C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2019 CITIBANK MAGHREB S.A.
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
31-Dec-19
31-Dec-18
ACTIF
31-Dec-19
31-Dec-18
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
206 725
272 750
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
376 380 376 380
597 247 268 294 328 953
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
3 246 788 3 246 788
4 509 604 4 507 286
. A vue
. A terme
-
. A vue
. A terme
-
2 318
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs
5 926 290 5 203 116
5 323 396 5 067 317
Créances sur la clientèle
1 589 170 1 588 997
1 209 247 1 208 995
. Comptes d'épargne
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation
. Dépôts à terme
579 912 143 262
62 225 193 854
. Crédits et financements participatifs à l'équipement . Crédits et financements participatifs immobiliers
-
-
. Autres comptes créditeurs
173
252
. Autres crédits et financements participatifs
-
-
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
Titres de créance émis
- - - -
- - - -
. Titres de créance négociables
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
2 148 663 2 148 645
848 140 848 125
. Emprunts obligataires
. Autres titres de créance émis
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks
- -
- -
Autres passifs
105 816
123 677
. Titres de propriété
18
15
Provisions pour risques et charges
10 175
10 228
Autres actifs
34 295
24 886
Provisions réglementées
-
-
Titres d'investissement
- - - -
- - - -
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés
84
84
Dépôts d'investissement reçus
-
-
-
-
84
84
Ecarts de réévaluation
-
-
. Titres de Moudaraba et Moucharaka
-
-
Réserves et primes liées au capital
20 578
20 578
Créances subordonnées
-
-
Capital
204 128
204 128
Dépôts d'investissement placés
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Report à nouveau (+/-)
442 098
442 086
Immobilisations données en Ijara
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations incorporelles
746
1 014
Résultat net de l'exercice (+/-)
150 252
154 412
Immobilisations corporelles
9 246
10 027
Total du Passif
7 235 717
6 875 752
Total de l'Actif
7 235 717
6 875 752
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
ETAT DES SOLDES DE GESTION
En milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En milliers de DH
31-Dec-19
31-Dec-18
31-Dec-19
31-Dec-18
+ Intérêts et produits assimilés - Intérêts et charges assimilées
168 094 23 486 144 608
136 602 18 455 118 147
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
405 213
474 009
Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
73 629
60 927
MARGE D'INTERET
- - - - - - - - -
- - - - - - - - -
+ Produits sur financements participatifs - Charges sur financements participatifs MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
65 260 29 205
55 305 20 371
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
1
1
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location + Produits sur immobilisations données en Ijara
- - -
- - -
Produits sur immobilisations données en Ijara Commissions sur prestations de service
- Charges sur immobilisations données en Ijara
35 895 201 223
33 590 303 816
Résultat des opérations d'Ijara
Autres produits bancaires
+ Commissions perçues - Commissions servies Marge sur commissions
67 003 31 500 35 503
65 507 32 309 33 198
Transfert de charges sur dépôts d'investissement reçus
-
-
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
73 713 17 396
123 543
+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
15 283
-203
368
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
6 090
3 173
+ Résultat des opérations de change
159 704
206 623
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
- - - -
- - - -
Résultat des opérations de marché
159 501
206 991
+/- Résultat des opérations sur titres deMoudaraba et Moucharaka
-
-
+ Divers autres produits bancaires - Divers autres charges bancaires
2 607
1 678 9 548
Charges sur immobilisations données en Ijara
10 719
(+/-) PART DESTITULAIRES DE COMPTES DE DEPÔTS D'INVESTISSEMENT
-
-
Autres charges bancaires
50 226
105 087
PRODUIT NET BANCAIRE
331 500
350 466
Transfert de produits sur dépôts d'investissement reçus
-
-
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
PRODUIT NET BANCAIRE
331 500
350 466
+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire
227
21
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
227
21
-
-
- Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
94 618
95 594
-
-
237 109
254 893
94 618 61 443
95 594 63 317
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions
Charges de personnel
2 802 -7 000
-
Impôts et taxes Charges externes
1 505
1 762
300
RESULTAT COURANT
232 911
255 193
25 413
24 053
RESULTAT NON COURANT - Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L EXERCICE
-4 583 78 076
-6 064 94 717
Autres charges générales d'exploitation
3 458
3 184
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
150 252
154 412
2 799
3 278
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
43 064
500
En milliers de DH
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT + RESULTAT NET DE L EXERCICE
31-Dec-19
31-Dec-18
-
-
150 252
154 412
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles + Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières + Dotations aux provisions pour risques généraux
2 799
3 278
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
35 564
-
7 500
500 800
-
-
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
38 866 35 564
- -
500
- -
+ Dotations au provisions réglementées
-
Récupérations sur créances amorties
2 802
+ Dotations non courantes - Reprises de provisions
500
6 068
7 711
800
Autres reprises de provisions
500
800
- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles + Moins-values de cession sur immobilisations
225
-
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
232 911
255 193
-
-
7 711
28
incorporelles et corporelles - Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement recues
12 294
6 092
- - -
- - -
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
228 328
249 129
Impôts sur les résultats
78 076
94 717
+ CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
145 615 154 400
163 458 350 000 -186 542
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
150 252
154 412
- Bénéfices distribués + AUTOFINANCEMENT
-8 785
Made with FlippingBook flipbook maker