www.arabbank.ma Succursale Maroc, 174 bd mohammed V Casablanca
Etat B13: DETAIL DES AUTRES PASSIFS Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
Etat B25: MARGE D’INTERET Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
(En KMAD) 31/12/2018
(En KMAD) 31/12/2018
ACTIF
31/12/2019
31/12/2019
Instruments optionnels vendus Opérations diverses sur titres
- -
- -
Intérêts perçus
90,039 34,062 49,788 25,983 5,979 20,004 6,189
89,853 31,733 49,342 24,279 5,944 18,335 8,778
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
Créditeurs divers
9,296 5,374 2,814
8,766 5,159 2,741
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Sommes dues à l'Etat
Sommes dues aux les organismes de prévoyance Sommes diverses dues au le personnel Sommes diverses dues aux actionnaires et associés
Intérêts servis
- -
- -
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit
Fournisseurs de biens et services Divers autres créditeurs
471 637
506 360
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis
-
-
Comptes de régularisation
3,435
4,067
Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan Comptes d'écart sur devises et titres Résultats sur produits dérivés de couverture Comptes de liaison entre sièges, succ. et agences au Maroc Charges à payer et produits constatées d'avance
- - - -
57
Etat B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
- - -
(En KMAD) 31/12/2018
CATEGORIES DE TITRES Titres de placement Titres de participation
31/12/2019
3,196
4,010
Autres comptes de régularisation
239
-
-
-
TOTAL
12,731
12,833
80
100
Participations dans les entreprises liées Titres de l'activité de portefeuille
- - -
- - -
Etat B14: PROVISIONS Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
Emplois assimilés
(En KMAD)
TOTAL
80
100
Encours 31/12/2018 Dotations
Autres variations
Encours 31/12/2019
DETTES
Reprises
Etat B27: COMMISSIONS Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
Provisions déduites de l'Actif :
491,800
25,791
3,355
- - - - - - - - - - - - - - -
514,236
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-
-
-
-
(En KMAD) 31/12/2018
Créances sur la clientèle Titres de placements
491,800
25,791
3,355
514,236
COMMISSIONS
31/12/2019
- - - -
- - - - - - - -
- - - - - -
- - - -
Commissions perçues
6,935
7,258
Titres de participation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location
Sur opérations avec les établissements de crédit
-
-
Autres actifs
Sur opérations avec la clientèle Sur opérations de change
211
187
Provisions inscrites au Passif :
5,999
38
5,414
623 153
82
84
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature
153
Relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres
- - - - - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - -
Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux
-
-
Sur produits dérivés
5,400
5,000
400
Sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires
-
-
-
Sur moyens de paiement
3,019
3,380
Provisions pour autres risques et charges
446
38
414
70
Sur activités de conseil et d'assistance Sur ventes de produits d'assurances Sur autres prestations de service
Provisions réglementées
-
-
-
-
TOTAL GENERAL
497,799
25,829
8,769
514,859
3,623
3,607
Commissions versées
Etat B16: DETTES SUBORDONNEES Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
Sur opérations avec les établissements de crédit
Sur opérations avec la clientèle Sur opérations de change
(En KMAD)
Dont entreprises liées
Dont autres apparantés
Montant de l’emprunt en mon-
Conditions de remboursement an- ticipé, subordonnée et convertibilité (3)
Relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres
Montant en monnaie de l’emprunt
Monnaie de l’emprunt
Cours (1)
Montant (c/v MAD) 31/12/2018
Montant (c/v MAD) 31/12/2017
Montant (c/v MAD) 31/12/N
Montant (c/v MAD) 31/12/N-1
Sur produits dérivés
Taux Durée (2)
naie nationale (contre-valeur MAD)
Sur opérations sur titres en gestion et en dépôt
Sur moyens de paiement
Sur activités de conseil et d'assistance Sur ventes de produits d'assurances Sur autres prestations de service
USD
18,500,000 9.5932
2.43%
177,474
176,962
172,561
Etat B17: CAPITAUX PROPRES Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
Etat B28: RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHE Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
(En KMAD)
(En KMAD) 31/12/2018
Encours 31/12/2018
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/2019
CAPITAUX PROPRES
PRODUITS ET CHARGES
31/12/2019
Produits
13,930
13,364
Ecarts de réévaluation
- - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - -
Gains sur les titres de transaction
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - -
Réserves et primes liées au capital
Plus-value de cession sur titres de placement
Réserve légale Autres réserves
Reprise de provision sur dépréciation des titres de placement
Primes d'émission, de fusion et d'apport
Gains sur les produits dérivés Gains sur les opérations de change
Capital
690,500 690,500
190,500 190,500
881,000 881,000
13,930
13,364
Capital appelé Capital non appelé
Charges
Pertes sur les titres de transaction
Certificats d'investissement
Moins value de cession sur titres de placement
Fonds de dotations
Dotation aux provisions sur dépréciation des titres de placement
Actionnaires - Capital non versé Report à nouveau (+/-)
Pertes sur les produits dérivés Pertes sur opérations de change
29,897 -446,323 -58,586 215,488
29,897 -504,909 -60,038 345,950
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-58,586 -60,038 71,876
RESULTAT
13,930
13,364
Résultat net de l'exercice (+/-)
58,586 58,586
TOTAL
Etat B29: CHARGES GENERALE D’EXPLOITATION Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
Etat B18: ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
(En KMAD) 31/12/2018
(En KMAD) 31/12/2018 2,307,249
CHARGES
31/12/2019
ENGAGEMENTS
31/12/2019 2,079,936
Charges du personnel
53,085
63,805
Engagements de financement et de garantie donnés
Impôts et taxes Charges externes
874
886
Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés
- - - - - - -
- - - - - - -
35,493
36,314
Crédits documentaires import Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés
Autres charges générales d'exploitation
-
-
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations corporelles et incorporelles
14,819 104,271
16,919 117,924
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle
TOTAL
Etat B30: AUTRES PRODUITS ET CHARGES Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
745,788 17,639 12,150 715,999
902,355 13,966 13,401 874,988
Crédits documentaires import Acceptations ou engagements de payer Ouvertures de crédit confirmés
(En KMAD) 31/12/2018
31/12/2019
Autres produits et charges bancaires
10,045 14,943
7,758 13,472 5,714
Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés
- - -
- - - - - -
Autres produits bancaires Autres charges bancaires
4,898
Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
1,191,102
1,295,036
Produits et charges d'exploitation non bancaires
127 127
31 31
Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer Garanties de crédits données Autres cautions, avals et garanties donnés
3,926
Produits d'exploitation non bancaires Charges d'exploitation non bancaires
- -
-
-
Dotations aux provisions et pertes sur créances irrecouvrables Reprises de provisions et récupérations sur créances amorties
25,829 8,769 -19,018
23,452 2,735
1,187,176
1,295,036
Engagements en souffrance
-
-
Produits et charges non courantes
-22 204 226
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
143,046
109,858
Produits non courants Charges non courantes
177
Garanties de crédits données
-
-
19,195
Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
135,240
102,052
Autres cautions et garanties données Engagements en souffrance
-
-
7,806
7,806
Etat B32: PASSAGE DU RESULTAT NET COMPTABLE AU RESULTAT NET FISCAL AU 31 Décembre 2019
Engagements de financement et de garantie reçus
281,526
460,388
en Kmad
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
- - - -
- - - -
INTITULES
MONTANTS
MONTANTS
Ouvertures de crédit confirmés
I - RESULTAT NET COMPTABLE . Bénéfice net . Perte nette
Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus
60,038
Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
280,314
459,176
Garanties de crédits Autres garanties reçues Garanties de crédits Autres garanties reçues
-
-
280,314 1,212
459,176 1,212
II - REINTEGRATIONS FISCALES
12,085
Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
1- Courantes
1,165
1,212
1,212
- Dotations aux amortissements du matériel roulant - Dotations aux provisions pour risques et charges (Watch-List)
21 38 26
-
-
- Dotations aux Immeubles Hors Exploitat - Charges et pertes sur exercices antérieurs - Dons et subventions (Dons + Achoura)
Etat B21: VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
875 155
(En KMAD)
- Cadeaux et articles publicitaire
50
Rubrique de l’Actif ou du Hors Bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances ou des enagements par signa- ture donnés couverts
VALEURS ET SURETES RECUES EN GARANTIE
Valeur comptable nette
2- Non courantes
10,920
- Impôt sur les sociétés
850
Bons du Trésor et valeurs assimilées
-
- - - -
- Rappel Impôt (Contrôle Fiscale) - Amende et Majoration Fiscal
9,047 1,023
Autres titres Hypothèques
25,998 472,311 1,823,518 2,321,827
Autres valeurs et sûretés réelles
III - DEDUCTIONS FISCALES
5,493 5,493
TOTAL
- (En kMAD)
1- Courantes
- Dividede reçue en 2019
80
Rubrique du passif ou du Hors Bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus
Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts
- Reprise provisions pour risques et charges (Watch-List) - Reprise provisions pour risques et charges(contrôle Fiscale)
413
VALEURS ET SURETES DONNEES EN GARANTIE Valeur comptable nette
5,000
Bons du Trésor et valeurs assimilées
2,600
- - - - -
2- Non courantes
Autres titres Hypothèques
- - -
TOTAL
12,085
65,531
Autres valeurs et sûretés réelles
IV - RESULTAT BRUT FISCAL . Bénéfice brut
TOTAL
2,600
si T1 > T2 (A)
Etat B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE Exercice Clos le: 31 Décembre 2019
. Déficit brut
si T2 > T1 (B)
53,446
(En KMAD) 31/12/2018 1,103,939
V - REPORTS DEFICITAIRES IMPUTES
(C) (1)
BILAN
31/12/2019 800,115
. Exercice n-4 . Exercice n-3 . Exercice n-2 . Exercice n-1
Actif
Valeur en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
2,610
973
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
588,436 209,069
906,640 196,326
Créances sur la clientèle
Titres de transaction et de placement et d'investissement
- - - - - -
- - - - - -
VI - RESULTAT NET FISCAL . Bénéfice net fiscal
Autres actifs
Titres de participation et emplois assimilés
( A - C)
Créances subordonnées
OU
Immobilisations données en crédit-bail et location Immobilisations incorporelles et corporelles
. Déficit net fiscal
(B)
53,446
Passif
782,989
1,114,807
VII - CUMUL DES AMORTISSEMENTS FISCALEMENT DIFFERES VIII - CUMUL DES DEFICITS FISCAUX RESTANT A REPORTER . Exercice n-4
63,338
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
3,275
299,603 638,242
15,885 364,630 13,532 34,731
Dépôts de la clientèle Titres de créance émis
602,240
. Exercice n-3 . Exercice n-2 . Exercice n-1
- - -
- - -
Autres passifs
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
Dettes subordonnées
177,474
176,962
(1) Dans la limite du montant du bénéfice brut fiscal (A)
HORS BILAN
31/12/2019 681,784 107,764
31/12/2018 651,521 107,453
Engagements donnés Engagements reçus
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