RÉSULTATS FINANCIERS DE DAR AL AMANE AU 31/12/2019
ACTIFS ET PASSIFS DE LA FENÊTRE PARTICIPATIVE AU 31/12/2019 En milliers de Dirhams ACTIFS 31/12/2019 31/12/2018 1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 223 049 91 245 2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés 23 4 3. Créances sur la clientèle 1 332 637 518 064 . Créances sur Mourabaha 1 332 637 518 064 . Créances sur Salam - - . Créances sur autres financements participatifs - - . Autres créances sur la clientèle - - 4. Titres de transaction et de placement - - . dont Certificats de Sukuk - - 5. Biens acquis dans le cadre de financements participatifs 7 934 6 083 6. Immobilisations données en Ijara - - 7. Titres d’investissement titres de participation et emplois divers - - . dont Certificats de Sukuk - - . dont Titres de Moudaraba et Moucharaka - - 8. Dépôts d’investissement placés et Wakala Bil Istismar Placés - - 9. Autres actifs 31 866 4 049 TOTAL DES ACTIFS 1 595 508 619 445
En milliers de Dirhams
PASSIFS
31/12/2019
31/12/2018
1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 2. Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-
-
563 154
120 140
. Dettes sur Mourabaha
- - -
- - -
. Dettes sur Salam
. Dettes sur autres financements participatifs
. Autres dettes sur les établissements de crédit et assimilés
563 154 252 040 201 459 50 581
120 140 132 443 106 780 25 663
3. Dépôts de la clientèle
. Comptes à vue créditeurs . Autres comptes créditeurs
4. Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
2 893
1 537
. Dettes sur Mourabaha
- -
- -
. Dettes sur Salam
. Dettes sur autres financements participatifs
2 893
1 537
5. Autres passifs
483 392
205 655
6. Provisions pour risques et charges
-
- -
7. Dépôts d’investissement et Wakala Bil Istismar reçus
87 928 260 000 -40 329 -13 569
8. Dotation en capital
200 000 -16 051 -24 279 619 445
9. Reports
10. Résultat de l'exercice TOTAL DES PASSIFS
1 595 508
HORS BILAN AU 31/12/2019
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES DE LA FENÊTRE PARTICIPATIVE AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams
En milliers de Dirhams
31/12/2019
31/12/2018
HORS BILAN
31/12/2019
31/12/2018
I.PRODUITS D’EXPLOITATION BANCAIRE
33 141
7 789
ENGAGEMENTS DONNÉS
28 420
33 442
1. Rémunérations et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 2. Rémunérations et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
-
-
Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
-
-
28 420
33 442
30 747
6 878
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
3. Produits sur titres de propriété (1) et certificats de Sukuks 4. Produits sur titres de Moudaraba et Moucharaka 5. Produits sur immobilisations données en Ijara 6. Commissions sur prestations de service
- - -
- - -
Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
Titres achetés à réméré Autres titres à livrer ENGAGEMENTS REÇUS
2 356
911
7. Autres produits bancaires
38
- -
8. Transfert de charges sur dépôts d’investissement et wakala Bil Istismar reçus
-
Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés Engagements de garantie reçus de l'État et d'organismes de garantie divers
II.CHARGES D’EXPLOITATION BANCAIRE
2 149
274
9. Charges sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés
- - - -
- - - -
10. Charges sur opérations avec la clientèle 11. Charges sur titres de Moudaraba et Moucharaka 12. Charges sur immobilisations données en Ijara
Titres vendus à réméré
Titre de Moucharaka et Moudaraba à recevoir
13. Autres charges bancaires
2 057
274
Autres titres à recevoir
14. Transfert de produits sur dépôts d'investissement et Wakala Bil Istismar reçus
92
-
III.PRODUIT NET BANCAIRE
30 992
7 516
15.Produits d'exploitation non bancaire 16.Charges d'exploitation non bancaire IV.CHARGES GÉNÉRALES D’EXPLOITATION
18
14
-
-
44 579
31 808
V. DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CRÉANCES IRRÉCOUVRABLES VI.REPRISES DE PROVISIONS ET RÉCUPÉRATIONS SUR CRÉANCES AMORTIES
- -
- -
VII.RÉSULTAT COURANT
-13 569 -13 569
-24 279 -24 279
VIII.RÉSULTAT AVANT IMPÔTS
-
-
17.Impôts théoriques (2)
IX.RÉSULTAT APRÈS IMPÔTS
-13 569
-24 279
(1) Autres que Moucharaka et Moudaraba (2) Le calcul de l’IS réel est compris dans la charge d’impôt de Société Générale Maroc.
11
Made with FlippingBook flipbook maker