Communication financière
Situation au 31 décembre 2019
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
en milliers de DH
en milliers de DH
31/12/19
31/12/18
D< 1 mois 1 mois
TOTAL
ACTIF Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Produits d'exploitation bancaire perçus Récupérations sur créances amorties Produits d'exploitation non bancaire perçus Charges d'exploitation bancaire versées Charges d'exploitation non bancaire versées Charges générales d'exploitation versées
1 003 148
1 058 787
5 397 4 624
2 268 4 973
3 279
7 973
98 036
1 740 188
864 910
2 714 386
98 463
102 072
Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
125 365 74 238
141 189 54 903
2 103
6 860
92 303
1 476 587
39 040
1 616 894
Impôts sur les résultats versés
TOTAL
5 382
14 834
190 339
3 216 775
903 951 4 331 280
Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
715 105
767 863
PASSIF Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Variation de : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
419 065
419 065
-21 409
-1 111 807
Dettes envers la clientèle (*)
698
1 696
20 857
370 223
184 009
577 483
Titres de transaction et de placement
0
-858
Titres de créance émis
60 039
349 000
1 651 000
2 060 039
Autres actifs
32 306
-31 605 -302 846 357 145 194 381 418 196 53 171
Emprunts subordonnés
Immobilisations données en crédit-bail et en location Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-517 517 -357 145 19 567 211 807
TOTAL
479 801
1 696
369 857
2 021 223
184 009 3 056 586
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
Commentaires (*) Relatif aux opérations de LOA
Autres passifs
59 467
CREANCES SUR LA CLIENTELE
Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION Produit des cessions d'immobilisations financières Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d'immobilisations financières Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-572 924 142 181
-424 222 343 641
en milliers de DH
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
Entreprises non financières
CREANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
9 557
344 406
CREDITS DE TRESORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l'exportation - Autres crédits de trésorerie
Intérêts perçus Dividendes perçus
-5 051 -4 506
-5 043
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
-339 362
D'INVESTISSEMENT
Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Emission de dettes subordonnées Emission d'actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
CREDITS A LA CONSOMMATION
2 531 833
2 531 833
2 506 276
CREDITS A L'EQUIPEMENT CREDITS IMMOBILIERS AUTRES CREDITS CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
172 286
140 178
FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
-172 286
-140 178
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE
FINANCEMENT VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE
182 553
182 553
186 701
-34 611
-135 899
- Créances pré-douteuses
47 160
47 160
69 366
TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
-384 407
-248 508
- Créances douteuses
24 637
24 637
27 506
- Créances compromises
110 756
110 756
89 829
TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-419 018
-384 407
TOTAL
2 714 386 2 714 386 2 692 977
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES (*)
Commentaires CREANCES EN SOUFFRANCE NETTES des Agios et des Provisions
en milliers de DH
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice
Produits inscrits au CPC de l'exercice
Secteur d'activité
Participation au capital en %
Prix d'acquisition global
Valeur comptable nette
Dénomination de la société émettrice
Capital social
en milliers de DH
Date de clôture de l'exercice
Situation nette
Résultat net
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
DETTES
Etablissements de crédit à l’étranger
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
Autres établissements
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Participations dans les entreprises liées
Banques au Maroc
de crédit et assimilés au Maroc
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
419 065
419 065
384 466
Autres titres de participation
400
401
401
3 372
VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme EMPRUNTS FINANCIERS AUTRES DETTES INTERETS COURUS A PAYER TOTAL
Divers Ste. de Crédit à la consommation
Crédit à la consommation Informatique
0
NS
1
1
31/12/19 31/12/19 31/12/19
ORUS Services SA
300 100
100% 100%
300 100 401
300 100 401
1 590
3 372
15 330
ORUS ASSURANCE SA
Assurance
357 145
TOTAL
3 372
Commentaires (*)situation provisoire au 31/12/2019
PROVISIONS
419 065
419 065
741 611
en milliers de DH
OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DIVERS
Encours 31/12/2018 Dotations
Autres variations
Encours 31/12/2019
PROVISIONS
Reprises
en milliers de DH
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
560 146
105 619
18 025
647 741
Autres opérations
Opérations de couverture
31/12/19
31/12/18
31/12/19
31/12/18
Opérations de change à terme Devises à recevoir Devises à livrer Dirhams à recevoir Dirhams à livrer
créances sur les établissements de crédit et assimilés créances sur la clientèle titres de placement titres de participation et emplois assimilés immobilisations en crédit-bail et en location
406 857
87 051
17 993
475 916
153 289
18 568
32
171 825
Dont swaps financiers de devises
autres actifs
Engagements sur produits dérivés Engagements sur marchés réglementés de taux d'intérêt Engagements sur marchés de gré à gré de taux d'intérêt Engagements sur marchés réglementés de cours de change Engagements sur marchés de gré à gré de cours de change Engagements sur marchés réglementés d'autres instruments Engagements sur marchés de gré à gré d'autres instruments
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
14 476
3 449
717
17 207
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges Provisions réglementées
14 476
3 449
717
17 207
TOTAL GENERAL
574 622
109 068
18 741
664 949
Made with FlippingBook flipbook maker