FNH 976 ok

COMPTES SOCIAUX au 31 décembre 2019

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

En DH

En DH

31/12/2019

31/12/2018

31/12/2019

31/12/2018

VALEURS EN CAISSE BANQUES CENTRALES, TRÉSOR PUBLIC, SERVICE DES CHÈQUES POSTAUX

-

BANQUES CENTRALES, TRÉSOR PUBLIC, SERVICE DES CHÈQUES POSTAUX DETTES ENVERS LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS

Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Valeurs en caisse CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS :

- -

À vue

35 572 937 35 572 937

À terme DÉPÔTS DE LA CLIENTÈLE Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépôts à terme Autres comptes créditeurs TITRES DE CRÉANCES ÉMIS

À vue

-

À terme

- -

CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE

Crédits de trésorerie et à la consommation Crédits à l'équipement Crédits immobiliers Autres crédits CRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de propriété AUTRES ACTIFS

-

Titres de créance négociable émis Emprunts obligataires émis Autres titres de créance émis AUTRES PASSIFS

-

50 745 611

PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES PROVISIONS RÉGLEMENTÉES SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTÉS ET FONDS SPÉCIAUX DE GARANTIE

20 986 438

TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILÉS TITRES MIS EN ÉQUIVALENCE Entreprises à caractère financier Autres entreprises CRÉANCES SUBORDONNÉES IMMOBILISATIONS DONNÉES EN CRÉDIT-BAIL ET EN LOCATION IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

DETTES SUBORDONNÉES ÉCARTS DE RÉÉVALUATION RÉSERVES ET PRIMES LIÉES AU CAPITAL CAPITAL ACTIONNAIRES. CAPITAL NON VERSÉ (-)

70 000 000 -25 000 000

REPORT À NOUVEAU (+/-) RÉSULTATS NETS EN INSTANCE D'AFFECTATION (+/-) RÉSULTAT NET (+/-)

34 857 966

-3 500 603 92 245 008

IMMOBILISATIONS CORPORELLES

827 667

TOTAL DE L'ACTIF HORS BILAN

92 245 008

TOTAL DU PASSIF

ÉTAT DES SOLDES DE GESTION AU 31/12/2019

En DH

En DH

31/12/2019

31/12/2018

I- TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS

31/12/2019

31/12/2018

ENGAGEMENTS DONNÉS

-

(+) Intérêts et produits assimilés (-) Intérêts et charges assimilées MARGE D'INTÉRÊT

Engagements de financement donnés en faveur d'Établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'Établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie d'ordre de la clientèle Titres achetés à réméré Autres titres à livrer ENGAGEMENTS REÇUS Engagements de financement reçus d'Établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'Établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'État et d'organismes de garantie divers Engagements de garantie reçus de la clientèle

-

(+) Produits sur opérations de crédit-bail et de location (-) Charges sur opérations de crédit-bail et de location RÉSULTAT DES OPÉRATIONS DE CRÉDIT-BAIL ET DE LOCATION

- NÉANT

-

(+) Commissions perçues (-) Commissions servies MARGE SUR COMMISSION

-

(±) Résultat des opérations sur titres de transaction (±) Résultat des opérations sur titres de placement (±) Résultat des opérations de change (±) Résultat des opérations sur produits dérivés RÉSULTAT DES OPÉRATIONS DE MARCHE

Titres vendus à réméré Autres titres à recevoir

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES AU 31/12/2019

En DH

-

31/12/2019

31/12/2018

(+) Divers autres produits bancaires (-) Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

-

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les Établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et produits assimilés sur titres de créance Produits sur titres de propriété Produits sur opérations de crédit-bail et de location Commissions sur prestations de service Autres produits bancaires CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les Établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur opérations de crédit-bail et de location

-

(±) Résultat des opérations sur immobilisations financières (+) Autres produits d'exploitation non bancaire (-) Autres charges d'exploitation non bancaire

745 954

(-) Charges générales d'exploitation RÉSULTAT BRUT D'EXPLOITATION

2 745 794 -3 491 748

-

(±) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance (±) Autres dotations nettes de reprises aux provisions (±) Dotations nettes des reprises aux amortissements des écarts d'acquisition

-

Autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE

RÉSULTAT COURANT

-3 491 748

-

RÉSULTAT NON COURANT (-) Impôts sur les résultats RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE

-8 855

Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION

-3 500 603 31/12/2019 -3 500 603

3 491 749

Charges de personnel Impôts et taxes Charges externes

II- CAPACITÉ D'AUTOFINANCEMENT (±) RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE

742 556 2 745 794

(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières (+) Dotations aux provisions pour risques généraux (+) Dotations aux provisions réglementées

Autres charges générales d'exploitation

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

3 399

Dotations aux amortissements sur écarts d'acquisition

-

Reprises sur écarts d'acquisition DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions REPRISES DE PROVISIONS ET RÉCUPÉRATIONS SUR CRÉANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

-

(+) Dotations non courantes (-) Reprises de provisions

- -

(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles (+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles

Récupérations sur créances amorties Autres reprises de provisions RÉSULTAT COURANT

(-) Plus-values de cession des immobilisations financières (+) Moins-values de cession des immobilisations financières (-) Reprises de subventions d'investissement reçues

-3 491 749

- -

Produits non courants Charges non courantes RÉSULTAT AVANT IMPÔTS Impôts sur les résultats RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE

8 854

(±) CAPACITÉ D'AUTOFINANCEMENT

-3 500 603

-3 500 603

(-) Bénéfices distribués (±) AUTOFINANCEMENT

-

-3 500 603

-3 500 603

PRINCIPALES MÉTHODES D'ÉVALUATION APPLIQUÉES AU 31/12/2019 LES MÉTHODES UTILISÉES SONT CONFORMES AUX NORMES PCEC

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