C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2021 CITIBANK MAGHREB S.A.
BILAN ACTIF
BILAN PASSIF
En milliers de DH
En milliers de DH
PASSIF
31/12/2021
31/12/2020
ACTIF
31/12/2021
31/12/2020
Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
-
-
320 651
206 482
Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
898 846 472 420 426 426
505 440 505 440
Créances sur les établissements de crédit et assimilés
4 519 904 4 519 821
4 221 141 4 221 141
. A vue
. A terme
-
. A vue
. A terme
83
-
Dépôts de la clientèle . Comptes à vue créditeurs
6 990 690 6 625 815
6 211 065 5 588 105
Créances sur la clientèle
1 075 994 1 075 953
896 561 896 463
. Comptes d'épargne
-
-
. Crédits et financements participatifs de trésorerie et à la consommation
. Dépôts à terme
185 614 179 261
326 681 296 279
. Crédits et financements participatifs à l'équipement . Crédits et financements participatifs immobiliers
-
-
. Autres comptes créditeurs
41
98
. Autres crédits et financements participatifs
-
-
Dettes envers la clientèle sur produits participatifs
-
-
Créances acquises par affacturage
-
-
Titres de créance émis
- - - -
- - - -
. Titres de créance négociables
Titres de transaction et de placement . Bons du Trésor et valeurs assimilées
2 806 872 2 806 855
2 564 342 2 564 326
. Emprunts obligataires
. Autres titres de créance émis
. Autres titres de créances . Certificats de Sukuks
- -
- -
Autres passifs
106 181
201 218
. Titres de propriété
17
16
Provisions pour risques et charges
24 781
25 157
Autres actifs
67 013
38 291
Provisions réglementées
-
-
Titres d'investissement
- - - -
- - - -
. Bons du Trésor et valeurs assimilées
Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
-
-
. Autres titres de créance . Certificats de Sukuks
Dettes subordonnées
-
-
Titres de participation et emplois assimilés . Participation dans les entreprises liées . Autres titres de participation et emplois assimilés
84
84
Dépôts d'investissement reçus
-
-
- - -
- - -
Ecarts de réévaluation
-
-
. Titres de Moudaraba et Moucharaka
Réserves et primes liées au capital
20 577
170 778
Créances subordonnées
-
-
Capital
204 128
204 128
Dépôts d'investissement placés
-
-
Actionnaires. Capital non versé (-)
-
-
Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
Report à nouveau (+/-)
442 160
442 150
Immobilisations données en Ijara
-
-
Résultats nets en instance d'affectation (+/-)
-
-
Immobilisations incorporelles
364
603
Résultat net de l'exercice (+/-)
113 312
177 009
Immobilisations corporelles
9 793
9 441
Total du Passif
8 800 675
7 936 945
Total de l'Actif
8 800 675
7 936 945
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES
ETAT DES SOLDES DE GESTION
En milliers de DH
I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS
En milliers de DH
31/12/2021
31/12/2020
31/12/2021 31/12/2020
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE
391 310
420 519
1.(+) Intérêts et produits assimilés 2.(-) Intérêts et charges assimilées
91 066 24 226
132 697 17 844
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle
8 995
18 007 60 494 54 196
MARGE D'INTERET
66 840
114 853
36 867 45 204
3.(+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 4.(-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- -
- -
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance
Produits sur titres de propriété
1
1
Résultat des opérations de crédit-bail et de location
-
-
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location
-
-
5.(+) Commissions perçues 6.(-) Commissions servies
55 040 17 942
57 476 22 902
Commissions sur prestations de service
37 204 263 039
34 661 253 160
Autres produits bancaires
Marge sur commissions
37 098
34 574
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE
91 431
53 011
7.(+) Résultat des opérations sur titres de transaction 8.(+) Résultat des opérations sur titres de placement
-
-
11 430 195 130
2 137
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
9.(+) Résultat des opérations de change
225 755
23 858
16 414
10.(+) Résultat des opérations sur produits dérivés
-
-
368
1 430
Résultat des opérations de marché
206 560
227 892
Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location
- -
- -
11.(+) Divers autres produits bancaires 12.(-) Diverses autres charges bancaires
2 170
2 325
12 789
12 136
Autres charges bancaires
67 205
35 167
PRODUIT NET BANCAIRE
299 879
367 508
PRODUIT NET BANCAIRE
299 879
367 508
13.(+) Résultat des opérations sur immobilisations financières
-
-
14.(+) Autres produits d'exploitation non bancaire 15.( -) Autres charges d'exploitation non bancaire
1
1
Produits d'exploitation non bancaire Charges d'exploitation non bancaire CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION
1
1
-
-
-
-
16.( -) Charges générales d'exploitation
102 918
89 567
102 918
89 567 65 828
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION
196 962
277 942
Charges de personnel
70 184
17.(+) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 18.(+) Autres dotations nettes de reprises aux provisions
Impôts et taxes Charges externes
1 365
1 428
-
35 403 -14 900
25 288
18 228
400
Autres charges générales d'exploitation
3 752
1 433
RESULTAT COURANT RESULTAT NON COURANT
197 362 - 11 025
298 445 - 5 218
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
2 329
2 650
22 000
22 400
19.(-) Impôts sur les résultats
73 025
116 218
En milliers de DH
-
-
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
113 312
177 009
II - CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT
Pertes sur créances irrécouvrables Autres dotations aux provisions
-
-
31/12/2021
31/12/2020
22 000 22 400
22 400 42 903
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE
113 312
177 009
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance
20.(+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 21.(+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières 22.(+) Dotations aux provisions pour risques généraux
2 329
2 650
- -
-
-
Récupérations sur créances amorties
35 403
- - -
- - - - - - - -
Autres reprises de provisions
22 400
7 500
23.(+) Dotations aux provisions réglementées
RESULTAT COURANT Produits non courants Charges non courantes
197 362
298 445
24.(+) Dotations non courantes 25.(-) Reprises de provisions
24
582 500
72
509
26.(-) Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles 27.(+) Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles
- - - - -
11 097
5 727
28.(-) Plus-values de cession des immobilisations financières 29.(+) Moins-values de cession des immobilisations financières 30.(-) Reprises de subventions d'investissement reçues
RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS
186 337
293 227 116 218 177 009
Impôts sur les résultats
73 025
(+) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT
115 665 327 200 - 211 535
179 741
RESULTAT NET DE L'EXERCICE
113 312
31.(-) Bénéfices distribués (+) AUTOFINANCEMENT
-
179 741
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