PUBLICATION DES COMPTES SOCIAUX DE BTI BANK AU 31 DÉCEMBRE 2019
BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2019
ÉTAT DES SOLDES DE GESTION DU 01/01/2019 AU 31/12/2019 COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES DU 01/01/2019 AU 31/12/2019 en milliers de DH 31/12/2019 31/12/2018 I. PRODUITS D’EXPLOITATION BANCAIRE 8 043 933 1. Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit - - 2. Intérêts, rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 6 519 607 3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance - - 4. Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuk 1 273 284 5. Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka - - 6. Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location - - 7. Produits sur immobilisations données en Ijara - - 8. Commissions sur prestations de service 251 42 9. Autres produits bancaires - - 10. Transfert de charges sur dépôts d’investissement Wakala Bil Istithmar reçus - - II.CHARGES D’EXPLOITATION BANCAIRE 793 100 11. Intérêts et charges sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés - - 12. Intérêts et charges sur opérations avec la clientèle 793 100 13. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis - - 14. Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka - - 15. Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location - - 16. Charges sur immobilisations données en Ijara - - 17. Autres charges bancaires - - 18. Transfert de produits sur dépôts d’investissement Wakala Bil Istithmar reçus - - III. PRODUIT NET BANCAIRE 7 251 833 19. Produits d’exploitation non bancaire 978 284 20. Charges d’exploitation non bancaire - - IV. CHARGES GÉNÉRALES D’EXPLOITATION 67 409 56 831 21. Charges de personnel 31 540 23 254 22. Impôts et taxes 2 193 1 826 23. Charges externes 23 587 23 692 24. Autres charges générales d’exploitation 5 099 4 145 25. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 4 990 3 914 V. DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES - - 26. Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance - - 27. Pertes sur créances irrécouvrables - - 28. Autres dotations aux provisions - - VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RÉCUPÉRATIONS SUR CRÉANCES AMORTIES - - 29. Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance - - 30. Récupérations sur créances amorties - - 31. Autres reprises de provisions 0 0 VII. RÉSULTAT COURANT -59 180 -55 714 32. Produits non courants - - 33. Charges non courantes - - VIII. RÉSULTAT AVANT IMPÔTS -59 180 -55 714 34. Impôts sur les résultats - - IX. RÉSULTAT NET DE L’EXERCICE -59 180 -55 714 TOTAL PRODUITS 9 022 1 217 TOTAL CHARGES 68 201 56 932 RÉSULTAT NET DE L’EXERCICE -59 180 -55 714 (1) autres que Moucharaka et Moudaraba
ACTIF
en milliers de DH 31/12/2019 31/12/2018
1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
35 659 27 493 27 490
40 628 131 459 131 456
2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés
. A vue
. A terme
3
3
3. Créances sur la clientèle
311 346 49 149
63 299
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation
5 163
. Crédits et financements participatifs à l’équipement . Crédits et financements participatifs immobiliers
53 135
737
209 062
57 399
. Autres crédits et financements participatifs 4. Créances acquises par affacturage 5. Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
- -
- -
40 745
50 284
- -
- -
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuk
40 745
50 284
. Titres de propriété 6. Autres actifs
69 297
44 292
7. Titres d’investissement
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuk
8. Titres de participation et emplois assimilés
. Participation dans les entreprises liées
. Autres titres de participation et emplois assimilés
. Titres de Moudaraba et Moucharaka
9. Créances subordonnées
10. Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar placés 11. Immobilisations données en crédit-bail et en location
12. Immobilisations données en Ijara 13. Immobilisations incorporelles 14. Immobilisations corporelles
22 639 10 090 517 269
21 206 10 143 361 312
Total de l’Actif
PASSIF
en milliers de DH 31/12/2019 31/12/2018
1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
- - - -
- - - -
. A vue
. A terme
3. Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs . Comptes d’épargne . Dépôts à terme . Autres comptes créditeurs
133 585 119 526
80 143 74 001
14 059
6 141
4. Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
- - - - -
- - - - -
5. Titres de créance émis
. Titres de créance négociables émis . Emprunts obligataires émis . Autres titres de créance émis
6. Autres passifs
111 150
49 455
7. Provisions pour risques et charges
- - - - - - -
- - - - - - -
en milliers de DH 31/12/2019 31/12/2018
8. Provisions réglementées
9. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
1. (+) Intérêts et produits assimilés 2. (-) Intérêts et charges assimilées
- - -
- - -
10. Dettes subordonnées
11. Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar reçus
MARGE D’INTÉRÊT
12. Ecarts de réévaluation
3. (+) Produits sur financements participatifs 4. (-) Charges sur financements participatifs
6 519 -793 5 726
607
13. Réserves et primes liées au capital
-100 507
14. Capital
400 000
400 000 -100 000
MARGE SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS (1) 5. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et location 6. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et location Résultat des opérations de crédit-bail et location 7. (+) Produits sur immobilisations données en Ijara 8. (-) Charges sur immobilisations données en Ijara
15. Actionnaires.Capital non versé (-)
-
- - - - - -
- - - - - -
16. Report à nouveau (+/-)
-68 286
-12 572
17. Résultats nets en instance d’affectation (+/-)
-
-
18. Résultat net de l’exercice (+/-)
-59 180 517 269
-55 714 361 312
Total du Passif
Résultat des opérations d’Ijara (1)
9.(+) Commissions perçues 10.(-) Commissions servies Marge sur commissions (1)
251
42
HORS BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2019
-
-
251
42
11. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction 12. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
HORS BILAN
en milliers de DH 31/12/2019 31/12/2018
1 273
284
13 .(+/-) Résultat des opérations de change Résultat des opérations de marché (1)
-
-
ENGAGEMENTS DONNÉS 1. Engagements de financement donnés en faveur d’établissements de crédit et assimilés
1 273
284
-
-
14. (+/-) Résultat des opérations sur titres de Moudaraba et Moucharaka
- - - -
- - - -
2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d’ordre d’établissements de crédit et assimilés
36 151
19 649
15. (+) Divers autres produits bancaires 16. (-) Diverses autres charges bancaires
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
(+/-) PART DES TITULAIRES DE COMPTES DE DÉPÔTS D’INVESTISSEMENT ET DES MOUAWAKIL
4. Engagements de garantie d’ordre de la clientèle
5. Titres achetés à réméré 6. Autres titres à livrer ENGAGEMENTS REÇUS
PRODUIT NET BANCAIRE
7 251
833
17. (+) Résultat des opérations sur immobilisations financières (2)
-
-
18. (+) Autres produits d’exploitation non bancaire 19. (-) Autres charges d’exploitation non bancaire
978
284
7. Engagements de financement reçus d’établissements de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d’établissements de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l’Etat et d’organismes de garantie divers
-
-
20. (-) Charges générales d’exploitation RÉSULTAT BRUT D’EXPLOITATION
-67 409 -59 180
-56 831 -55 714
21. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 22. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
10.Titres vendus à réméré
- -
- -
11. Titres de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
12. Autres titres à recevoir
RÉSULTAT COURANT
-59 180
-55 714
RÉSULTAT NON COURANT 23. (-) Impôts sur les résultats RÉSULTAT NET DE L’EXERCICE
- -
- -
-59 180
-55 714
(1) Ces agrégats s’entendent avant déduction de la quote-part des titulaires de comptes de DI (2) autres que Moudaraba et Mouchara
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