COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2019
PROVISIONS
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En Milliers de Dh
En Milliers de Dh
31/12/2019
31/12/2018
Encours 31/12/2018 Dotations Reprises
Autres variations
Encours 31/12/2019
PROVISIONS
1 (+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2 (+) Récupérations sur créances amorties 3 (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4 (-) Charges d'exploitation bancaire versées 5 (-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6 (-) Charges générales d'exploitation versées
3 651 385
3 489 308
-
-
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
1 103 379
258 019
68 356
-
1 293 042
441
365
créances sur les établissements de crédit et assimilés
-
-
-
-
-
3 320 638
3 188 257
2 362
2 677
créances sur la clientèle
-
-
-
-
-
69 540 34 954
66 549 27 521
titres de placement
243
-
-
-
243
7 (-) Impôts sur les résultats versés
I .FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES VARIATION DES :
titres de participation et emplois assimilés
11 500
-
574
-
10 926
224 332
204 669
Provisions pour dépreciation des immobilisations en crédit-bail et en location Provision créance en souffrance sur operation de crédit-bail et en location
8 (+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-
-
604 983
153 205
9 221
-
748 967
9 (+) Créances sur la clientèle
974
2 251
10 (+) TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT
-
250 023 23 894 -166 658 -257 710
486 653
104 814
58 561
-
532 906
11 (+) Autres actifs
-46 334 -375 851 348 060 -28 241
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
12 608
4 113
2 608
-
14 113
12 (+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13 (+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature
-
-
-
-
-
14 (+) Dépôts de la clientèle 15 (+) Titres de créance émis
-58 -23
Provisions pour risques de change
-
-
-
-
-
120
16 (+) Autres passifs
-114 829 -216 101
-2 033
PROVISIONS POUR RISQUES GÉNÉRAUX
-
-
-
-
-
II .Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
-150 314
Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires
-
-
-
-
-
III .FLUX DE TRESORERIENETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I + II) 17 (+) Produit des cessions d'immobilisations financières 18 (+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
8 231
54 355
Provisions pour autres risques et charges
12 608
4 113
2 608
-
14 113
- -
- -
Provisions réglementées
-
-
-
-
19 (-) Acquisition d'immobilisations financières
20 (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
13 803
9 927
TOTAL GENERAL
1 115 987
262 132
70 964
-
1 307 155
21 (+) Intérêts perçus 22 (+) Dividendes perçus
- -
- -
TITRES DE CREANCES EMIS
IV .FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-13 803
-9 927
En Milliers de Dh
23 (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
-
- - - - -
CARACTÉRISTIQUES
24 (+) Emission de dettes subordonnées
50 000
NATURE DES TITRES ÉMIS
Date de jouissance
Mode de Remboursement
25 (+) Emission d'actions
- - -
Date d'échéance Valeur nominale
Taux
26 (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
Emprunt Obligataire
5 avril 2017
5 avril 2022
400 000
3,48% (*)
IN FINE
27 (-) Intérêts versés 28 (-) Dividendes versés
44 428 5 572
44 428 -44 428
Emprunt Obligataire
5 avril 2017
5 avril 2022
400 000
2,99% (**)
IN FINE
V .FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
TOTAL
800 000
VI .VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII .TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII .TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
- - -
- - -
(*) Taux fixe (**) Taux variable
IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
En Milliers de Dh
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Amortissements
Provisions
Montant brut au début de l'exercice
Montant brut à la fin de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
NATURE
Dotation au titre de l'exercice
Cumul des amor- tissements
Dotation au titre de l'exercice
Reprises de provisions
Cumul des provisions
IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL ET EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT CREDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
20 671 452
21 247 782
20 329 039
21 590 195
2 807 673
8 855 683
258 019
67 782
1 281 873
11 452 639
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
CREDIT-BAIL MOBILIER
12 388 135
5 823 617 2 985 998 2 837 619
4 887 654 2 877 619 1 982 160
13 324 098
2 393 175
6 305 961
48 911
5 679
238 704
6 779 433
- Crédit-bail mobilier en cours - Crédit-bail mobilier loué
437 682
546 061
-
-
-
-
-
546 061
11 490 035
12 345 494
2 339 811
5 928 381
48 911
5 679
238 704
6 178 409
- Crédit-bail mobilier non loué après résiliation
460 418
-
27 875
432 543
53 364
377 580
-
-
-
54 963
CREDIT-BAIL IMMOBILIER
7 416 574
1 104 005
1 215 942
7 304 637
414 498
2 549 722
104 294
3 542
510 263
4 244 652
- Crédit-bail immobilier en cours - Crédit-bail immobilier loué
195 408
456 891 524 170 122 944
484 170 721 136 10 636
168 129
-
-
-
-
-
168 129
6 582 998
6 386 032
329 303 85 195
1 891 581
104 294
3 542
510 263
3 984 188
- Crédit-bail immobilier non loué après résiliation
638 168 63 864
750 476 22 287
658 141
- - - -
92 335 22 287
LOYERS COURUS A RECEVOIR LOYERS RESTRUCTURES
4 664 184
4 705 761
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - -
- - -
5 246 5 250
14 504
17 909
1 841
1 841
LOYERS IMPAYES
6 210 786 3 430 686
6 160 776 3 340 997
55 260 882 072
55 260 349 166
CREANCES EN SOUFFRANCE
792 383
104 814
58 561
532 906
IMMOBILISATIONS DONNEES EN LOCATION SIMPLE
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE
LOYERS COURUS A RECEVOIR LOYERS RESTRUCTURES
LOYERS IMPAYES
LOYERS EN SOUFFRANCE
TOTAL
20 671 452
21 247 782
20 329 039
21 590 195
2 807 673
8 855 683
258 019
67 782
1 281 873
11 452 639
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
En Milliers de Dh
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
DETTES
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèvques Postaux
Banques au Maroc
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
- - - - - - - - - - -
910 797
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
910 797
511 285
COMPTESORDINAIRESCREDITEURS
VALEURS DONNEES ENPENSION
- - -
- - -
- - -
- au jour le jour
- à terme
EMPRUNTS DE TRESORERIE
600 000
600 000
400 000
- au jour le jour
-
-
-
- à terme
600 000
600 000
400 000
EMPRUNTS FINANCIERS
7 646 455
7 646 455
7 894 660
AUTRES DETTES
-
-
-
29 376
INTERETS COURUS A PAYER
29 376
32 623
TOTAL
9 186 628
8 838 568
9 186 628
ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCES ET PROVISIONS
En Milliers de Dh
31/12/2019
31/12/2018
RUBRIQUES
Provisions
Créances en Souffrances
Provisions
Créances en Souffrances
Créances Pré-douteuses
14 920
2 111
16 970
2 652
Créances Douteuses Créances Compromises
14 293 852 859 882 072
5 928
44 261 731 152 792 383
14 188 469 813 486 653
524 867 532 906
TOTAL
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