COMPTES SOCIAUX AGRÉGÉS AU 31/12/2019
CAPITAUX PROPRES AU 31/12/2019
ENGAGEMENTS SUR TITRES AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams
En milliers de Dirhams
Rubrique
31/12/2019
31/12/2018
Encours 31/12/2018
Affectation du résultat
Autres variations
Encours 31/12/2019
CAPITAUX PROPRES
ENGAGEMENTS DONNÉS Titres achetés à réméré
- - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - - - - -
Écarts de réévaluation
-
-
- - - - - - - - - - - - - - -
-
Titres à livrer
Réserves et primes liées au capital
7 161 560
553 856
7 715 416
- Marché primaire
Réserve légale Autres réserves
205 000
-
205 000
- Marché gris
6 359 060
553 856
6 912 916
- Marchés réglementés
Primes d’émission, de fusion et d’apport
597 500
- - - - - - - - -
597 500
- Marché gré à gré
Capital
2 050 000 2 050 000
2 050 000 2 050 000
- Autres
Capital appelé
ENGAGEMENTS REÇUS Titres vendus à réméré
- - - -
- - - -
Capital non appelé
Certificats d'investissement
Titres à recevoir - Marché primaire
51 242
Fonds de dotations
- - - -
- Marché gris
Actionnaires. Capital non versé
- Marchés réglementés
Report à nouveau (+/-)
2
2
- Marché gré à gré
Résultats nets en instance d’affectation (+/-)
-
-
- Autres
51 242
Résultat net de l’exercice (+/-)
922 856
-922 856 -369 000
1 075 367 10 840 785
TOTAL
10 134 418
PROVISIONS AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams
Encours 31/12/2018
Reprise utilisées 196 625
Reprise devenues disponible
Écart de conversion
Autres variations
Encours 31/12/2019
PROVISIONS
Dotations 1 544 087
PROVISIONS, DÉDUITES DE L'ACTIF, SUR :
6 754 539
1 086 300
-3
-763
7 014 936
Créances sur les établissements de crédit et assimilés (y compris FP*)
-
-
-
-
- - -
-
-
Créances sur la clientèle (y compris FP*)
6 607 375
1 544 064
196 625
1 082 215
-764
6 871 836
Titres de placement (y compris Certificats de Sukuk)
4 343
15
- - - - - -
4 072
8
294
Titres de participation et emplois assimilés
142 821
8
13
-3
-7
142 806
Dépôts d’investissements et Wakala Bil Istithmar placés
-
- - - -
- - - -
-
-
-
Immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
-
-
Immobilisationss en Ijara
- -
- -
- -
- -
Autres Actifs
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
814 249 224 918
171 322 124 360
20 044
92 658 61 133
-
-
872 868 288 145
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature
- - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
Provisions pour risques sur créances sensibles
- -
- - - -
- -
- -
Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux
325 918
21 655
304 263
Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires
-
-
-
Provisions pour autres risques et charges (y compris provision pour risques sur Moudaraba)
263 413
46 962
20 044
9 870
280 460
Provisions réglementées
-
-
-
-
-
TOTAL GÉNÉRAL
7 568 788
1 715 409
216 669
1 178 958
-3
-763
7 887 804
* Finance participative
DETTES SUBORDONNÉES AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams
dont entreprises liées
dont autres apparentés
Montant en monnaie de l’emprunt
Condition de remboursement anticipé, subordination et convertibilité (3)
Montant de l’emprunt en monnaie nationale (ou contrevaleur en KDH)
Monnaie de l’emprunt
Cours (1)
Durée (2)
Montant N (en contrevaleur KDH)
Montant N-1 (en contrevaleur KDH)
Montant N (en contrevaleur KDH)
Montant N-1 (en contrevaleur KDH)
Taux
éme année, seulement à l’initiative de l’emprunteur et sous réserve de l’accord de BAM éme année, seulement à l’initiative de l’emprunteur et sous réserve de l’accord de BAM éme année, seulement à l’initiative de l’emprunteur et sous réserve de l’accord de BAM éme année, seulement à l’initiative de l’emprunteur et sous réserve de l’accord de BAM Le remboursement par anticipation est possible à partir de la 5 éme année, seulement à l’initiative de l’emprunteur et sous réserve de l’accord de BAM éme année, seulement à l’initiative de l’emprunteur et sous réserve de l’accord de BAM éme année, seulement à l’initiative de l’emprunteur et sous réserve de l’accord de BAM
5,98% (taux fixe) 5,98% (taux fixe) 4,77% (taux fixe) 4,77% (taux fixe)
83 500
-
-
-
-
MAD
324 200
-
10 Ans Le remboursement par anticipation est possible à partir de la 5
-
-
-
-
-
MAD
175 800
-
10 Ans Le remboursement par anticipation est possible à partir de la 5
158 800
-
-
-
-
MAD
238 200
-
10 Ans Le remboursement par anticipation est possible à partir de la 5
-
-
-
-
-
MAD
130 000
-
10 Ans Le remboursement par anticipation est possible à partir de la 5
3,51% (Taux révisable) 10 Ans
-
-
-
-
-
MAD
431 800
-
4% (Taux fixe) 4% (Taux fixe)
-
-
-
-
-
MAD
749 500
-
10 Ans Le remboursement par anticipation est possible à partir de la 5
-
6 500
-
-
-
MAD
50 500
-
10 Ans Le remboursement par anticipation est possible à partir de la 5
Total
2 100 000
-
248 800
-
-
-
(2) éventuellement indéterminée (3) se référer au contrat de dettes subordonnées
CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MÊME BÉNÉFICIAIRE AU 31/12/2019
SUBVENTIONS FONDS PUBLICS AFFECTÉS ET FONDS SPÉCIAUX DE GARANTIE AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams
En milliers de Dirhams
Montant des risques dépassant 10% des fonds propres Crédits par décaissement Crédits par signature Montant des titres détenus dans le capital des bénéficiaires
Objet économique
Montant global
Montant à fin 2018
Utilisation 2019
Montant à fin 2019
Réseau
Nombre Montant global des risques
Subventions
Fonds publics affectés Fonds spéciaux de garantie
N É A N T
9
24 254 891
19 795 312
4 459 579
-
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DURÉE RÉSIDUELLE AU 31/12/2019 En milliers de Dirhams D ≤ 1mois 1 mois < D ≤ 3 mois 3 mois < D ≤ 1 an 1 an < D ≤ 5 ans D > 5 ans TOTAL ACTIF
OPÉRATIONS DE CHANGE À TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DÉRIVÉS AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams
Opérations de couverture 31/12/2019 31/12/2018
TITRES
Créances sur les établisse- ments de crédit et assimilés Créances sur la clientèle
Opérations de change à terme
691 378
669 344
1 669 650
2 024 175
-
5 054 547
6 544 941 1 359 176
8 188 037 1 689 472
Devises à recevoir Dirhams à livrer Devises à livrer Dirhams à recevoir
6 240 749
6 165 305
9 730 073
20 071 327 2 841 237
17 424 987 1 483 519
59 632 441 5 035 037
601 781
792 730
Titres de créances
- - - -
56 671
653 610
2 603 485 1 980 499
3 233 523 2 472 312
Créances subordonnées Crédit-bail et assimilé
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- Dont swaps financiers de devises Engagements sur produits dérivés
-
-
IJARA Total
20 525
20 883
6 932 127
6 891 320
12 053 333
24 936 739
18 908 506
69 722 025
Engagements sur marchés réglementés de taux d'intérêt Engagements sur marchés de gré à gré de taux d'intérêt Engagements sur marchés réglementés de cours de change Engagements sur marchés de gré à gré de cours de change Engagements sur marchés réglementés d'autres instruments Engagements sur marchés de gré à gré d'autres instruments
- - - - -
- - - - -
PASSIF Dettes envers les établisse- ments de crédit et assimilés Dettes envers la clientèle Titres de créances émis Emprunts subordonnées Dépôts d’investissement et Wakala Bil Isithmar reçus
2 851 864
1 353 813
53 823
-
-
4 259 500
2 728 977
1 367 429 1 100 000
2 772 788 3 300 000
666 166
5 394
7 540 754 11 222 000 2 100 000
600 000
4 172 000
2 050 000 1 600 000
20 525
20 883
-
-
-
500 000
TOTAL
6 565 466
8 208 920
-
-
-
-
-
-
Total
6 180 841 3 821 242 6 126 611 5 338 166 3 655 394 25 122 254
8
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