COMMUNICATION FINANCIÈRE D’ATTIJARI FACTORING MAROC SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2019
ACTIF
31/12/19
31/12/18
COMPTES DE PRODUITS ET CHARGES (en milliers de DH)
31/12/19
31/12/18
148 936 102 444
134 557
I. PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques post.
3
0
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
95 939
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
157 770 157 770
189 189
2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 4. Produits sur titres de propriété 5. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 6. Commissions sur prestations de service
A vue
A terme Créances sur la clientèle
19 801
32 256
Crédits de trésorerie et à la consommation Crédits à l'équipement Crédits immobiliers Autres crédits Créances acquises par l'affacturage Titres de transaction et de placement Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de propriété Autres actifs Titres d'investissement Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées Immobilisations données en CB et en location Immobilisations incorporelles
45 906
37 748
7. Autres produits bancaires
586
870
19 801
32 256
3 390 410
3 399 323
II. CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
55 856 50 059
51 665 46 439
8. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
9. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 10. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 11. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 12. Autres charges bancaires
25 486
22 456
5 797
5 226
III. PRODUIT NET BANCAIRE
93 080
82 892
12
13. Produits d'exploitation non bancaire 14. Charges d'exploitation non bancaire IV. CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1 704
20 563 13 140
21 195 12 401
15. Charges de personnel
152
135
Immobilisations corporelles
2507
3 244
16. Impôts et taxes 17. Charges externes
236
303
Total actif
3 596 129
3 457 603
6 218
7 393
18. Autres charges générales d'exploitation 19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles V. DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 20. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
PASSIF
31/12/19
31/12/18
969
1 098
Banques centrales, Trésor public,Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
2 173 107 1 173 107 1 000 000 1 085 598
2 175 488
15 057 10 057
22 266 15 247
A vue
251 488
A terme
1 924 000 1 024 357
21. Pertes sur créances irrecouvrables
3 368 3 651
Dépots de la clientèle Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépots à terme Autres comptes créditeurs Titres de créances émis Titres de créances négociables Emprunts obligataires Autres titres de créance émis Autres passifs Provisions pour risques et charges
22. Autres dotations aux provisions
5 000 3 651 3 651
958 248
897 654
VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 23. Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
10 232
6 852
127 350
126 703
24. Récupérations sur créances amorties 25. Autres reprises de provisions
3 380
59 407
49 675
VII. RESULTAT COURANT 26. Produits non courants 27. Charges non courantes VIII. RESULTAT AVANT IMPOTS
0
0
56 552
13 570
1 335
142
5 000
3 651
58 072 22 736 35 335 152 586 117 251 35 335
49 533 18 337 31 195 144 801 113 605 31 195
Provisions reglementées Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
28. Impôts sur les résultats
IX. RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation Réserves et primes liées au capital
TOTAL PRODUITS TOTAL CHARGES
14 481 30 000
14 481 30 000
Capital
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
Actionnaires. Capital non versé (-) Report à nouveau(+/-)
196 056
164 861
TABLEAUX DES FLUX DE TRESORERIES (en milliers de DH)
31/12/19
31/12/18
Résultats nets en instance d'affectation(+/-) Résultat net de l'exercice(+/-)
1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2. (+) Récupérations sur créances amorties 3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées 5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. (-) Charges générales d'exploitation versées
148 937
134 557
35 335
31 195
- -
-
Total Passif
3 596 129
3 457 603
12
-55 857
-51 665
HORS BILAN (en milliers de DH)
31/12/19
31/12/18
-1 704
-
ENGAGEMENTS DONNES
2 729 963 109
2 374 041 592
1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
-20 564 -22 736 48 076
-20 097 -18 338 44 469
548 464 138 187 878 187 1 993 620 784
517 762 016 94 671 432 1 761 608 143
7. (-) Impôts sur les résultats versés
I. Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
Variation des :
-
-
5. Titres achetés à réméré 6. Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
8. (±) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-157 959
-189
2 334 977 487 1 500 000 000
3 017 145 288 1 500 000 000
9. (±) Créances sur la clientèle
8 913
-171 436
7. Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
10. (±) Titres de transaction et de placement
-
-
834 977 487
996 031 436 521 113 852
11. (±) Autres actifs
45 479
-20 646
12. (±) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (±) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir
159 961 -61 240
137 282 29 168
14. (±) Dépôts de la clientèle 15. (±) Titres de créance émis
-
-
ETATS DES SOLDES DE GESTION (en milliers de DH)
31/12/19
31/12/18
16. (±) Autres passifs
-42 980 -47 826
-18 015 -43 837
1. (+) Intérêts et produits assimilés 2. (-) Intérêts et charges assimilées
102 444 50 059 52 385
95 939 46 439 49 501
II. Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I + II) 17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18. (+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
MARGE D'INTERET
250
632
3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location Résultat des opérations de crédit-bail et de location
- - -
- - -
0
0
19. (-) Acquisition d'immobilisations financières
5. (+) Commissions perçues 6. (-) Commissions servies Marge sur commissions
45 906
37 748
20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-248
-631
5 797
5 226
21. (+) Intérêts perçus 22. (+) Dividendes perçus
- -
- -
40 109
32 521
7. (+) Résultat des opérations sur titres de transaction 8. (+) Résultat des opérations sur titres de placement 9. (+) Résultat des opérations de change 10. (+) Résultat des opérations sur produits dérivés Résultat des opérations de marché
IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT 23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
-248
-631
- - - - - - -
- - - - - - -
24. (+) Emission de dettes subordonnées
0
0
25. (+) Emission d'actions
11. (+) Divers autres produits bancaires 12. (-) Diverses autres charges bancaires PRODUIT NET BANCAIRE
586
870
26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
27. (-) Intérêts versés 28. (-) Dividendes versés
93 080
82 892
13. (+) Résultat des opérations sur immobilisations financières 14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire
V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
0
12
VI. VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V) VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII. TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
2 1 3
1
15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire
1 704
-
16. (-) Charges générales d'exploitation RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
20 563 70 813
21 195 61 709
1
17. (+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
6 406 5 000
8 395 3 639
(en milliers de DH)
PROVISIONS
18. (+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
Encours 31/12/18
Autres variations
Encours 31/12/2019
PROVISIONS
Dotations
Reprises
RESULTAT COURANT
59 407 -1 335 22 736 35 335 35 335
49 675
PROVISIONS,DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
45 256
10 057
55 313
RESULTAT NON COURANT 19. (-) Impôts sur les résultats RESULTAT NET DE L'EXERCICE (+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
-142
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de plarticipation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
18 338 31 195 31 195
45 256
10 057
55 313
20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux 23.(+) Dotations aux provisions réglementées 24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions 26.(-) Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 28.(-) Plus-values de cession sur immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession sur immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues (+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
969
1 098
3 651
5 000
3 651
5 000
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de ratraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
3 651
5 000
3 651
5 000
Provisions réglementées
TOTAL GENERAL
48 907
15 057
3 651
60 313
36 304
32 293
31.(-) Bénéfices distribués (+) AUTOFINANCEMENT
36 304
32 293
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