C ommunication F inancière
ETATS DE SYNTHESE AU 31 DECEMBRE 2021 CITIBANK MAGHREB S.A.
PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE
En milliers de DH
31/12/2021
31/12/2020
1.(+) Produits d'exploitation bancaire perçus
391 310
420 519
Application des méthodes d’évaluation prévues par le plan comptable des établissements de crédit (PCEC) entré en vigueur le 01/01/2000. Il est à noter que les engagements par signature comptabilisés en hors bilan correspondent à des engagements irrévocables de financement et à des engagements de garantie. Au titre de la partie non utilisée d’un crédit de fonctionnement (i.e.: Découverts ou crédits de trésorerie), l’engagement hors bilan n’est comptabilisé que s’il existe une obligation juridique (confirmation par écrit) entre la banque et la contrepartie.
2.(+) Récupérations sur créances amorties
-
35 403
3.(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus
73
1
4.(-) Charges d'exploitation bancaire versées
-91 431
-53 011
5.(-) Charges d'exploitation non bancaire versées
-11 073
-5 144
6.(-) Charges générales d'exploitation versées
-100 589
-86 917
7.(-) Impôts sur les résultats versés
-73 025
-116 218
I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges
115 265
194 633
HORS BILAN
Variation des :
31/12/2021
31/12/2020
8.(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés
-298 763
-974 353
ENGAGEMENTS DONNES
3 055 705
3 203 149
9.(+) Créances sur la clientèle
-179 433
692 609
10.(+) Titres de transaction et de placement
-242 530
-415 679
1.Engagements de financement donnés en faveur d'établissements
-
-
11.(+) Autres actifs
-28 722
-3 996
de crédit et assimilés
-
3 552
2.Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle
2 645 344
2 874 912
12.(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location
-
-
3.Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
-
-
13.(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés
393 406
129 060
4.Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
410 361
324 685
14.(+) Dépôts de la clientèle
779 625
284 775
5.Titres achetés à réméré
-
-
15.(+) Titres de créance émis
-
-
6.Autres titres à livrer
-
-
16.(+) Autres passifs
-95 114
95 488
II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation
328 469
(192 096)
ENGAGEMENTS RECUS
1 364 973
1 067 561
III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION (I+II)
443 734
2 537
7.Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés
-
-
-
-
17.(+) Produit des cessions d’immobilisations financières
8.Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés
1 364 973
1 067 561
18.(+) Produit des cessions d’immobilisations incorporelles et corporelles
-
-
9.Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
-
-
10.Titres vendus à réméré
-
-
19.(-) Acquisition d’immobilisations financières
-
-
11.Autres titres à recevoir
-
-
20.(-) Acquisition d’immobilisations incorporelles et corporelles
-2 365
-2 780
CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES - (*) Ce montant correspond à la partie non utilisée des engagements de financement et de garantie confirmés par écrit par la banque à ses clients. -
21.(+) Intérêts perçus
-
-
22.(+) Dividendes perçus
-
-
IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT
(2 365)
(2 780)
En milliers de DH
-
-
23.(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux
Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc
Banques au Maroc
Etablissements de crédit à l'étranger
Total 31/12/2021
Total 31/12/20020
CREANCES
24.(+) Emission de dettes subordonnées
-
-
25.(+) Emission d’actions
-
-
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
313 300
14
-
1 956 891
2 270 205
1 631 945
26.(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
-
-
VALEURS RECUES EN PENSION
- - - - - -
- - -
- - -
- - -
1 400 051 1 400 051
- - -
- au jour le jour
27.(-) Intérêts versés
-
-
- à terme
-
28.(-) Dividendes versés
-327 200
-
PRETS DE TRESORERIE
150 000 150 000
-
2 412 904 2 412 904
2 562 904 2 562 904
1 389 149 1 389 149
- au jour le jour
V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT
-327 200
-
- à terme
-
-
-
-
-
VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V)
114 169
(243)
PRETS FINANCIERS
-
-
-
-
-
-
CREANCES SUR FINANCEMENTS PARTICIPATIFS
VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE
206 482
206 725
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- Mourabaha
VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE
320 651
206 482
- Salam
- Autres financements participatifs
CREANCES SUR LA CLIENTELE
CREANCES IMPAYEES
-
-
-
-
-
-
En milliers de DH
AUTRES CREANCES (y compris Hamish Al Jiddiya)
-
-
-
-
-
-
Secteur privé
Secteur public
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
Entreprises financières
Entreprises non financières
Autre clientèle
INTERETS COURUS A RECEVOIR
-
6
-
88
94
59
CREANCES EN SOUFFRANCE - Dont Créances en souffrance sur financements participatifs
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- - - - -
- - - - -
1 075 561
1 075 561
895 468 705 768
CREDITS DE TRESORERIE
- - - - -
545 987
- Comptes à vue débiteurs
545 987
TOTAL
313 300
150 020
-
4 369 883
4 833 203
4 421 204
2 279
1 154
- Créances commerciales sur le Maroc
2 279
DEPOTS DE LA CLIENTELE
-
-
- Crédits à l'exportation
-
527 295
188 546
- Autres crédits de trésorerie
527 295
En milliers de DH
Secteur privé
-
-
-
CREDITS A LA CONSOMMATION
-
-
-
Total 31/12/2021
Total 31/12/2020
DETTES
Secteur public
Entreprises financières
Entreprises non financières Autre clientèle
-
-
CREDITS A L'EQUIPEMENT
-
-
-
-
-
-
41
98
CREDITS IMMOBILIERS
-
41
6 623 173
5 585 395
COMPTES A VUE CREDITEURS
1 005
69 927
6 552 241
-
-
-
-
-
AUTRES CREDITS
-
-
-
-
COMPTES D'EPARGNE
-
-
-
-
-
-
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE
-
-
-
-
-
392
995
INTERETS COURUS A RECEVOIR
-
-
392
185 608
326 668
DEPOTS A TERME
-
-
185 608
-
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
- - - -
CREANCES EN SOUFFRANCE - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises
- - - -
181 903
298 989
AUTRES COMPTES CREDITEURS
-
-
181 903
-
6
13
INTERETS COURUS A PAYER
-
-
6
-
TOTAL
-
-
1 075 953
41
1 075 994
896 561
TOTAL
1 005
69 927
6 919 758
-
6 990 690
6 211 065
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