PUBLICATION FINANCIÈRE Résultats au 30/06/2020 SITUATION CONSOLIDÉE
Société Anonyme au capital de 193 200 000 dirhams - Siège Social : 57, Bd Abdelmoumen - Casablanca - RC Casablanca 29.095
COMPTES DE PRODUITS ET CHARGES CONSOLIDÉS DU 1ER JANVIER AU 30 JUIN 2020
BILAN CONSOLIDÉ AU 30 JUIN 2020
(en milliers MAD)
(en milliers MAD)
ACTIF CONSOLIDÉ
30/06/20
31/12/19
30/06/20
30/06/19
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chéques postaux
1 175
1 134
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
307 376
295 665
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
28 712 28 712
23 083 23 083
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
30
. A vue
243 060
221 779
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location Commissions sur prestations de service
. A terme Créances sur la clientèle
4 015 843 3 714 025
3 815 136 3 669 036
76
. Crédits de trésorerie et à la consommation
. Crédits à l'équipement . Crédits immobiliers . Autres crédits
56 889
64 646
301 818
146 101
7 321
9 241
Autres produits bancaires
Opérations de crédit-bail et de location Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance
2 825 290
2 817 172
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
75 944 20 214
72 901 26 459
499 903
399 960
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de Crédit
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Autres charges bancaires
499 903
399 960
51 395
42 270
. Titres de propriété
Autres actifs
250 924
304 926
4 335
4 173
Titres d'investissement . Bons du Trésor et valeurs assimilées . Autres titres de créance Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées Immobilisations données en crédit-bail et en location Immobilisations incorporelles
PRODUIT NET BANCAIRE
231 432
222 764
206 700,02
0,03
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
92 536 43 680
98 967 44 699
Charges de personnel
1 258
1 275
Impôts et taxes Charges externes
25 768 83 648
26 547 70 256
40 965
46 400
Immobilisations corporelles
1 138 5 494
977
Autres charges générales d'exploitation
Total de l'Actif CONSOLIDÉ
7 731 262
7 458 214
5 616
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
(en milliers MAD)
127 973 101 248
66 899 64 492
PASSIF CONSOLIDÉ
30/06/20
31/12/19
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
93
289
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
1 277 299
1 371 489
26 632 51 496 50 388
2 117
. A vue
93 371
171 988
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
39 869 37 829
. A terme
1 183 928 1 753 378
1 199 501 1 773 462
Dépôts de la clientèle
1 108
2 040
Récupérations sur créances amorties
. Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
Autres reprises de provisions RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes RESULTAT AVANT IMPOTS
62 626
96 767
42
183
1 753 378 2 925 782 2 925 782
1 773 462 2 690 179 2 690 179
2 170
2 361
Titres de créance émis
60 499 28 555 31 943
94 590 35 699 58 891
. Titres de créance négociables émis
. Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis
- -
- -
Impôts sur les résultats
RESULTAT NET DES ENTREPRISES INTEGREES
Autres passifs
898 158 62 736
807 256 36 104
QUOTE-PART DANS LES RESULTATS DES ENTREPRIS- ES MISES EN EQUIVALENCE . Entreprises à caractère financier . Autres entreprises RESULTAT NET DU GROUPE
Provisions pour risques et charges
Provisions réglementées Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie Dettes subordonnées
31 943 31 943
58 891 58 891
133 471
130 000
. Part du groupe
Ecarts de réévaluation
-
- -
. Part des intérêts minoritaires
Réserves et primes liées au capital
32 590 193 201
Capital
193 201
ETAT DES SOLDES DE GESTION CONSOLIDÉ DU 1ER JANVIER AU 30 JUIN 2020
Actionnaires.Capital non versé (-) Réserves consolidées, écarts de réévaluation écarts de conversion etdifférence sur mise en équivalence
(en milliers MAD)
455 262
336 454
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
30/06/20
30/06/19
. Part du groupe
455 262 31 943 31 943
336 454 120 070 120 070
Résultat net de l'exercice (+/-)
243 090
221 779
+ Intérêts et produits assimilés
. Part du groupe
71 609
68 728
- Intérêts et charges assimilées
Total du Passif CONSOLIDÉ
7 731 262
7 458 214
Marge sur intérêts
171 481
153 050
LES ENGAGEMENT HORS BILAN CONSOLIDÉS DU 1ER JANVIER AU 30 JUIN 2020
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Commissions perçues
(en milliers MAD)
30/06/20
31/12/19
2 399
37 664
Engagements donnés
Engagements de financement donnés en faveur d’établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d’ordre d’établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie d’ordre de la clientèle Titres achetés à réméré
56 889
64 646
2 399
37 664
4 335
4 173
- Commissions servies
Marge sur commissions de prestations de service
52 553
60 473
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement + Résultat des opérations de change + Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché
Autres titres à livrer Engagements reçus
76
2 975
602 975 600 000
Engagements de financement reçus d’établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d’établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l’Etat et d’organismes de garantie divers Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir PROVISIONS CONSOLIDÉES AU 30 JUIN 2020
0
2 975
2 975
76
7 321
9 241
+ Divers autres produits bancaires
- Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE
(en milliers MAD)
231 432
222 764
Encours 31/12/2019
Encours 30/06/2020
Autres variations
PROVISIONS
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières + Autres produits d’exploitation non bancaire
Dotations Reprises
206 700,02
0,03
PROVISIONS, DEDUITES DE L’ACTIF
425 808 101 291
50 431
476 668
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
- Autres charges d’exploitation non bancaire - Charges générales d’exploitation
424 182 101 152
50 406
474 929
92 536
98 967
Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location
RESULTAT BRUT D’EXPLOITATION
139 103
123 797
1 625
138
25
1 739
49 844
24 912
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
+ Autres dotations nettes de reprises aux provisions
26 632 62 626
2 117
36 104
26 632
62 736
RESULTAT COURANT
96 767
Provisions pour risques d’exécution d’engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de ratraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
RESULTAT NON COURANT
-2 128
-2 178
28 555 31 943
35 699 58 891
- Impôts sur les résultats
RESULTAT NET
36 104
26 632
62 736
Provisions réglementées TOTAL GENERAL
461 912 127 923
50 431
539 404
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
30/06/20
30/06/19
* La Provision pour autres risques et charges intègre une provision qui tient compte des impacts prévisionnels et probables de la crise sanitaire sur le portefeuille créances clients de la société. L’estimation de cet impact a été faite notamment sur la base des éléments d’information disponibles à la date de l’arrêté des comptes. L’approche retenue pour l’estimation de cette provision sera actualisée pour les prochains arrêtés en tenant compte de l’évolution de la situation sanitaire et économique.
31 943
58 891
+ RESULTAT NET DE L’EXERCICE
4 276
5 103
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières + Dotations aux provisions pour risques généraux + Dotations aux provisions réglementées
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES CONSOLIDÉES AU 30 JUIN 2020
(en milliers MAD)
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Montant au 30/06/2020
Montant au 31/12/2019
DETTES
- Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
Banques au Maroc
- Plus-values de cession des immobilisations financières + Moins-values de cession des immobilisations financières - Reprises de subventions d’investissement reçues + CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS VALEURS DONNEES EN PENSION
1 277 299
1 277 299 1 371 489 93 371 171 988 1 183 928 1 199 501 637 500 767 500
- au jour le jour
93 371
- à terme
1 183 928 637 500
36 219
63 994
EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme EMPRUNTS FINANCIERS AUTRES DETTES INTERETS COURUS A PAYER TOTAL
23 384 12 835
90 295
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
-26 301
1 277 299
1 277 299 1 371 489
Le rapport financier semestriel au 30 juin 2020 est disponible sur la rubrique Publications Financières du site web : www.sofac.ma
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