Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2019
En milliers de DH
ETAT DES SOLDES DE GESTION
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Code ligne
31__/12__/19__
31__/12__/18__
Etablissements de crédit à l'étranger
Bank Al- Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
P011
+ Intérêts et produits assimilés
-
-
DETTES
Banques au Maroc
de crédit et assimilés au Maroc
C011
- Intérêts et charges assimilées
-
-
T007 MARGE D'INTERET
-
-
P013
+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
4 335
4 109
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
-
-
-
-
-
5 313
C013
- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme
T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location
4 335
4 109
P015
+ Commissions perçues
809 029
705 779
C015
- Commissions servies
618 978
527 158
EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
T009 Marge sur commissions
190 051
178 621
T010
+ Résultat des opérations sur titres de transaction
T011
+ Résultat des opérations sur titres de placement
-
18
EMPRUNTS FINANCIERS
T012
+ Résultat des opérations de change
276
-168
AUTRES DETTES
-
331 890
-
331 890
309 080
T013
+ Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
INTERETS COURUS A PAYER
-
-
-
T014 Résultat des opérations de marché
276
-150
P017
+ Divers autres produits bancaires
830
771
TOTAL
-
331 890
-
-
331 890
314 393
C017
- Diverses autres charges bancaires
-
-
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES
T015 PRODUIT NET BANCAIRE
195 492
183 351
T016
+ Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
Autres établissements
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Etablissements de crédit à l'étranger
P019
+ Autres produits d'exploitation non bancaire
105 134
54 018
Banques au Maroc
Total 31/12/2019
Total 31/12/2018
CREANCES
de crédit et assimilés au Maroc
C019
- Autres charges d'exploitation non bancaire
74 164
40 403
C021
- Charges générales d'exploitation
162 244
147 869
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS VALEURS RECUES EN PENSION - au jour le jour - à terme PRETS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
2
97 378
109 836
207 216
145 147
T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
64 218
49 097
T018
+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances
-
-
et engagements par signature en souffrance
T019
+ Autres dotations nettes des reprises aux provisions
287
-948
T020 RESULTAT COURANT
64 505
48 149
PRETS FINANCIERS AUTRES CREANCES
T021 RESULTAT NON COURANT
-2 316
-737
6 906
100 773
107 679
150 153
C023
INTERETS COURUS A RECEVOIR CREANCES EN SOUFFRANCE TOTAL
- Impôts sur les résultats
24 703
13 054
2
104 284
-
210 609
314 895
295 300
T022 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
37 486
34 358
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
ATTESTATION
Code ligne
31__/12__/19__
31__/12__/18__
T023 + RESULTAT NET DE L'EXERCICE
37 486
34 358
C025
+ Dotations aux amortissements et aux provisions des
10 455
8 952
immobilisations incorporelles et corporelles
C027
+ Dotations aux provisions pour dépréciation des
-
-
immobilisations financières
C029
+ Dotations aux provisions pour risques généraux
1 060
1 708
C031
+ Dotations aux provisions réglementées
C033
+ Dotations non courantes
-
P025
- Reprises de provisions
1 349
760
P027
- Plus-values de cession sur immobilisations
-
-
incorporelles et corporelles
C035
+ Moins-values de cession sur immobilisations
-
-
incorporelles et corporelles
P029
- Plus-values de cession sur immobilisations financières
-
-
C037
+ Moins-values de cession sur immobilisations financières
-
-
P031
- Reprises de subventions d'investissement reçues
-
-
T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
47 652
44 258
T025
39 280
- Bénéfices distribués
49 100
T026 + AUTOFINANCEMENT
8 372
-4 842
CAPITAUX PROPRES
CAPITAUX PROPRES
Encours 31/12/18 Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/19
Ecarts de réévaluation
Réserves et primes liées au capital
Réserve légale
9 820
9 820
Autres réserves
10 421
10 421
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Capital
98 200
98 200
Capital appelé Capital non appelé
-1
-1
Certificats d'investissement Fonds de dotations
Actionnaires. Capital non versé
Report à nouveau (+/-)
6 799
1 877
1 877
39 280
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
Résultat net de l'exercice (+/-)
34 358
37 486
Total
159 597
41 157
-
157 803
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