aux établ. de C et A Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès de Bank Al-Maghrib Intérêts sur emprunts de Trésorerie au jour le jour auprès des Ets de C et A Intér. sur cptes et emprts de Trésorerie à terme auprès des Ets de C et A
34 862 24 232 18 735
33 843 23 006 17 828
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
4 322
216
.Charges de personnel - Salaires et appointements - Charges d'assurances sociales
363
3 202 2 019
3 113 1 905
- Charges de retraite - Charges de formation
19
160
11 396 21 431
12 014 14 997
- Autres charges de personnel
257
Intérêts sur emprunts financiers Intérêts sur autres comptes créditeurs AUTRES CHARGES D'INTÉRÊTS SUR OPÉRATIONS AVEC LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS Indemnités de réméré et assimilées Report et déport sur opérations de change à terme de couverture Pertes sur produits dérivés de couverture
. Impôts et taxes
710
708
. Charges externes
6 449
5 986
- Loyers de crédit-bail et de location - Frais d'entretien et de réparation
282
284
2 439
1 602 1 131
- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires
314
Charges des exercices antérieurs Diverses autres charges d'intérêts CHARGES SUR OPERATIONS AVEC LA CLIENTELE INTERETS SUR AUTRES DETTES ENVERS LA CLIENTELE Intérêts sur valeurs données en pension à terme Intérêts sur emprunts de Trésorerie à terme CHARGES SUR TITRES DE CREANCE EMIS Intérêts sur certificats de dépôt émis Intérêts sur bons de sociétés de financement émis Intérêts sur emprunts obligataires émis Intérêts sur autres titres de créance émis Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis Autres charges d'intérêts sur titres de créance émis
- Transports et déplacements
60
45 61
- Publicité,publications et relations publiques
128
- Autres charges externes
3 226
2 863
21 822 21 822 16 111
27 486 27 486 16 187 11 299
. Autres charges générales d'exploitation - Frais préliminaires - Frais d'acquisitions des immobilisations - Autres charges réparties sur plusieurs exercices - Dons, libéralités et lots - Diverses autres charges générales d'exploitation
1 203
1 364
5 711
1 023
1 094
180
270
. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations corporelles et incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations incorporelles - Dotations aux amortissements des immobilisations corporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations incorporelles - Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations corporelles
2 267 1 637
2 779 2 037
630
742
PRODUITS SUR TITRES DE CREANCE EMIS Primes d'émission sur titres de créance émis Autres produits sur titres de créance émis
Marge d'intérêt
-36 918
-18 945
S.A au Capital de 206 403 300 DH. RC : 74959 . CNSS : 2357467 . IF : 01085107 . TVA : 820479 . TP : 37992987 . ICE : 000230981000031 Siège social : 27 , boulevard My Youssef . 20060 Casablanca . Maroc Tél : + 212 (0) 522 26 48 41 / (0) 522 26 48 42 / (0) 522 26 48 46 . Fax : + 212 (0) 522 26 09 63 . bcp2s.com MEMBRE DU GROUPE BCP
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