FNH 976 ok

Communication financière

SITUATION AU 31 DECEMBRE 2019

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

En dirhams

En dirhams

Code ligne

Code ligne

PASSIF

31/12/19

31/12/18

ACTIF

31/12/19

31/12/18

G110 Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

-

-

A110 Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

17 824 584,07

10 621 619,97

-

-

G210 Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

2 203 422 941,89 600 083 983,55 1 603 338 958,34

2 711 284 268,82 446 407 218,72 2 264 877 050,10

A210 Créances sur les établissements de crédit et assimilés

306 847 432,80 3 671 720,24 303 175 712,56

964 019 142,53 1 349 804,62 962 669 337,91

G211 G212

. A vue

A211 . A vue A212 . A terme

. A terme

-

-

-

-

J110 Dépôts de la clientèle

599 330 784,99 499 251 925,19

228 930 481,36 189 660 130,66

B110 Créances sur la clientèle

254 980 442,92

260 100 599,02

J111 J112 J113 J119

. Comptes à vue créditeurs

. Comptes d'épargne

-

-

B111 . Crédits de trésorerie et à la consommation

- - -

- - -

. Dépôts à terme

100 078 859,80

39 270 350,70

B112 . Crédits à l'équipement B113 . Crédits immobiliers

. Autres comptes créditeurs

- - - - - - -

- - - - - - -

B119 . Autres crédits

254 980 442,92

260 100 599,02

K110 Titres de créance émis

- - -

- - -

K111 K112 K119

. Titres de créance négociables

B230 Créances acquises par affacturage

. Emprunts obligataires

. Autres titres de créance émis

D110 Titres de transaction et de placement D111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

2 530 827 203,24 2 078 723 984,69

1 719 041 233,23 1 302 900 140,41

L110 Autres passifs

661 234 724,58

443 246 597,00

-

- - - - - - - - - - -

D112 . Autres titres de créance D113 . Titres de propriété

-

-

M110 Provisions pour risques et charges

942 000,00

452 103 218,55

416 141 092,82

- - - - - - - - -

-

-

M210 Provisions réglementées

E110 Autres actifs

40 059 196,85

85 654 528,24

-

-

M310 Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

F110 Titres d'investissement

586 985 644,31 387 200 101,05 199 785 543,26

597 385 707,75 389 011 254,52 208 374 453,23

M410 Dettes subordonnées

F111 . Bons du Trésor et valeurs assimilées

F112 . Autres titres de créance

M510 Ecarts de réévaluation

-

-

F210 Titres de participation et emplois assimilés

45 000,00

45 000,00

M530 Réserves et primes liées au capital

25 030 878,63

23 327 450,12

- - - - -

- - - - -

-

-

F310 Créances subordonnées

M610 Capital

206 403 300,00

206 403 300,00

- - -

- - - - - - -

M710 Actionnaires. Capital non versé (-)

F410 Immobilisations données en crédit-bail et en location

M810 Report à nouveau (+/-)

-0,49

F510 Immobilisations incorporelles

5 669 907,18

6 132 022,92

- - -

-

-

M850 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

F610 Immobilisations corporelles

3 643 877,96

4 260 813,44

- -

- -

M910 Résultat de l'exercice ( bénéfice)

50 518 659,73

34 068 569,80

T001

Total de l'Actif

3 746 883 289,33

3 647 260 667,10

T002

Total du Passif

3 746 883 289,33

3 647 260 667,10

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

ETAT DES SOLDES DE GESTION

En dirhams

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

En dirhams

Code ligne

31/12/19

31/12/18

Code ligne

31/12/19

31/12/18

P000 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

243 232 184,06 11 857 738,80 3 000 063,44 17 365 397,82

174 314 482,04 16 937 188,94

P011 + Intérêts et produits assimilés C011 - Intérêts et charges assimilées

32 223 200,06 64 370 643,43

35 030 499,70 63 785 606,33

P100 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

P200 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle P310 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

750 318,42

-

-

T007 MARGE D'INTERET

-32 147 443,37

-28 755 106,63

17 342 992,34

- - - - - -

- - - - - -

P340 Produits sur titres de propriété

527 145,00

575 059,00

P013 + Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location C013 - Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

P400 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

-

-

P500 Commissions sur prestations de service

98 648 086,04 111 833 752,96

87 128 130,23 51 580 793,11

T008 Résultat des opérations de crédit-bail et de location

P600 Autres produits bancaires

-

-

P015 + Commissions perçues

98 648 086,04 10 683 943,01

87 128 130,23 9 546 654,35

C000 CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

125 108 764,52

90 207 980,95

C015

- Commissions servies

-

-

-

-

T009 Marge sur commissions

87 964 143,03

77 581 475,88

C100 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

41 705 871,64 22 664 771,79

45 138 644,61 18 646 961,72

-

-

C200 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle C300 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis C400 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

T010 T011 T012 T013

+ Résultat des opérations sur titres de transaction + Résultat des opérations sur titres de placement

44 137 838,64 17 192 353,19

25 609 933,21 9 095 139,63

- -

- -

+ Résultat des opérations de change

- - -

- - -

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

C600 Autres charges bancaires

60 738 121,09

26 422 374,62

-

-

T014 Résultat des opérations de marché

61 330 191,83

34 705 072,84

-

-

T003 PRODUIT NET BANCAIRE

118 123 419,54

84 106 501,09

P017 C017

+ Divers autres produits bancaires - Diverses autres charges bancaires

976 528,05

575 059,00

P700 Produits d'exploitation non bancaire C700 Charges d'exploitation non bancaire C800 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

856 531,86

553 919,60

-

-

-

-

T015 PRODUIT NET BANCAIRE (T007+T008+T009+T014+P017-C017)

118 123 419,54

84 106 501,09

35 338 442,36

30 756 114,02

- -

- -

T016 P019 C019 C021

+ Résultat des opérations sur immobilisations financières

-

-

+ Autres produits d'exploitation non bancaire - Autres charges d'exploitation non bancaire

856 531,86

553 919,60

C810 Charges de personnel C820 Impôts et taxes C830 Charges externes

23 389 062,75 707 701,40 7 269 021,61 1 332 139,37

21 063 281,41 707 647,40 5 550 559,96 1 242 362,10

-

-

- Charges générales d'exploitation

35 338 442,36

30 756 114,02

-

-

T017 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

83 641 509,04

53 904 306,67

C840 Autres charges générales d'exploitation

- - -

- - - - -

C850 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

T018

+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance + Autres dotations nettes des reprises aux provisions

2 640 517,23

2 192 263,15

T019

-942 000,00

-

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (SUITE)

T020 RESULTAT COURANT T021 RESULTAT NON COURANT

82 699 509,04 -1 340 387,31 30 840 462,00

53 904 306,67

-332,87

C023

- Impôts sur les résultats

19 835 404,00

En dirhams

-

-

Code ligne

31/12/19

31/12/18

T022 RESULTAT DE L'EXERCICE (Bénéfice)

50 518 659,73

34 068 569,80

C910 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES

ETAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE)

-

-

II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT

En dirhams

C911 Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

- -

- - -

Code ligne

31/12/19

31/12/18

C912 Pertes sur créances irrécouvrables C919 Autres dotations aux provisions

+ + RESULTAT DE L'EXERCICE

50 518 659,73

34 068 569,80

942 000,00

- -

C025 + Dotations aux amortissements et aux provisions des

P910 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

immobilisations incorporelles et corporelles

2 640 517,23

2 192 263,15

C027 + Dotations aux provisions pour dépréciation des

-

-

- - - - - - - - - - - - -

immobilisations financières

- - - - -

C029 + Dotations aux provisions pour risques généraux C031 + Dotations aux provisions réglementées

P911 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

- - -

- - -

C033 + Dotations non courantes

P912 Récupérations sur créances amorties

P025 P027

- Reprises de provisions

P919 Autres reprises de provisions

- Plus-values de cession sur immobilisations

incorporelles et corporelles

-

C035

+ Moins-values de cession sur immobilisations

T004 RESULTAT COURANT P950 Produits non courants C950 Charges non courantes

82 699 509,04

53 904 306,67

incorporelles et corporelles

- - - -

1,62

1,28

P029 C037 P030

- Plus-values de cession sur immobilisations financières + Moins-values de cession sur immobilisations financières - Reprises de subventions d'investissement reçues

1 340 388,93 81 359 121,73

334,15

T005 RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

53 903 973,80

T024 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

53 159 176,96

36 260 832,95

-

C970 Impôts sur les résultats

30 840 462,00

19 835 404,00

T025 - Bénéfices distribués

32 365 142,77

45 324 304,99

-

T006

RESULTAT DE L'EXERCICE

50 518 659,73

34 068 569,80

T026 + AUTOFINANCEMENT

20 794 034,19

-9 063 472,04

Groupe Banque Populaire MEDIAFINANCE - S.A. 27, Bd Moulay Youssef, Casablanca Tél. : 0522 26 48 41/42/46 - Fax: 0522 26 09 63 - site web : www.mediafinance.ma

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