COMMUNICATION FINANCIÈRE SITUATION AU 31 DÉCEMBRE 2021
DETAIL DES AUTRES ACTIF
CAPITAUX PROPRES
ACTIF
31/12/2021
31/12/2020
Encours 31/12/N-1
Affectation du résultat
Encours 31/12/2021
CAPITAUX PROPRES
Autres variations
Ecarts de réévaluation
DEBITEURS DIVERS
8 466 829,40 2 429 774,94
4 661 154,87 2 483 269,55 1 086 402,50
TVA à récupérer
Réserves et primes liées au capital
218 073 970,00
218 073 970,00
Acompte IS
792 988,50 41 445,83
RASà imputer/IS
41 445,83
Réserve légale
6 000 000,00
6 000 000,00
IS à restituer Sommes diverses dues par le personnel
731 111,16 4 471 508,97
420 170,29 629 866,70
Autres réserves
94 500 000,00
94 500 000,00
Divers autres débiteurs
Primes d’émission, de fusion et d’apport
VALEURS ET EMPLOIS DIVERS COMPTES DE REGULARISATION Frais Acquisition Immobilisation
117 573 970,00
117 573 970,00
5 127 867,32
5 046 070,53
199,98
Capital
221 916 300,00
221 916 300,00
Charges à répartir sur plusieurs exercices
3 619 922,82 1 063 377,95 444 566,55
3 881 855,32 754 490,71 409 524,52
Capital appelé Capital non appelé Certificats d’investissement Fonds de dotations Actionnaires capital non versé
Produits à recevoir et charges constatées d'avance
Autres comptes de régularisation
TOTAL
13 594 696,72
9 707 225,40
TABLEAU DE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS DES IMMOBLISATIONS ETAT B6: TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES - NEANT - ETAT B7: CREANCES SUBORDONNEES - NEANT - ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE - NEANT -
Report à nouveau (+/-)
-255 707 973,13
1 017 412,03
-254 690 561,10
Résultats nets en instance d’affectation (+/-) Résultat net de l’exercice 2020 Dividendes distribues Résultat net de l’exercice 2021
DATE DE CESSION OU DE RETRAIT
COMPTE PRINCIPAL
MONTANT BRUT
AMORTISSEMENTS CUMULES
VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS
PRODUIT DE CESSION
PLUS VALUES
MOINS VALUES
1 017 412,03
31/07/2021 31/07/2021 31/07/2021 31/07/2021 30/11/2021 30/11/2021 30/11/2021 30/11/2021 30/11/2021 30/11/2021 30/11/2021 10/12/2021
MATERIEL INFORMATIQUE MATERIEL INFORMATIQUE MATERIEL INFORMATIQUE
572 130,00 123 400,00 1 784 524,29 62 428,00 11 600,00 4 300,00 13 127,00 892 000,00 608 000,00 294 173,00 15 800,00
572 130,00 123 400,00 1 784 524,29
3 351 915,05
3 351 915,05 188 651 623,95
Total
185 299 708,90 3 351 915,05
MOBILIER ET MATERIEL DE BUREAU
47 861,47 10 633,33
14 566,53
70 200,00
55 633,47
ETAT B18: ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE - NEANT - ETAT B19: ENGAGEMENT SUR TITRE - NEANT - ETAT B20: OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES - NEANT -
MATERIEL DE BUREAU
966,67
966,67
MOBILIER ET MATERIEL DE BUREAU
573,33
3 726,67 1 421,40
3 726,67 1 421,40
AGENCEMENT AMENAGEMENT et INSTALATION
11 705,60
TERRAINS D'EXPLOITATION IMMEUBLE EN COPROPRIETE
892 000,00 385 066,67 48 680,72
907 669,14 391 830,86
15 669,14 6 764,19
222 933,33 245 492,28 15 800,00 3 543,48
VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE
AGENCEMENT AMENAGEMENT et INSTALATION
48 680,72
MATERIEL DE TRANSPORT MATERIEL INFORMATIQUE
1 000,00
1 000,00
3 543,48
1 mois< D<=3 mois
D<= 1 mois
3 mois < D<=1 an 1 an < D<=5 ans
D>5 ans
TOTAL
T O T A L
4 385 025,77 3 038 597,11
1 346 428,66
1 376 814,74 79 066,80 48 680,72
ACTIF Créances sur les établisse- ments de crédit et assimilés Créances sur la clientèle Titres de créance Créances subordonnées Crédit – bail et assimilé
DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILE
1 225 820,19
1 225 820,19
3 691 842,35
2 835 145,67
225 745 845,68
465 559 630,08
1 199 567 269,55
1 897 399 733,33
Etablissements de crédit et assimilés au Maroc
Etablissements de crédit à l’étranger
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
DETTES
Banques au Maroc
TOTAL
4 917 662,54
2 835 145,67 225 745 845,68 465 559 630,08 1 199 567 269,55 1 898 625 553,52
PASSIF Dettes envers les établisse- ments de crédit et assimilés Dettes envers la clientèle Titres de créance émis Emprunts subordonnés
COMPTES ORDINAIRES CREDITEURS
13 814 678,91
13 814 678,91
47 929 843,97
14 082 020,89
4 320 836,75
20 000 000,00
762 023 809,95
685 238 095,36 1 485 664 762,95
VALEURS DONNEES EN PENSION - au jour le jour - à terme
61 000 000,00
61 000 000,00
TOTAL
14 082 020,89
4 320 836,75
20 000 000,00
762 023 809,95
746 238 095,36
1 546 664 762,95
EMPRUNTS DE TRESORERIE - au jour le jour - à terme
TAT B23: CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE - NEANT - ETAT B24: VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE- NEANT - VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE AU 31-12-2021
250 000 000,00
EMPRUNTS FINANCIERS
1 467 261 905,31
1 467 261 905,31 1 071 561 834,55
AUTRES DETTES
Rubriques de l'actif ou du hors bilan enregistrant les créances ou les engagements par signature donnés
Montants des créances et des engagements par signature donnés couverts
Valeurs et sûretés reçues en garantie Valeur comptable nette
INTERETS SUR LES COMPTES ORDINAI
267 341,98
267 341,98
336 014,82
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
INTERETS SUR LES EMPRUNTS DE TRES
4 320 836,75
4 320 836,75
4 545 607,32
TOTAL
1 485 664 762,95
1 485 664 762,95 1 374 373 300,66
36 070 030,68 215 583 236,93
DEPOTS DE LA CLIENTELE
TOTAL
251 653 267,61
Sec teur pr ivé
Sec teur publ ic
Total 31/12/221
Total 31/12/220
Rubriques du passif ou du hors bilan enregistrant les dettes ou les engagements par signature reçus
Montants des dettes ou des engagements par signature reçus couverts
DEPOTS
Entrepr i ses f inancières
Entrepr i ses non f inancières
Valeurs et sûretés données en garantie Valeur comptable nette
Autre cl ientèle
Bons du Trésor et valeurs assimilées Autres titres Hypothèques Autres valeurs et sûretés réelles
COMPTES A VUE CREDITEURS
COMPTES D’ EPARGNE
DEPOTS A TERME
TOTAL
MARGE D’INTERET
AUTRES COMPTES CREDITEURS
76 634 487, 12 76 634 487,12
37 378 504,11
31/12/2021
31/12/2020
INTERETS COURUS A PAYER
INTERETS PERCUS
133 262 062,93
135 321 174,66
TOTAL
76 634 487,12
76 634 487,12
37 378 504,11
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
ETAT B12: TITRE DE CREANCES EMIS - NEANT -
133 262 062,93
135 321 174,66
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
DETAIL DES AUTRES PASSIFS
INTERETS SERVIS
57 577 251,60
50 958 615,93
31/12/2021
31/12/2020
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés
57 577 251,60
50 958 615,93
Sommes dues à l'État
2 726 450,03
584 997,92
Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis
Sommes dues aux organismes de prévoyance
1 160 085,32
1 213 077,72
Sommes diverses dues au personnel
6 003 883,44
5 823 765,49
MARGE D'INTERETS
75 684 811,33
84 362 558,73
Sommes diverses dues aux actionnaires et associés
12 593,00 12 563,00
Dividendes à payer
ETAT B26: PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETES - NEANT -
Versements reçus sur augmentation de capital Comptes courants d'associés créditeurs Autres sommes dues aux actionnaires et associés
ETAT DES COMMISSIONS
30,00
NATURE
31/12/2021
31/12/2020
Fournisseurs de biens et services
9 808 935,23
11 111 760,15
Divers autres créditeurs
58 255 158,63
78 962 058,86
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché Coupons sur titres de créance émis à payer Titres émis amortis et non encore remboursés Divers autres créditeurs Comptes de liaison entre siège succursales et agences au Maroc Charges à payer et produits constatés d'avance
Commissions sur préstations de service sur crédit
23 216 237,35
9 448 730,74
Frais dossiers (Automobile et Consommation) Commissions sur activité de conseil et d'assistance
58 255 158,63
78 962 058,86
5 285 422,54 5 285 422,54
5 408 215,34 5 408 215,34
autres commissions sur préstations de services
13 645 451,03
9 572 124,93
Charges à payer
Produits constatés d'avance Autres comptes de régularisation
7 419 024,86
7 539 645,66
TOTAL
36 861 688,38
19 020 855,67
TOTAL
90 658 960,05
110 656 114,14
ETAT B28: RESULTAT DES OPERATIONS DU MARCHE - NEANT -
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