COMPTES CONSOLIDÉS
INFORMATION SECTORIELLE AU 31/12/2019
TABLEAU DES FLUX DE TRÉSORERIE AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams
En milliers de Dirhams 31/12/2019 31/12/2018
Banque de détail et de financement
Leasing
Total
Résultat avant impôts
1 974 227
1 812 390
Marge d'intérêt
3 273 786 1 225 674 4 610 812 2 142 453 1 671 474 1 039 242 972 526
347 190
3 620 976 1 226 728 4 960 005 2 431 038 1 917 517 1 243 421 1 176 705
+/- dotations nettes aux amortissements des immobilisations corporelles et incorporelles
292 628
212 228
Marge sur commissions Produit net bancaire Résultat brut d'exploitation
1 054
349 193 288 585 246 043 204 179 204 179
+/- dotations nettes pour dépréciation des actifs financiers
-5 671
-6 290
+/- dotations nettes aux provisions
221 911 -55 210 -11 134
177 202 -29 357 -18 212 -41 554
Résultat d'exploitation
+/- quote-part de résultat liée aux sociétés mises en équivalence +/- perte nette/(gain net) des activités d’investissement
Résultat net
RÉSULTAT NET PART DU GROUPE
+/- autres mouvements
373
Total des éléments non monétaires inclus dans le résultat net avant impôts et des autres ajustements +/- flux liés aux opérations avec les établissements de crédit et assimilés
442 897
294 018
IMPÔTS COURANTS ET DIFFÉRÉS AU 31/12/2019
1 264 243 -4 455 786 3 207 131
519 046
+/- flux liés aux opérations avec la clientèle
-2 143 693 2 253 608
En milliers de Dirhams
+/- flux liés aux autres opérations affectant des actifs ou passifs financiers +/- flux liés aux autres opérations affectant des actifs ou passifs non financiers
31/12/2019
31/12/2018
Actifs d'impôts courants Actifs d'impôts différés
1 170 185 1 592 245 2 762 430 1 220 714
1 518 049 1 587 886 3 105 935 1 108 870
198 733 -629 581
-28 985 -513 875
- Impôts versés
Actifs d'impôts courants et différés
Diminution/(augmentation) nette des actifs et des passifs provenant des activités opérationnelles
-415 260
86 101
Passifs d'impôt exigible Passifs d'impôt différé
652 502
476 716
Flux net de trésorerie généré par l’activité opérationnelle +/- flux liés aux actifs financiers et aux participations
2 001 865 -189 660
2 192 508 -751 668
Passifs d'impôts courants et différés
1 873 216
1 585 586
+/- flux liés aux immeubles de placement
-
-
+/- flux liés aux immobilisations corporelles et incorporelles Flux de trésorerie nets provenant des activités d'investissement +/- flux de trésorerie provenant ou à destination des actionnaires +/- autres flux de trésorerie nets provenant des activités de financement Flux de trésorerie nets provenant des activités de financement Effet de la variation des taux de change sur la trésorerie et équivalent de trésorerie Augmentation/(diminution) nette de la trésorerie et des équivalents de trésorerie
-431 184 -620 844 -318 356 -470 987 -789 343 -90 576 501 102 6 152 299 4 216 580 1 935 719 6 653 401 5 245 168 1 408 232 501 102
-285 177
PRÊTS ET CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDIT ASSIMILÉS IFRS 9 AU 31/12/2019
-1 036 845
-244 495 712 111 467 616
En milliers de Dirhams
31/12/2019
31/12/2018
Comptes à vue
1 574 773 2 331 806
2 194 922 1 829 694
5 348
Prêts
1 628 627 4 523 675 4 453 638
Opérations de pension
-
-
Trésorerie et équivalents de trésorerie à l’ouverture Caisse, banques centrales, ccp (actif & passif)
TOTAL DES PRÊTS CONSENTIS ET CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDITS AVANT DÉPRÉCIATION Dépréciation des prêts et créances émis sur les établissements de crédit
3 906 580
4 024 616
Comptes (actif & passif) et prêts / emprunts à vue auprés des établissement de crédit
70 037
-3 146 -3 146
-5 174 -5 174
Bucket 1 Bucket 2 Bucket 3
Trésorerie et équivalents de trésorerie à la clôture Caisse, banques centrales, ccp (actif & passif)
6 152 302 4 216 583 1 935 719 1 628 627
- -
- -
Comptes (actif & passif) et prêts / emprunts à vue auprés des établissement de crédit
TOTAL DES PRÊTS CONSENTIS ET CRÉANCES SUR LES ÉTABLISSEMENTS DE CRÉDITS NETS DE DÉPRÉCIATION
3 903 434
4 019 442
Variation de la trésorerie nette
COÛT NET DU RISQUE AU 31/12/2019
PRÊTS ET CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams 31/12/2019 31/12/2018
En milliers de Dirhams
31/12/2019 7 198 087 78 175 219
31/12/2018 7 436 492 72 636 446
Dotation aux provisions
-1 415 183 -1 299 755
-1 982 903 -1 811 670
Comptes ordinaires
Provisions pour dépréciation des prêts et créances
Prêts consentis à la clientèle
Bucket 1 Bucket 2 Bucket 3
-37 856
-51 043
Opérations de pension
-
-
Opérations de location-financement
12 346 527
11 910 769
-
-5 029
TOTAL DES PRÊTS CONSENTIS ET CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE AVANT DÉPRÉCIATION
-1 261 899
-1 755 598 -120 947
97 719 833 -10 320 359
91 983 707 -10 122 110
Provisions engagements par signature
-69 262
Dépréciation des prêts et créances sur la clientèle
Bucket 1 Bucket 2 Bucket 3
- -
-6 669 -3 531
Bucket 1 Bucket 2 Bucket 3
-791 660 -280 210
-755 925 -421 127
-69 262 -46 166
-110 747 -50 286 1 852 593 1 699 009
-9 248 489
-8 945 057
Autres provisions pour risques et charges
TOTAL DES PRÊTS CONSENTIS ET CRÉANCES SUR LA CLIENTÈLE NETS DE DÉPRÉCIATION
87 399 474
81 861 597
Reprises de provisions
1 260 959 1 103 634 10 719 139 837 953 078 109 694 45 131 40 922 23 641 47 631 -359 297 -57 932 -306 381 25 659 -20 643 -513 521
Reprises de provisions pour dépréciation des prêts et créances
Bucket 1 Bucket 2 Bucket 3
6 364
PÉRIMÈTRE DE CONSOLIDATION AU 31/12/2019
216 581
1 476 064 113 350
Reprises de provisions engagements par signature
Méthode de consolidation
Société
Activité
% Contrôle
% Intérêts
Bucket 1 Bucket 2 Bucket 3
-
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE MAROCAINE DES BANQUES
5 395
Bancaire
100,00% 100,00%
IG
107 955 40 234 -498 298 -35 248 -464 910 44 290 -42 430 -628 608
INVESTIMA
Société de participation Intermédiation en bourse
48,04%
48,04%
IG IG IG IG IG IG IG IG IG IG IG
Reprise des autres provisions pour risques et charges
SOGECAPITAL BOURSE SOGECAPITAL GESTION SOGECAPITAL PLACEMENT
100,00% 100,00%
Variation des provisions
Gestion d'actifs Gestion d'actifs
99,94% 99,96%
99,94% 99,96%
Pertes sur prêts et créances irrécouvrables non provisionnées Pertes sur prêts et créances irrécouvrables provisionnées
SOGELEASE
Leasing
100,00% 100,00%
Récupérations sur prêts et créances amorties
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE OFFSHORE Bancaire
99,92%
99,92%
Autres pertes
SOGEFINANCEMENT ATHENA COURTAGE
Crédit à la consommation Courtage d'assurance
100,00% 100,00%
COÛT DU RISQUE
96,93%
96,93%
FONCIMMO
Activité immobilière
100,00% 100,00%
SOGECONTACT CRÉDIT EQDOM
Centre d'appel
99,83% 56,82% 49,01% 15,00%
99,83% 55,21% 49,01% 15,00%
TITRES AU COÛT AMORTI AU 31/12/2019
Crédit à la consommation
LA MAROCAINE VIE* ALD AUTOMOTIVE
Assurances
MEE MEE
LOCATION LONGUE DURÉE
En milliers de Dirhams 31/12/2019 31/12/2018
IG : Intégration globale - MEE : Mise en équivalence *Changement du taux de contrôle suit à l’acquisition de nouvelles actions courant l’année 2019
Effets publics et valeurs assimilées Obligations et autres titres à revenu fixe
5 094 202
3 527 573
21 537
34 753
Titres subordonnés
-
-
AUTRES ACTIFS FINANCIERS À LA JV PAR RÉSULTAT AU 31/12/2019 En milliers de Dirhams 31/12/2019 31/12/2018 Actions et autres titres à revenu variable 73 918 59 747 Titres de participation non consolidés 313 367 328 445 Autres actifs financiers à la juste valeur par résultat 387 285 388 192
TOTAL TITRES AU COÛT AMORTI AVANT DÉPRÉCIATION Dépréciation des prêts et créances sur la clientèle
5 115 739
3 562 326
-467 -467
-5 858 -5 858
Bucket 1 Bucket 2 Bucket 3
- -
- -
TOTAL TITRES AU COÛT AMORTI NET DES DÉPRÉCIATIONS
5 115 272
3 556 468
PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES AU 31/12/2019
En milliers de Dirhams
31/12/2018
Dotation
Reprise disponible
Reprise utilisée
Autres variations
31/12/2019
Provisions pour engagement par signature
469 623 101 294 60 154 308 175 402 065
69 262
-48 561 -45 131 -40 922 37 492 -19 332 -25 793 -93 686
-58 166
- - - -
432 159
Bucket 1 Bucket 2 Bucket 3
- -
- -
56 163 19 233
69 262 73 069 23 596
-58 166
356 763 483 408
Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires
27 606 17 489 45 095
Autres provisions pour risques et charges Provisions pour risques et charges
99 297
-20 310 -78 476
94 279
970 985
165 927
1 009 846
17
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