Communication financière
ETATS DE SYNTHÈSE AU 31 DÉCEMBRE 2019 Groupe Société Générale
ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE
ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES
En milliers de DH
En milliers de DH
ENGAGEMENTS
31/12/2019
31/12/2018
DESIGNATIONS
AU 31 DECEMBRE 2019
AU 31 DECEMBRE 2018
AU 31 DECEMBRE 2017
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES
44 280
94 127
Provisions et agios réservés
Provisions et agios réservés
Créances
Créances
Créances Provisions et agios réservés
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
Créances pré-douteuses
90 615
-18 471
58 681
-13 193
63 217
-15 845
Créances douteuses
83 015
-42 258
62 198
-33 016
58 433
-29 840
Créances compromises
1 145 239
-1 038 689
1 149 099
-1 064 217
1 026 676
-956 289
TOTAUX
1 318 869
-1 099 418
1 269 978
-1 110 426
1 148 326
-1 001 974
NETS
219 451
159 552
146 352
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE
44 280
94 127
ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
- Crédits documentaires import - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Engagements de substitution sur émission de titres - Engagements irrévocables de crédit-bail - Autres engagements de financement donnés
En milliers de DH
ACTIF
31/12/2019
31/12/2018
IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS
0
0
SOMMES DUES PAR L'ETAT
296 537
457 514
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS
348 256 121
344 276 121
44 280
94 127
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES
12 765
21 912
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES - Crédits documentaires export confirmés - Acceptations ou engagements de payer - Ouverture de crédit confirmés - Autres cautions, avals et garanties donnés - Engagements en souffrance
AUTRES DEBITEURS
196
31
DIVERSES PRESTATIONS
1 620
720 269
STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES
227
CORRELATION LOA
1 148 957
1 062 974
CHARGES CONSTATEES D'AVANCE
7 818
5 455
PRODUITS A RECEVOIR
63
66
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF
0
0
ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE - Garanties de crédit données - Cautions et garanties en faveur de l'administration publique - Autres cautions et garanties données - Engagements en souffrance
TOTAL
1 468 908
1 549 682
ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
En milliers de DH
INFLUENCE DES
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS
2 739 078
3 210 653
INDICATIONS DES
JUSTIFICATION
DEROGATIONS SUR LE
DEROGATIONS
DES DEROGATIONS
PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIERE ET LES RESULTATS
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
2 673 286 2 673 286
3 143 755 3 143 755
- Ouverture de crédit confirmés
- Engagements de substitution sur émission de titres - Autres engagements de financement reçus
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES COMPTABLES FONDAMENTAUX
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
65 792 65 792
66 898 66 208
- Garanties de crédit
II - DEROGATIONS AUX METHODES D'EVALUATION
- Autres garanties reçus LMV
0
690
NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS
0
0
III - DEROGATIONS AUX REGLES D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION DES ETATS DE SYNTHESE
- Garanties de crédit - Autres garanties reçus
NEANT
TOTAL
2 783 358
3 304 780
ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES
ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 31/12/2019
En milliers de DH
JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS
NATURE DES CHANGEMENTS
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS
En milliers de DH
Nature
D<1 mois 1mois
TOTAL
ACTIF
INCIDENCE
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
1 327
1 327
NEANT
Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
611 453
5 709
87 179
1 965 222 3 726 101 6 395 663
108 541
197 548
1 020 867
4 174 786
97 667 5 599 409
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D’IMMOBILISATIONS AU 31/12/2019
Autres actifs
En milliers de DH
TOTAL
721 321
203 257
1 108 046
6 140 008 3 823 768 11 996 399
PASSIF
IMMOBILISATIONS CEDEES
Date d'ACQUISITION
Valeur comptable brute
Cumul des amort. et/ou des prov.pour dépréciation
Valeur comptable nette
Produit de cession
Plus-value de cession
Moins-value de cession
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
180 253 55 821
35 000 101 197 375 000
0
0
0 215 253
NEANT
Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnées
512 878
1 807 742 3 879 700
30 698 2 508 336
0
1 202 500
0 5 457 200
TOTAL
0
0
0
0
0
TOTAL
236 074
511 197
1 715 378
5 687 442 30 698 8 180 789
ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 31/12/2019
ETAT B27 : COMMISSIONS
En milliers de DH DONT MONTANT
NATURES DES TITRES
CARACTERISTIQUES
MONTANT
DONT
En milliers de DH
DATE
DATE
MODE
ENTRPRISES
AUTRES
NON
COMMISSIONS
31/12/2019
31/12/2018
DE
MATURITE TAUX
DE
LIEES
APPARENTES AMORTI
COMMISSIONS PERCUES :
134 595
120 512
JOUISSANCE D'ECHEANCE
REMB.
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT
3 957 200
134 595
120 512
30-Apr-15 30-Jun-15 31-May-16 31-May-16 31-Mar-17 20-Jun-17 12-Sep-17 02-Mar-18 31-May-18 29-Jun-18 31-Oct-18 28-Nov-18 28-Dec-18 29-Mar-19 31-Jul-19 31-Jul-19 31-Jul-19 31-Jul-19
30-Apr-20 30-Jun-20 01-Jun-20 31-May-21 31-Mar-20 20-Jun-20 12-Sep-22 02-Mar-20 31-May-20 29-Jun-21 31-Oct-22 28-Nov-22 28-Dec-23 29-Mar-23 31-Jul-21 31-Jul-22 31-Jul-23 31-Jul-24
5 ans 5 ans 4 ans 5 ans 3 ans 3 ans 5 ans 2 ans 2 ans 3 ans 4 ans 4 ans 5 ans 4ans 2 ans 3 ans 4 ans 5 ans
3,99% 3,88% 2,84% 2,99% 3,15% 3,14% 3,45% 2,94% 2,98% 3,12% 3,30% 3,33% 3,43% 3,05% 2,69% 2,80% 2,92% 3,02%
120 000 500 000 200 000 500 000 300 000 330 000 100 000 75 000 52 500 176 000 264 000 185 000 219 700 275 000 150 000 310 000 100 000 100 000
sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt sur moyens de paiement
sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
COMMISSIONS VERSEES :
0
0
sur opérations avec les établissements de crédit sur opérations avec la clientèle sur opérations de change relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres sur produits dérivés sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
0
0
sur moyens de paiement sur activités de conseil et d'assistance sur ventes de produits d'assurances sur autres prestations de service
EMPRUNT OBLIGATAIRE
1 500 000 1 500 000
27-Nov-19
27-Nov-23
4 ans
2.72%
INTERETS COURUS A PAYER
64 350
TOTAL
5 521 550
MARGE SUR COMMISSIONS
134 595
120 512
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