TABLEAU DEVARIATION DES BIENS ACQUIS DANS LE CADRE DE FINANCEMENTS PARTICIPATIFS DU 01 JANVIER AU 31 DÉCEMBRE 2019 en milliers de DH
Montant des cessions au cours de l’exercice
Provisions
Montant des acquisitions ou transfert au cours de l’exercice
Montant brut au début de l’exercice
Montant brut à la fin de l’exercice
Montant net à la fin de l’exercice
Montant des provisions au début de l’exercice
BIENS
Dotation au titre de l’exercice
Montant des reprises sur biens sortis
Montant des reprises sur biens en stocks
Exploitation bancaire
Exploitation non bancaire (1)
Cumul à la fin de l’exercice
BIENS ACQUIS - MOURABAHA - Biens mobiliers - Biens immobiliers BIENS ACQUIS - MOURABAHA POUR DONNEUR D’ORDRE
16 718
278 998
245 085 82 370 162 715
- - -
33 913
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
33 913
- Biens mobiliers - Biens immobiliers
-
82 951
580
580
16 718
196 047
33 332
33 332
BIENS ACQUIS - SALAM BIENS ACQUIS - AUTRES FINANCEMENTS PARTI- CIPATIFS TOTAL
16 718
278 998
245 085
-
33 913
-
-
-
-
-
33 913
(1) Biens cédés en dehors des contrats de finance participative dont les produits de cession sont constatés en hors exploitation bancaire dans le compte 7613
DÉTAIL DES AUTRES ACTIFS AU 31 DÉCEMBRE 2019
en milliers de DH COMMENTAIRE
RUBRIQUE
MONTANT
Débiteurs divers
21 179 17 094
- Sommes dues par l’Etat
- Sommes dues par les organismes de prévoyance - Sommes diverses dues par le personnel - Comptes clients de prestations non bancaire
-
68
-
- Divers autres débiteurs
4 017
Biens acquis dans le cadre des financements participatifs Charges à répartir sur plusieurs exercices Produits à recevoir et charges constatées d’avance Comptes transitoires ou d’attente débiteurs
33 913 11 450 1 846 69 297 909
TOTAL
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES AU 31 DÉCEMBRE 2019
en milliers de DH
Amortissements et/ou provisions
Montant des acquisitions au cours de l’exercice
Montant des cessions ou retraits au cours de l’exercice
Montant brut au début de l’exercice
Montant brut à la fin de l’exercice
Montant net à la fin de l’exercice
Montant des amortissements et/ou provisions au début de l’exercice
Montant des amortissements sur immobilisations sorties
Dotation au titre de l’exercice
Nature
Cumul
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
24 002
4 693
-
28 695
-2 796
-3 260
-
-6 056
22 639
- Droit au bail - Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d’exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation IMMOBILISATIONS CORPORELLES
24 002
4 693
-
28 695
-2 796
-3 260
-
-6 056
22 639
11 514
1 767
89
13 191
-1 371
-1 730
- - - - - - - - - - - - - - - -
-3 102
10 090
- Immeubles d’exploitation . Terrain d’exploitation
- - - -
- - - -
- - - - - - - - - - - - - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
. Immeubles d’exploitation. Bureaux
. Immeubles d’exploitation. Logements de fonction
- Mobilier et matériel d’exploitation . Mobilier de bureau d’exploitation . Matériel de bureau d’exploitation
5 326 4 503
741 603 101
6 066 5 106
-906 -808
-1 153 -960
-2 059 -1 768
4 008 3 338
683
783
-98
-141
-239
545
. Matériel Informatique
- -
- -
- -
- - - - - - - -
- -
- -
- -
. Matériel roulant rattaché à l’exploitation
. Autres matériels d’exploitation
140
37
177
-52
-52
125
- Autres immobilisations corporelles d’exploitation - Immobilisations corporelles hors exploitation
6 188
1 026
89
7 125
-465
-577
-1 043
6 082
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
- - - - -
. Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation
. Mobiliers et matériel hors exploitation
. Autres immobilisations corporelles hors exploitation
- -
TOTAL
35 517
6 459
89
41 886
-4 168
-4 990
-9 158
32 728
DÉPÔTS DE LA CLIENTÈLE AU 31 DÉCEMBRE 2019
en milliers de DH
Secteur privé Entreprises non financières
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
DÉPÔTS
Secteur public
Autre clientèle
Entreprises financières
COMPTES À VUE CRÉDITEURS
- - - - - -
- - - - - -
77 215
42 311
119 526
74 001
COMPTES D’ÉPARGNE
- -
- -
- -
- -
DÉPÔTS À TERME
AUTRES COMPTES CRÉDITEURS (y compris hamish al jiddiya)
2 655
11 405
14 059
6 141
INTÉRÊTS COURUS A PAYER
-
-
-
-
TOTAL
79 870
53 715
133 585
80 143
TABLEAU DES MARGES CONSTATÉES D’AVANCE SUR MOURABAHA AU 31 DÉCEMBRE 2019
en milliers de DH
Quote-part de marge abandonnée (1)
Quote-part constatée en rému- nération réservée
Quote-part reprise en compte de résultat
Encours des créances Mourabaha à la fin de l’exercice
Marges sur opérations de l’exercice
Montant brut à la fin de l’exercice
Montant brut au début de l’exercice
BIENS
MARGESCONSTATÉES D’AVANCE - MOURABAHAAVEC LES ÉTABLISSEMENTS DECRÉDIT ETASSIMILÉS
-
-
-
-
-
-
-
MARGES CONSTATÉES D’AVANCE - MOURABAHA AVEC LA CLIENTÈLE
17 972
63 927
6 519
-
1 100
74 280
311 346
- Mourabaha
-
-
-
-
-
-
-
- Mourabaha pour donneur d’ordre
17 972 17 972
63 927 63 927
6 519 6 519
- -
1 100 1 100
74 280 74 280
311 346 311 346
TOTAL
(1) par remboursement anticipé ou autres
CAPITAUX PROPRES AU 31 DÉCEMBRE 2019
DÉTAIL DES AUTRES PASSIFS AU 31 DÉCEMBRE 2019
en milliers de DH
en milliers de DH
Encours 31/12/2018
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/2019
RUBRIQUE
MONTANT
CAPITAUX PROPRES
Créditeurs divers
29 271 1 134 2 462 1 218 3 378 21 008
Ecarts de réévaluation
- - - - -
- - - - - - - - -
- - - - -
- - - - -
- Sommes dues à l’Etat
Réserves et primes liées au capital
- Sommes dues aux organismes de prévoyance - Sommes diverses dues aux actionnaires et associés
Réserve légale Autres réserves
Primes d’émission, de fusion et d’apport
- Sommes dues au personnel - Fournisseurs de biens et services
Capital
400 000 300 000 100 000
400 000 400 000
Capital appelé
100 000 -100 000
- Divers autres Créditeurs
71
Capital non appelé Fonds de dotations
- - -
Charges à payer et produits constatés d’avance Comptes transitoires ou d’attente créditeurs
81 876
-
-
2
Actionnaires. Capital non versé
-100 000
100 000
TOTAL
111 150
Report à nouveau (+/-)
-12 572
-55 714
- -
-68 286
Résultats nets en instance d’affectation (+/-)
-
-
-
Résultat net de l’exercice (+/-)
-55 714 231 714
55 714
-59 180 40 820
-59 180 272 534
TOTAL
-
0801 05 04 04 btibank.ma
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