COMMUNICATION FINANCIÈRE D’ATTIJARI FACTORING MAROC SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2021
ACTIF
31/12/2021
31/12/2020
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
Exercice clôs le
31/12/2021
31/12/2020
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques post.
2,00
1 PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
117 547,00
127 207,00
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
92 798
713 590,00 713 590,00
2 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 3 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
A vue
92 798,00
A terme Créances sur la clientèle
116 808,00
126 820,00
357 214,00
18 184,00
4 Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 5 Produits sur titres de propriété 6 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 7 Commissions sur prestations de service 8 Autres produits bancaires
Crédits de trésorerie et à la consommation Crédits à l'équipement Crédits immobiliers Autres crédits Créances acquises par l'affacturage Titres de transaction et de placement Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de propriété Autres actifs Titres d'investissement Bons du trésor et valeurs assimilées Autres titres de créance Titres de participation et emplois assimilés Créances subordonnées Immobilisations données en CB et en location Immobilisations incorporelles
357 214,00
18 184,00
2 221 337,00
2 582 691,00
739,00
387,00
9 CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
40 057,00 33 464,00
52 803,00 45 304,00
10 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit
11 Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 12 Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 13 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 14 Autres charges bancaires
35 001,00
43 599,00
6 593,00
7 499,00
15 PRODUIT NET BANCAIRE
77 490,00
74 404,00
16 Produits d'exploitation non bancaire 17 Charges d'exploitation non bancaire 18 CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1 809,00 1 902,00
1 591,00
23 051,00 14 952,00
22 418,00 14 379,00
87,00
120,00
Immobilisations corporelles
2 457,00
3 209,00
19 Charges de personnel
Total actif
2 708 895,00
3 361 393,00
20 Impôts et taxes 21 Charges externes
271,00
277,00
6 532,00
6 228,00
PASSIF
31/12/2021
31/12/2020
22 Autres charges générales d'exploitation
404,00 892,00
594,00 940,00
Banques centrales, Trésor public,Service des chèques postaux Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
1 618 382,00 2 260 057,00
23 Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 24 DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 25 Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
A vue
818 382,00 800 000,00 751 299,00 658 843,00
401 057,00 1 859 000,00 743 528,00 639 870,00
22 391,00 17 391,00
42 513,00 37 223,00
A terme
Dépots de la clientèle Comptes à vue créditeurs Comptes d'épargne Dépots à terme Autres comptes créditeurs Titres de créances émis Titres de créances négociables Emprunts obligataires Autres titres de créance émis Autres passifs Provisions pour risques et charges
26 Pertes sur créances irrécouvrables 27 Autres dotations aux provisions
5 000,00
5 290,00 9 089,00 4 089,00
28 REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 29 Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
12 419,00
92 456,00
103 659,00
7 129,00
30 Récupérations sur créances amorties 31 Autres reprises de provisions 32 RESULTAT COURANT 33 Produits non courants 34 Charges non courantes 35 RESULTAT AVANT IMPOTS 36 Impôts sur les résultats 37 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
5 290,00
5 000,00
44 374,00
16 971,00
21 873,00 5 000,00
67 676,00 5 290,00
436,00
1 551,00
Provisions reglementées Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
43 938,00 16 442,00 27 496,00 131 778,00 104 278,00 27 500,00
15 420,00 6 452,00 8 969,00 136 296,00 127 327,00
Dettes subordonnées Ecarts de réévaluation Réserves et primes liées au capital
38 Total produits 39 Total charges 40 Résultat net
14 481,00 30 000,00
14 481,00 30 000,00
Capital
Actionnaires. Capital non versé (-) Report à nouveau(+/-)
8 969,00
240 360,00
231 392,00
Résultats nets en instance d'affectation(+/-) Résultat net de l'exercice(+/-)
Exercice clôs le
FLUX DE TRESORERIE
27 500,00
8 969,00
31/12/2021
31/12/2020
Total Passif
2 708 895,00 3 361 393,00
1. ( + ) Produits d'exploitation bancaire perçus 2. ( + ) Récupérations sur créances amorties 3. ( + ) Produits d'exploitation non bancaire perçus 4. ( - ) Charges d'exploitation bancaire versées 5. ( - ) Charges d'exploitation non bancaire versées 6. ( - ) Charges générales d'exploitation versées
117 547,00
127 207,00
HORS BILAN (en milliers de DH)
31/12/2021
31/12/2020
ENGAGEMENTS DONNES
2 716 957,00
2 493 082,00
40 057,00
52 803,00
1. Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés 2. Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 3. Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
1 902,00
1 591,00
959 815,00 82 053,00 1 675 089,00
916 246,00 258 410,00 1 318 427,00
23 051,00 16 878,00 35 659,00
22 418,00
7. ( - ) Impôts sur les résultats versés
6 452,00
4. Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
43 943,00
5. Titres achetés à réméré 6. Autres titres à livrer ENGAGEMENTS RECUS
Variation de : 8. ( + ) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
620 792,00 -76 844,00
-555 821,00 797 844,00
2 164 677,00 1 500 000,00
2 328 464,00 1 500 000,00
9. ( + ) Créances sur la clientèle
7. Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 8. Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés 9. Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers 10. Titres vendus à réméré 11. Autres titres à recevoir
10. ( + ) Titres de transaction et de placement 11. ( + ) Autres actifs
664 677,00
828 464,00
8 598,00
-18 113,00
12. ( + ) Immobilisations données en crédit-bail et en location 13. (+ ) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
-641 675,00
86 950,00
14. (+ ) Dépôts de la clientèle 15. (+ ) Titres de créance émis 16. ( + ) Autres passifs
7 771,00
-342 069,00
Exercice clôs le
ETAT DE SOLDE DE GESTION
31/12/2021
31/12/2020
45 803,00 -35 555,00
-11 124,00 -42 330,00
1 Intérêts et produits assimilés
68 376,00
87 474,00
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
III.FLUX DE TRES. NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITAT° (I + II) ( + ) 17.Produit des cessions d'immobilisations financières ( + ) 18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles ( - ) 19.Acquisition d'immobilisations financières ( - ) 20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles ( + ) 21.Intérêts perçus ( + ) 22.Dividendes perçus IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT ( + ) 23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus ( + ) 24.Emission de dettes subordonnées ( + ) 25.Emission d'actions ( - ) 26.Remboursement des capitaux propres et assimilés ( - ) 27.Intérêts versés ( - ) 28.Dividendes versés V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
104,00
1 613,00
2 Intérêts et charges assimilées
33 464,00
45 304,00
3 MARGE D'INTERET
34 911,00
42 170,00
4,00
4 Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 5 Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 6 Résultat des opérations de crédit-bail et de location 7 Commissions perçues
106,00
1 610,00
48 200,00
39 346,00
8 Commissions servies
6 593,00
7 499,00
-102,00
-1 610,00
9 Marge sur commissions
41 607,00
31 846,00
10 Résultat des opérations sur titres de transaction 11 Résultat des opérations sur titres de placement 12 Résultat des opérations de change 13 Résultat des opérations sur produits dérivés 14 Résultat des opérations de marché 15 Divers autres produits bancaires
2 780,00
387,00
16 Diverses autres charges bancaires 17 PRODUIT NET BANCAIRE
2,00
3,00 3,00
79 299,00
74 404,00
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
18 Résultat des opérations sur immobilisations financières 19 Autres produits d'exploitation non bancaire
2,00
4,00
PROVISIONS
(en milliers de DH)
20 Autres charges d'exploitation non bancaire
1 902,00
1 591,00
MONTANT DEBUT EXERCICE
21 Charges générales d'exploitation
23 051,00
22 418,00
Autres variations
MONTANT FIN EXERCICE
PROVISIONS
Dotations
Reprises
22 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
54 350,00
50 395,00
23 Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
-10 262,00
-33 134,00
PROVISIONS,DEDUITES DE L'ACTIF, SUR:
88 097,00
17 391,00
7 129,00
98 359,00
24 Autres dotations nettes de reprises aux provisions
290,00
-290,00
Créances sur les établissements de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de placement Titres de plarticipation et emplois assimilés Immobilisations en crédit-bail et en location Autres actifs PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF
25 RESULTAT COURANT
44 378,00
16 971,00 -1 551,00
88 097,00
17 391,00
7 129,00
98 359,00
26 RESULTAT NON COURANT
27 Impôts sur les résultats
16 878,00
6 452,00
28 RESULTAT NET DE L'EXERCICE 1 RESULTAT NET DE L'EXERCICE
27 500,00 27 500,00
8 969,00 8 969,00
5 290,00
5 000,00
5 290,00
5 000,00
2 + Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles
892,00
940,00
Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature Provisions pour risques de change Provisions pour risques généraux Provisions pour pensions de ratraite et obligations similaires Provisions pour autres risques et charges
3 + Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 4 + Dotations aux provisions pour risques généraux 5 + Dotations aux provisions réglementées 6 + Dotations non courantes 7 - Reprises de provisions 8 - Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 9 + Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles 10 - Plus-values de cession sur immobilisations financières 11 + Moins-values de cession sur immobilisations financières 12 - Reprises de subventions d'investissement reçues 13 + CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
5 290,00
5 000,00
5 290,00
5 000,00
Provisions réglementées
4,00
TOTAL GENERAL
93 387,00
22 391,00
12 419,00
103 359,00
28 388,00
9 908,00
14 - Bénéfices distribués 15 AUTOFINANCEMENT
28 388,00
9 908,00
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