FNH 997

C ommunication F inancière

CITIBANK MAGHREB S.A.

SITUATION PROVISOIRE AU 30 JUIN 2020

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

En milliers de DH

PASSIF

30-Jun-20

31-Dec-19

ACTIF

30-Jun-20

31-Dec-19

Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

195 552

206 725

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

722 911 670 130 52 781

376 380 376 380

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

3 506 359 3 506 349

3 246 788 3 246 788

. A vue . A terme

Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d'épargne

5 669 968 5 384 848

5 926 290 5 203 116

Créances sur la clientèle

1 541 918 1 541 785

1 589 170 1 588 997

. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation . Crédits et financements participatifs à l'équipement

. Dépôts à terme

54 016 231 104

579 912 143 262

. Crédits et financements participatifs immobiliers . Autres crédits et financements participatifs

133

173

. Autres comptes créditeurs

Dettes envers la clientèle sur produits participatifs

Créances acquises par affacturage

Titres de créance émis . Titres de créance négociables . Emprunts obligataires . Autres titres de créance émis

- - - -

Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées

2 332 649 2 332 633

2 148 663 2 148 645

. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks . Titres de propriété

- -

Autres passifs

285 340

105 816

Autres actifs

36 883

34 295

Provisions pour risques et charges

18 196

10 175

Titres d'investissement

- - - -

Provisions réglementées

. Bons du Trésor et valeurs assimilées

. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks

Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

Dettes subordonnées

Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés . Titres de Moudaraba et Moucharaka

Dépôts d'investissement reçus

Ecarts de réévaluation

Créances subordonnées

Réserves et primes liées au capital

170 778

20 578

Dépôts d'investissement placés

Capital

204 128

Immobilisations données en crédit-bail et en location

Actionnaires. Capital non versé (-)

Immobilisations données en Ijara

Report à nouveau (+/-)

442 150

442 098

Immobilisations incorporelles

474

746

Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

Immobilisations corporelles

8 304

9 246

Résultat net de l'exercice (+/-)

108 752

150 252

Total de l'Actif

7 622 223

7 235 717

Total du Passif

7 622 223

7 235 717

HORS BILAN

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

En milliers de DH

30-Jun-20

31-Dec-19

30-Jun-20

30-Jun-19

ENGAGEMENTS DONNES

2 290 819

2 621 815

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

234 378

200 944

Engagements de financement données en faveur d'établissement de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle (*) Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

12 387 33 827 25 728

41 974 30 191 10 110

Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

1 938 324

2 208 205

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

- - - -

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

352 495

413 610

Titres achetés à réméré Autres titres à livrer

- -

Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service

ENGAGEMENTS RECUS

1 017 798

1 303 324

17 376 145 060

16 358 102 311

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

Autres produits bancaires

1 017 798

1 303 324

Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus

- - - -

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

31 447

32 115

Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

8 841 1 299

8 216 2 925

Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

- - - -

(*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la banque à ses clients.

ETAT DES SOLDES DE GESTION

Charges sur immobilisations données en Ijara

En milliers de DH

TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

30-Jun-20

30-Jun-19

Autres charges bancaires

21 307

20 974

+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées

71 941 10 138 61 803

82 275 11 141 71 134

Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus

PRODUIT NET BANCAIRE

202 931

168 829

MARGE D'INTERET

Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

- - - - - - - - -

+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS

46 668 33 669

48 894 31 013

+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara

Charges de personnel

Impôts et taxes Charges externes

1 405 8 481 1 749 1 364 8 021

900

12 839

Autres charges générales d'exploitation

2 733 1 409

- Charges sur immobilisations données en Ijara

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

Résultat des opérations d'Ijara

310

+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions

31 289 13 978 17 311

31 371 15 219 16 152

- -

Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions

+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement

8 021

310 500

860

260

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

35 404

+ Résultat des opérations de change

128 226

85 540

- -

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

Récupérations sur créances amorties

35 404

Résultat des opérations de marché

129 086

85 800

Autres reprises de provisions

500

+/- Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka

RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes

183 647

120 127

+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires

1 212 6 481

1 123 5 380

768

(+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT

4 724

3 762

PRODUIT NET BANCAIRE

202 931

168 829

RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

178 933

117 133 44 538 72 595

+ Résultat des opérations sur immobilisations financières

Impôts sur les résultats

70 181

+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

108 752

- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

46 668

48 894

CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

156 264

119 937

+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions

En milliers de DH

35 404 -8 021

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

Etablissements de crédit à l'étranger

190

Banques au Maroc

Total 30/06/2020

Total 31/12/2019

CREANCES

RESULTAT COURANT

183 647

120 127 -2 994 44 538 72 595

RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE

-4 714 70 181

COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION

183 384

- - - -

947 710

1 131 104 1 100 656 1 100 656

1 837 503

108 752

- - - - - - - - - - - - - - - -

1 100 656 1 100 656

400 017 400 017

- - -

- au jour le jour

CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

En milliers de DH

- à terme

30-Jun-20

30-Jun-19

108 752

72 595

PRETS DE TRESORERIE

291 585 291 585

1 166 340 1 166 340

1 457 925 1 457 925

1 207 286 1 207 286

+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des

1 364

1 409

- au jour le jour

- - - - - - - -

- - -

- à terme

immobilisations financières

PRETS FINANCIERS

- - - - -

- - - - - - - - - -

- - - - -

+ Dotations aux provisions pour risques généraux

310

CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS

+ Dotations au provisions réglementées

- -

+ Dotations non courantes - Reprises de provisions

- Mourabaha

- - -

1 268

- Salam

- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations

- Autres financements participatifs

CREANCES IMPAYEES

- -

AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya) INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs

incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues

10 46

10 48

- - -

- -

+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

110 116

73 046 154 400 -81 354

- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT

110 116

TOTAL

183 384

1 392 307

2 114 052

3 689 743

3 444 889

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