(en milliers MAD)
(en milliers MAD)
DETTES ENVERS LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ET ASSIMILÉS AU 31/12/2019
TABLEAU DES FLUX DE TRÉSORERIE AU 31/12/2019
Établissements de crédit et assimilés au Maroc
31/12/2019 31/12/2018
FLUX DE TRÉSORERIE PROVENANT DES ACTIVITÉS D’EXPLOITATION Produits sur opérations bancaires perçus
2 929 352 22 636 303 772 -1 810 493 -519 772 -446 525 -184 160 294 810
2 761 263 19 184 276 219 -1 699 559 -500 058 -423 893 -163 538 269 618
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
Établissements de crédit à l’étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
DETTES
Banques au Maroc
Récupérations sur créances amorties Produits divers d’exploitation perçus Charges sur opérations bancaires versées Charges diverses d’exploitation payées Charges générales d’exploitation payées
COMPTES ORDINAIRES CRÉDITEURS VALEURS DONNÉES EN PENSION - au jour le jour - à terme EMPRUNTS DE TRÉSORERIE
296 116
296 116 249 154
Impôts sur les résultats payés
Flux de trésorerie net provenant du compte de produits et charges Variation des actifs d’exploitation Créances sur les établissements de crédit et assimilés ( hors liquidités)
-43 586 -880 300
-32 906 -186 042
Créances sur la clientèle
Titres de transaction et de placement (hors liquidités) Autres actifs Immobilisations données en crédit-bail et en location Variation des passifs d’exploitation Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
273 031 194 059 -610 845 -145 363 963 500 158 345 -91 160 203 650
-100 698 -696 768
125 000
125 000 125 000
- au jour le jour - à terme
-989 241 554 286 1 524 450 -65 358 7 724 277 342 -12 500
125 000
125 000
125 000
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
EMPRUNTS FINANCIERS
5 055 000
5 055 000 5 705 000
Autres passifs
SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D’EXPLOITATION FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS D’EXPLOITATION FLUX DE TRÉSORERIE PROVENANT DES ACTIVITÉS D’INVESTISSEMENT
AUTRES DETTES INTÉRÊTS COURUS À PAYER
54 537
54 537
62 344
-
Produit des cessions d’immobilisations financières Produit des cessions d’immobilisations incorporelles et corporelles Acquisition d’immobilisations financières Acquisition d’immobilisations incorporelles et corporelles
TOTAL
5 530 653
5 530 653 6 141 498
204
204
(en milliers MAD)
-1 060
-6 096
Intérêts reçus Dividendes reçus
PROVISIONS AU 31/12/2019
43 941 43 085
38 948 20 556
Encours 31/12/2018 Dotations Reprises 1 139 522 356 020 280 054
Encours 30/06/2019
Autres variations
FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS D’INVESTISSEMENT FLUX DE TRÉSORERIE PROVENANT DES ACTIVITÉS DE FINANCEMENT Subventions, fonds publics reçus Fonds spéciaux de garantie reçus Émission d’emprunts et de titres subordonnés
PROVISIONS
PROVISIONS, DÉDUITÉS DE L’ACTIF, SUR : Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF Provisions pour risques d’exécution d’engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de ratraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
-
1 180 269
52 869
17
1 108 134
346 182
274 047
1 180 269
Émission d’actions Remboursement des capitaux propres et assimilés Intérêts versés Dividendes versés
-300 000 -247 131
-300 000 -299 983
FLUX DE TRÉSORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITÉS DE FINANCEMENT VARIATION NETTE DES LIQUIDITÉS ET ÉQUIVALENTS DE LIQUIDITÉS LIQUIDITÉS ET ÉQUIVALENTS DE LIQUIDITÉS À L’OUVERTURE DE L’EXERCICE LIQUIDITÉS ET ÉQUIVALENTS DE LIQUIDITÉS À LA CLÔTURE DE L’EXERCICE
31 388
9 838
6 007
-396
-2 085 4 295 2 210
19 520
3 300 1 600
21 220
2 210 1 813
(en milliers MAD)
CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE AU 31/12/2019
Secteur public
CRÉANCES
Secteur privé
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
19 520
3 300
1 600
21 220
Entreprises non financières
Entreprises financières
Autre clientèle
Provisions réglementées TOTAL GÉNÉRAL
CRÉDITS DE TRÉSORERIE - Comptes à vue débiteurs - Créances commerciales sur le Maroc - Crédits à l’exportation - Autres crédits de trésorerie CRÉDITS À LA CONSOMMATION CRÉDITS À L’ÉQUIPEMENT CRÉDITS IMMOBILIERS AUTRES CRÉDITS CRÉANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE INTÉRÊTS COURUS À RECEVOIR CRÉANCES EN SOUFFRANCE( *)
1 159 041 359 320 281 654
1 201 489
(en milliers MAD)
DÉTAIL DES AUTRES ACTIFS AU 31/12/2019
9 357 983 9 357 983 8 495 070
RUBRIQUE
31/12/2019 31/12/2018 COMMENTAIRE
1 695
1 695
1 900
Instruments optionnels Opérations diverses sur titres (débiteur) Sommes réglées à récupérer auprès des émetteurs Autres comptes de règlement relatif aux opérations sur titres Débiteurs divers
3
3
3
38 413 336 002 211 361 66 513 58 128
38 413 336 002 211 361 66 513 58 128
35 725 321 098 212 584 53 740 54 773
- Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
447 420 333 613
736 235 648 226
- Sommes dues par l’État
TOTAL
9 734 095 9 734 095 8 853 795
- Sommes dues par les organismes de prévoyance - Sommes diverses dues par le personnel - Comptes clients de prestations non bancaires - Divers autres débiteurs
Commentaires :(*) Nettes des provisions & des agios réservés
(en milliers MAD)
806
145
TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILÉS AU 31/12/2019
Extrait des derniers états de synthèse de la société émettrice
113 001
87 865
Produits inscrits au CPC de l’exercice
Dénomination de la société émettrice
Participation au capital en %
Prix d’acquisition global
Valeur comptable nette
Secteur d’activité
Capital social
Valeurs et emplois divers
469 469
468 468
Date de clôture de l’exercice
Situation nette
Résultat net
- Valeurs et emplois divers
Comptes d’ajustement de hors bilan (débiteur) Comptes d’écart sur devises et titres (débiteur) Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées Pertes à étaler sur opérations de couvertures dénouées Charges à répartir sur plusieurs exercices «Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc (débiteur)» Produits à recevoir et charges constatées d’avance
WAFA COMMUNICATION COMMUNICATION 3 000
5,00%
150
150
WAFA SYSTÈME DATA
FACILITÉ MANAGEMENT COURTAGE EN ASSURANCE
0,07%
1 500
1
1
THEMIS COURTAGE
100,00%
300
300
300 31/12/2019 45 622
44 575
68 894
451
451
TOTAL
5 558
3 003
(en milliers MAD)
99 750 99 055
85 273 85 075
IMMOBILISATIONS DONNÉES EN CRÉDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE AU 31/12/2019
- Produits à recevoir
Montant des cessions ou retraits au cours de l’exercice
Amortissements
Provisions Reprises de provisions
Montant des acquisitions au cours de l’exercice
Montant net à la fin de l’exercice
Montant brut au début de l’exercice
Montant brut à la fin de l’exercice
- Charges constatées d’avance
695
198
Dotations au titre de l’exercice
Dotations au titre de l’exercice
NATURE
Cumul des amortissements
Cumul des provisions
Comptes transitoires ou d’attente débiteurs
50 794
52 042
Créances en souffrance sur opérations diverses Provisions pour créances en souffrance sur opérations diverses TOTAL
IMMOBILISATIONS DONNÉES EN CRÉDIT-BAIL ET EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT CRÉDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES CRÉDIT-BAIL MOBILIER
9 243 722 2 162 809
1 982 348 9 424 183 1 393 570
2 996 677
25 505
21 674 109 371 6 318 135
603 990
877 021
9 187 916 2 154 386
1 982 348 9 359 955 1 393 570
2 996 677
15 667
15 667
72 202 6 291 075
(en milliers MAD)
Crédit-bail mobilier en cours Crédit-bail mobilier loué
-
3 803
3 803
3 803
VALEURS ET SÛRETÉS REÇUES ET DONNÉES EN GARANTIE AU 31/12/2019
8 888 596
2 099 197
1 982 348
9 005 445
1 377 903
2 718 173
6 287 272
Rubrique de l’actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Crédit-bail mobilier non loué après résiliation CRÉDIT-BAIL IMMOBILIER Crédit-bail immobilier en cours Crédit-bail immobilier loué Crédit-bail immobilier non loué après résiliation LOYERS COURUS À RECEVOIR LOYERS RESTRUCTURÉS LOYERS IMPAYÉS IMMOBILISATIONS DONNÉES EN LOCATION SIMPLE BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE BIENS IMMOBILIERS EN LOCATION SIMPLE LOYERS COURUS À RECEVOIR LOYERS RESTRUCTURES LOYERS IMPAYÉS LOYERS EN SOUFFRANCE TOTAL LOYERS EN SOUFFRANCE
299 320
51 387
350 706
15 667
278 504
15 667
15 667
72 202
-
Valeurs et sûretés reçues en garantie Valeurs comptables nettes
Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles TOTAL
5 776
472
6 248
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
6 248 20 811
-
-
-
50 030
7 950
57 980
9 838
6 007
37 169
Rubrique du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus
Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts
Valeurs et sûretés données en garantie Valeurs comptables nettes
Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles TOTAL
-
-
-
9 243 722 2 162 809
1 982 348 9 424 183 1 393 570
2 996 677
25 505
21 674 109 371 6 318 135
Wafasalaf Société Anonyme à Directoire et à Conseil de Surveillance, au capital de 113.179.500 DH Agrément n°1211-96 du 1er Safar 1417 (18 Juin 1996) tel que modifié et complété Siège Social : 72, angle rue Ram Allah et bd Abdelmoumen, Casablanca – Tél. : 0522 54 51 00 – Fax : 0522 27 35 35 – RC 48.409 – I.F 01084019 – Patente 37990182 – CNSS 1292903 - ICE : 001527456000081 / /wafasalaf RETROUVEZ NOTRE WEB SERIE SUR :
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