BILAN AU 31 DÉCEMBRE 2019
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE AU 31 DECEMBRE 2019
PROVISIONS AU 31 DECEMBRE 2019
ENCOURS 31/12/2018
ENCOURS 31/12/2019
LIBELLE
31/12/19
31/12/18
PROVISIONS
DOTATIONS
REPRISES
1. (+) Produits d'exploitation bancaire perçus 2. (+) Récupérations sur créances amorties 3. (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. (-) Charges d'exploitation bancaire versées 5. (-) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. (-) Charges générales d'exploitation versées
88 844
89 529
PROVISIONS, DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
5 337
2 741
3 078
5 000
0
15
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
426
212
18 201
19 386
5 000
5 337
2 741
3 078
1 427
0
12 520 21 197 35 925
11 329 21 124 37 917
7. (-) Impôts sur les résultats versés
I. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DU COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
Variation des : 8. (+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
777
98
129
746
-2 322 -7 020
7 423
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges Provisions réglementées
9. (+) Créances sur la clientèle
-11 967
10. (+) Titres de transaction et de placement
0
0
11. (+) Autres actifs
-31
-20
12. (+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-9 477
-27 623
14. (+) Dépôts de la clientèle 15. (+) Titres de créance émis 16. (+) Autres passifs
-1
-20
746
777
98
129
TOTAL
6 114
2 838
3 207
5 745
-3 472
9 249
II. SOLDE DES VARIATIONS DES ACTIFS ET PASSIFS D'EXPLOITATION
-22 324 13 601
-22 958 14 959
CAPITAUX PROPRES AU 31 DECEMBRE 2019
III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION
17. (+) Produit des cessions d'immobilisations financières
0 0 0
0
ENCOURS 31/12/2018
Affectation du résultat
CAPITAUX PROPRES
Autres Variations
ENCOURS 31/12/2019
18. (+) Valeur des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles
122
19. (-) Acquisition d'immobilisations financières
0
Ecarts de réevaluation
0,00
0,00
0,00
0,00
20. (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles
-132
-2 467
Réserves et primes liées au capital
121 654
22 080
0
143 734
21. (+) Intérêts perçus 22. (+) Dividendes perçus
0 0
0 0
Réserve légale Autres réserves
9 000
0
9 000
112 654
22 080
0
134 734
IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
-132
-2 344
Primes d'emission, de fusion et d'apport Capital
90 000 90 000
0
0 0
90 000 90 000
23. (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Capital appelé
24. (+) Emission de dettes subordonnées
Capital non appelé
0 0 0 0 8 0
0 0 0 0 5
25. (+) Emission d'actions
Certificats d'investissement
26. (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
Fonds de dotations
27. (-) Intérêts versés 28. (-) Dividendes versés
Actionnaires, Capital non versé
0 5 0
0
13 500 -13 500
12 600 -12 600
Report à nouveau (+/-)
-8
V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
34 239
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
0
Résultat net de l'exercice
35 577
-35 577 13 500
0
VI. VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE VII. TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII. TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
-30
15 31 46
Dividendes
46 16
TOTAL
247 239
8
-8
267 978
VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31 DECEMBRE 2019
ETAT D’AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE AU 31 DECEMBRE 2019
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les crèances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie
Valeur comptable nette
LIBELLE
MONTANT
LIBELLE
MONTANT
Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûtretés réelles Garanties Clientèle
A. ORIGINE DES RESULTATS AFFECTES
B. AFFECTATION DES RESULTATS
. Décision du 04 Mars 2019
0 . Réserve légale 8 . Autres réserves
0
Dettes à l'égard des établissements de crédit
. Report à nouveau
22 080 13 500
. Résultat nets en instance d'affectation
. Dividendes
. Résultat net de l'exercice 2018 . Prélèvements sur les réserves
35 577 . Autres affectations(report à nouveau)
1 160 869 1 160 869
Crédits à la clientèle
. Report à nouveau
5
TOTAL
. Autres Prélèvements
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les crèances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
TOTAL A
35 585
TOTAL B
35 585
Valeurs et sûretés données en garantie
Valeur comptable nette
DÉTAIL DES AUTRES ACTIFS AU 31 DÉCEMBRE 2019
Hypothèques
2 010 1 000
Autres valeurs et sûtretés réelles
Dettes à l'egard des établissement
ACTIF
31/12/19
31/12/18
PPR Créances nanties
de crédits
INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETÉS
0
0
Effets en pension
347 891 350 901
Instruments optionnels de taux d'intraits achetés Instruments optionnels de cours de change achetés Instruments optionnels sur action et indices boursiers achetés Autres instruments optionnels achetés DÉBITEURS DIVERS
TOTAL
DETAIL DES AUTRES PASSIFS AU 31 DÉCEMBRE 2019
424
370
Sommes dues par l'État
21
42
PASSIF
31/12/19
31/12/18
Sommes dues par les organismes de prévoyance Sommes divers dues par le personnel Compte clients de prestations non bancaires Divers autres débiteurs Dépôts de garantie versés sur opérations de marché Dépôts et cautionnements constitue"s Sommes diverses dues par les actionnaires et associés Divers autres débiteurs
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS
0
0
191
130
Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus Instruments optionnels de cours de change vendus Instruments optionnels sur action et indices boursiers vendus Autres instruments optionnels vendus
212
198
53
52
CRÉDITEURS DIVERS Sommes dues à l'État
46 649
50 110
158
146
1 163
2 423
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS
0
0
Sommes dues aux organismes de prévoyance Sommes divers dues au personnel Sommes dues aux actionnaires Dividendes à payer Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés Fournisseurs de biens et services
159
0
Avoirs en or et métaux précieux Stocks et fournitures de bureau et imprimés Immobilisations acquises par voie d'adjudication Immobilisations détenues dans le cadre de la promotion immobilière Timbres
Autres valeurs et emplois divers COMPTES DE RÉGULARISATION
35
59
42 877 2 450
45 122 2 565
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Écarts de conversion sur devises non cotées Écarts de conversion sur devises avec garantie de change Écarts dur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Écarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées Pertes à étaler sur opérations de couverture dénouées Charges à répartir sur plusieurs exercices Frais préliminaires Frais d'acquisition des immobilisations Frais d'amission des emprunts Primes d'amission ou de remboursement des titres des créance émis Autres charges à répartir sur plusieurs exercices Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Produits à recevoir et charges constatées d'avance
0
0
Divers autres créditeurs
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs
0
0
45 485
47 687
COMPTES DE RÉGULARISATION
236
247
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Contrepartie du résultat de change de hors bilan Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan Comptes d'écarts sur devises et titres Écarts de conversion sur devises non cotées Écarts de conversion sur devises avec garantie de change Écarts dur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise Écarts de conversion sur autres devises Résultats sur produits dérivés de couverture Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées Gains à étaler sur opérations de couverture dénouées Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
35
59
Produits à recevoir Charges constatées d'avance Autres comptes de régularisation
35
59
236 236
247 247
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
CRÉANCES EN SOUFFRANCE SUR OPÉRATIONS DIVERSES
TOTAL DES AUTRES ACTIFS
459
428
TOTAL DES AUTRES PASSIFS
46 885
50 357
TABLEAU DES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES AU 31 DECEMBRE 2019
Amortissements et/ou provisions
Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice
Montant des amortissments sur immobilisations sorties
Montant brut au début de l'exercice
Montant des acquisitions au cours de l'exercice
Montant Brut à la fin de l'exercice
Montant des amortissments et/ou provisions au debut de l'exercice
Dotations au titre de l'exercice
Montant net à la fin de l'exercice
IMMOBILISATIONS
Cumul
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES
1 289
64
1 353
1 055
112
0
1 167
186
- Droit au bail - Immobilisations en recherche et développement - Autres immobilisations incorporelles d'exploitation - Immobilisations incorporelles hors exploitation IMMOBILISATIONS CORPORELLES
37
0
37
37
0
37
0
1 252
64
1 316
1 018
112
1 130
186
14 900
68
0
14 968
7 429 1 401
1 333
0 0
8 762 1 516
6 206 2 627 1 273 1 354
- IMMEUBLES D'EXPLOITATION
4 143 1 273 2 870
0 0 0
4 143 1 273 2 870
115
. Terrain d'exploitation
0
0
0
. Immeubles d'exploitation. Bureaux
1 401
115
1 516
. Immeubles d'exploitation. Logements de fonction
- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION
6 893
68
0
6 961
3 191
1 061
0
4 252
2 710
929 313
602 228
327
. Mobilier du bureau d'exploitation . Matériel de bureau d'exploitation
929 245
0
527 202
75 26
85
68
1 690 4 029
1 393 2 028
297
. Matériel informatique
1 690 4 029
0 0
1 234 1 228
160 801
2 001
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation
0
0
. Autres matériels d'exploitation - AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D'EXPLOITATION - IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION . Terrains hors exploitation . Immeubles hors exploitation . Mobilier et matériel hors exploitation . Autres immobilisations corporelles hors exploitation
3 864
0
0
3 864
2 837
157
0
2 994
870
TOTAL
16 189
132
0
16 321
8 485
1 444
0
9 929
6 392
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