ÉTAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE) DU 01/01/2019 AU 31/12/2019
CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS AU 31 DÉCEMBRE 2019
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
en milliers de DH 31/12/2019 31/12/2018
en milliers de DH
BankAl-Maghrib, Trésor Public et Service desChèques Postaux
Autres établissements
Etablissements de crédit à l’étranger
(+/-) RÉSULTAT NET DE L’EXERCICE
-59 180
-55 714
Banques au Maroc
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
CRÉANCES
de crédit et assimilés au Maroc
24. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 25. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières (1)
4 990
3 914
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION
-
-
26 807
27 490
-
-
54 297
166 193
26. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux
-
-
-
-
-
-
-
-
27. (+) Dotations aux provisions réglementées
-
-
- au jour le jour
- -
- -
- -
- -
- -
- -
28. (+) Dotations non courantes
-
-
- à terme
-
-
PRÊTS DE TRÉSORERIE - au jour le jour
29. (-) Reprises de provisions (1)
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
30. (-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
-
-
- à terme
31. (+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
-
-
PRÊTS FINANCIERS CRÉANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
-
-
32. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières (1)
-
-
-
-
-
-
-
-
33. (+) Moins-values de cession des immobilisations financières (1)
- Salam
-
-
-
-
-
-
34. (-) Reprises de subventions d›investissement reçues
-
-
- Autres financements participatifs
-
-
-
-
-
-
(+/-) CAPACITÉ D’AUTOFINANCEMENT
-54 189
-51 800
AUTRES CRÉANCES (y compris Hamish Al Jiddiya)
35.(-) Bénéfices distribués
-
-
-
-
3
-
3
3
(+/-) AUTOFINANCEMENT
-54 189
-51 800
INTÉRÊTS COURUS À RECEVOIR
-
-
-
-
-
-
(1) Autres que celles liées aux titres Moudaraba et Moucharaka
CRÉANCES EN SOUFFRANCE
-
-
-
-
-
-
- Dont créances en souf- france sur financements participatifs
-
-
-
-
-
-
TABLEAU DES FLUX DE TRÉSORERIE AU 31 DÉCEMBRE 2019
TOTAL
26.807
27.490
3
-
54.300
166.197
en milliers de DH 31/12/2019 31/12/2018
CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE AU 31 DÉCEMBRE 2019
1 .(+) Produits d’exploitation bancaire perçus
8 043
933
en milliers de DH
2. (+) Récupérations sur créances amorties
-
-
Secteur privé
3. (+) Produits d’exploitation non bancaire perçus
978
284
Secteur public
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
Entreprises non financières
CRÉANCES
Entreprises financières
Autre clientèle
4. (-) Charges d’exploitation bancaire versées
-793
-100
CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS DE TRÉSORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l’exportation - Autres crédits de trésorerie - Salam - Autres financements participatifs de trésorerie - Crédits à la consommation - Mourabaha à la consommation - Mourabaha pour donneur d’ordre à la consommation CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS À L’ÉQUIPEMENT - Crédits à l’équipement - Mourabaha à l’équipement - Mourabaha pour donneur d’ordre à l’équipement - Autres financements participatifs à l’équipement CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS À LA CONSOMMATION CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS IMMOBILIERS - Crédits immobiliers - Mourabaha immobilière - Mourabaha pour donneur d’ordre immobilière - Autres financements participatifs immobiliers AUTRES CRÉDITS ET FINANCEMENTS PARTICIPATIFS CRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTÉRÊTS COURUS À RECEVOIR CRÉANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Dont créances pré-douteuses sur financements participatifs - Créances douteuses - Dont créances douteuses sur financements participatifs - Créances compromises - Dont créances compromises sur financements participatifs TOTAL
5. (-) Charges d’exploitation non bancaire versées
-
-
-
8 076
-
8 076
-
6. (-) Charges générales d’exploitation versées
-62 418
-52 917
7. (-) Impôts sur les résultats versés
-
-
I. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
-54 189
-51 800
Variation des : 8. (+/-) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
8 076
8 076
-
103 966
138 541
9. (+/-) Créances sur la clientèle
-248 046
-63 299
-
-
41 073
41 073
5 163
10. (+/-) Titres de transaction et de placement
9 539
-50 284
11. (+/-) Autres actifs
-25 006
-12 981
12. (+/-) Titres Moudaraba et Moucharaka
-
-
-
-
41 073
41 073
5 163
13. (+/-) Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
-
43 303
9 833
53 135
737
14. (+/-) Immobilisations données en Ijara
-
-
15. (+/-) Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar placés auprès des EC et assimilés
-
-
16. (+/-) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
-
43 303
9 833
53 135
737
17. (+/-) Dépôts de la clientèle
53 442
80 131
18. (+/-) Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
-
-
209 062 209 062
57 399
19. (+/-) Titres de créance émis
-
-
20. (+/-) Autres passifs
61 694
-10 214
II. SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D’EXPLOITATION
-44 410
81 894
-
-
209 062
209 062
57 399
III. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS D’EXPLOITATION (I + II)
-98 599
30 093
-
-
21.(+) Produit des cessions d’immobilisations financières (1) (4)
-
-
22.(+) Produit des cessions d’immobilisations incorporelles et corporelles (4)
-
-
23.(-) Acquisition d’immobilisations financières (1)
24.(-) Acquisition d’immobilisations incorporelles et corporelles
-6 370
-18 503
-
-
25.(+) Intérêts perçus (4)
-
-
26.(+) Dividendes perçus (4)
IV. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS D’INVESTISSEMENT
-6 370
-18 503
27. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
-
-
28. (+) Emission de dettes subordonnées
-
-
29. (+) Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istithmar reçus
-
-
30. (+) Emission d’actions
-
-
-
-
51 378
259 967
311 346
63 299
31. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
100 000
-
VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATÉGORIE D’ÉMETTEUR AU 31 DÉCEMBRE 2019 en milliers de DH
-
-
32. (-) Dépôts d’investissement remboursés (2)
-
-
33. (-) Intérêts versés (4)
-
-
34. (-) Rémunérations versées sur DI et Wakala Bil Istithmar (3) (4)
Emetteurs privés
Etablissements de crédit et assimilés
35. (-) Dividendes versés
-
-
Emetteurs publics
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
TITRES
non financiers
financiers
V. FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS DE FINANCEMENT
100 000
-
TITRES COTÉS Bons du trésor et valeurs assimilées Obligations Autres titres de créance
VI. VARIATION NETTE DE LA TRÉSORERIE (III+ IV +V)
-4 969
11 590
VII. TRÉSORERIE A L’OUVERTURE DE L’EXERCICE
40 628
29 038
VIII. TRÉSORERIE A LA CLOTURE DE L’EXERCICE
35 659
40 628
Certificats de sukuk Titres de proprieté TITRES NON COTÉS Obligations Autres titres de créance Certificats de sukuk
(1) Autres que les titres de Moucharaka et Moudaraba (2) Y compris IRR utilisées (3) Y compris PER utilisées (4) Autres que ceux découlant des flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
40 745
-
-
40 745
50 284
Titres de propriété TOTAL
40 745
-
-
40 745
50 284
0801 05 04 04 btibank.ma
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