FNH N°1060

ETATS DE SYNTHESE ARRETES AU 31/12/2021 COMPTES SOCIAUX

BILAN (BL) Exercice clos le 31 décembre 2021

A C T I F

Exercice

P A S S I F

Exercice

Exercice Précédent

Brut

Amort/Prov..

Net

ACTIF IMMOBILISE

15 956 488 043,80 278 098 454,22 15 678 389 589,58 118 998 579,99 0,00

FINANCEMENT PERMANENT

18 559 675 165,91

17 700 016 396,08

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS

157 011 389,31

66 453 493,96 90 557 895,35 118 998 579,99

CAPITAUX PROPRES

3 709 598 581,24 602 835 950,00

3 526 053 067,22 602 835 950,00

Frais préliminaires

0,00

Capital social ou fonds d’établissement

Charges à répartir sur plusieurs exercices Primes de remboursement des obligations

157 011 389,31

66 453 493,96

90 557 895,35 1 290 966 978,58

à déduire : Actionnaires, capital souscrit non appelé Capital appelé, (dont versé..................................)

0,00 0,00

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

1 312 706 973,10

24 474 931,93 1 288 232 041,17

Primes d'émission, de fusion, d'apport

1 985 892 364,85

Immobilisation en recherche et développement Brevets, marques, droits et valeurs similaires

1 272 576 505,42

Ecarts de réévaluation

0,00

18 390 473,16 86 245 118,44

Réserve légale Autres réserves

60 283 595,00 209 037 487,51 396 727 492,36

60 190 436,00 209 037 487,51 231 145 873,17

Fonds commercial

1 272 576 505,42

Report à nouveau (1)

Autres immobilisations incorporelles IMMOBILISATIONS CORPORELLES

40 130 467,68

24 474 931,934

15 655 535,75

0,00

Fonds social complémentaire

0,00 0,00

217 961 597,25 94 380 526,620 123 581 070,63

47 145 805,62

Résultats nets en instance d’affectation (1)

Terrains

0,00

Résultat net de l'exercice (1) CAPITAUX PROPRES ASSIMILES Provisions réglementées DETTES DE FINANCEMENT

454 821 691,52 202 912,81 202 912,81 7 565 597,05

436 950 955,69 104 529,09 104 529,09 7 806 022,05

Constructions

100 880 067,73

22 195 361,19

78 684 706,54

1 234 466,22 37 864 846,60

Installations techniques, matériel et outillage

0,00

Matériel de transport

6 442 897,28 110 638 632,24

4 307 214,67 67 877 950,76

2 135 682,61 42 760 681,48

0,00 0,00

Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers

Emprunts obligataires

0,00 0,00

Autres immobilisations corporelles Immobilisations corporelles en cours

0,00 0,00

0,00 250 744 876,89 0,00 103 551 868,61

Emprunts pour fonds d’établissement

Autres dettes de financement

7 565 597,05

7 806 022,05

IMMOBILISATIONS FINANCIERES (AUTRES QUE PLACEMENTS)

245 557 165,42 96 735 874,99 5 007 760,74 131 497 943,89 12 315 585,80 14 023 250 918,72

1 650 000,00 243 907 165,42

4 985 872,28

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

299 261 962,58

310 115 503,19

Prêts immobilisés

96 735 874,99 129 847 943,89

Provisions pour risques Provisions pour charges

0,00

Autres créances financières

5 007 760,74

12 359 192,11

299 261 962,58

310 115 503,19

Titres de participation

1 650 000,00 129 847 943,89 12 978 218 103,51

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Provisions pour fluctuation de sinistralité

14 543 046 112,23 492 691 550,44 9 335 202 856,78 4 080 767 658,94 569 871 816,64

13 855 937 274,53 541 998 900,56 9 122 250 306,18 3 533 769 080,14 589 491 581,04

Autres titres immobilisés

12 315 585,80

4 320 997,36

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D’ASSURANCE

91 139 501,71 13 932 111 417,01 6 026 432 981,17 17 058 341,67 315 204 416,46 297 332 792,79

Placements immobiliers

332 262 758,13 926 685 977,81

Obligations et bons et titres de créances négociables

926 685 977,81 986 231 367,13

Actions et parts sociales Prêts et effets assimilés

11 657 079 774,33 107 913 079,48 839 723 121,25

74 081 160,04 11 582 998 614,29 10 406 703 651,47

Provisions pour aléas financiers

0,00

107 913 079,48

86 980 637,79

Dépôts en comptes indisponibles

839 723 121,25 1 182 819 173,08

Provisions techniques des contrats en unités de compte

0,00

Placements affectés aux contrats en unités de compte

0,00 0,00

Provisions pour participation aux benefices Provisions techniques sur placements

20 854 780,77 18 929 246,86 24 728 201,80

24 541 497,46 18 929 246,86 24 956 662,29

Dépôts auprès des cédantes

Autres placements

159 586 207,72

18 150 481,25

Autres provisions techniques

ECARTS DE CONVERSION - ACTIF

0,00

0,00 0,00 0,00

ECARTS DE CONVERSION -PASSIF Augmentation des créances immobilisées et des placements Diminution des dettes de financement et des provisions techniques

Diminution de créances immobilisées et des placements Augm. des dettes de financement et des provisions techniques

0,00 0,00

ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

7 254 236 891,12 1 440 947 763,56 5 813 289 127,56 5 600 319 083,00

PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)

2 489 472 014,41 752 360 747,53 752 360 747,53 1 737 111 266,88 406 001 593,95 738 731 108,68 8 535 570,25 3 861 764,96 201 136 069,80 2 648 892,09 88 106 082,69 288 090 184,47

2 243 725 768,18 690 695 302,18 690 695 302,18 1 553 030 466,00 297 628 198,43 735 934 062,75 2 139 361,20 5 841 510,82 76 930 456,13 2 648 892,09 115 977 124,27 315 930 860,30

PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES 1 826 798 992,57

0,00 1 826 798 992,57 1 882 129 065,18

DETTES POUR ESPECES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

Provisions pour primes non acquises Provisions pour sinistres à payer Provisions des assurances vie Autres provisions techniques CREANCES DE L’ACTIF CIRCULANT Cessionnaires et cptes rattachés débiteurs

0,00

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

DETTES DE PASSIF CIRCULANT

1 645 317 813,40

1 645 317 813,40 1 688 016 358,42

Cessionnaires et cptes rattachés créditeurs

84 953 382,16 96 527 797,01

84 953 382,16

91 969 610,29

Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

96 527 797,01 102 143 096,47

Personnel créditeur

5 390 716 153,25 1 413 628 251,88 3 977 087 901,37 3 634 709 390,14

Organismes sociaux créditeurs

552 534 836,41

668 970,72 551 865 865,69 384 507 732,10

Etat créditeur

Assurés, intermédiaires , cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs

4 045 638 967,72 1 405 851 917,53 2 639 787 050,19 2 622 262 551,30

Comptes d'associés créditeurs

Personnel débiteur

3 730 844,11 127 276 458,83

3 730 844,11

923 095,45

Autres créanciers

Etat débiteur

127 276 458,83 139 340 642,23

Comptes de régularisation-passif

Comptes d'associés débiteurs

0,00

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES ECARTS DE CONVERSION -PASSIF (éléments circulants)

0,00 0,00

Autres débiteurs

255 434 550,92 406 100 495,26 36 721 745,30

7 107 363,63 248 327 187,29 200 321 761,26

Comptes de régularisation-actif

406 100 495,26 287 353 607,80

TRESORERIE

493 335 674,51 493 335 674,51

427 826 884,92 427 826 884,92

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux op.d'ass.) ECARTS DE CONVERSION -ACTIF (Eléments circulants) TRESORERIE

27 319 511,68

9 402 233,62

83 480 627,68

TRESORERIE-PASSIF Crédits d'escompte Crédits de trésorerie

0,00 0,00

50 804 137,70 50 804 137,70

0,00 50 804 137,70 0,00 50 804 137,70

46 076 308,77 46 076 308,77

Banques

493 335 674,51

427 826 884,92

TRESORERIE-ACTIF

Chèques et valeurs à encaisser Banques, TGR, C.C.P.

TOTAL GENERAL

21 542 482 854,83

20 371 569 049,18

50 391 571,13

45 724 890,94

Caisses, régies d’avances et accréditifs

412 566,57

351 417,83

(1) Bénéficiaire (+) ; déficitaire (-)

TOTAL GENERAL

23 261 529 072,62 1 719 046 217,79 21 542 482 854,83 20 371 569 049,176

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) I - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE VIE

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (CPC) II - COMPTE TECHNIQUE ASSURANCE NON VIE

Exercice du 01/01/2021 au 31/12/2021

Libellé

EXERCICE Cessions

Exercice 2020

EXERCICE Cessions

Exercice 2020

Brut

Net

Libellé

Brut

Net

1 PRIMES

4 095 531 486,28 568 196 569,23 3 527 334 917,05 3 308 272 525,97 4 046 224 136,16444 568 196 569,230 3 478 027 566,93 3 284 916 539,01

1 PRIMES

1 354 593 499,16 14 083 372,16 1 340 510 127,00 1 081 067 980,33 1 354 593 499,16 14 083 372,16 1 340 510 127,00 1 081 067 980,33

Primes émises

Variation des provisions pour primes non acquises

-49 307 350,12

0,00 -49 307 350,12 -23 355 986,96

2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION

311 620,07

0,00

311 620,07 2 218 229,49

2 PRODUITS TECHNIQUES D’EXPLOITATION

22 656 438,98

22 656 438,98 8 398 234,09

Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

0,00

Subventions d’exploitation Autres produits d’exploitation

311 620,07

311 620,07 1 408 899,22

22 656 438,98

6 431 608,95 1 966 625,14

Reprises d’exploitation, transferts de charges

0,00

0,00 809 330,27

Reprises d’exploitation, transferts de charges

0,00

3 PRESTATIONS ET FRAIS

1 210 583 373,71 9 020 992,33 1 201 562 381,38 930 757 079,29 616 324 076,20 11 299 714,16 605 024 362,04 485 339 857,79

3 PRESTATIONS ET FRAIS

2 522 043 192,66 142 892 272,82 2 379 150 919,84 2 187 112 832,70 2 379 886 302,35 195 943 623,60 2 183 942 678,75 1 835 793 373,93 162 116 189,40 -47 436 051,32 209 552 240,72 320 271 808,57

Prestations et frais payés

Variation des provisions pour sinistres à payer Variation des provisions des assurances vie

50 836 361,20

4 737 506,30 46 098 854,90 27 465 656,02

Variation des provisions pour sinistres à payer

546 998 578,80 -7 016 228,13 554 014 806,93 418 059 086,67

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers Var. des prov. Tech. des contrats en unités de cpte Variation des provisions pour participation aux bénéfices

111 074,20

111 074,20 1 506 187,46

Variation des provisions pour fluctuations de sinistralité Variation des provisions pour aléas financiers

-19 730 838,60

0,00 -19 730 838,60 56 613 158,13

0,00 0,00

0,00

-3 686 716,69

-3 686 716,69 -1 613 708,65

Variation des provisions pour participation aux bénéfices

0,00

4 650 498,38

Variation des autres provisions techniques

0,00

Variation des autres provisions techniques

-228 460,49 -5 615 299,46

5 386 838,97 -30 216 006,31

4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION

308 354 805,12 155 300 359,81 1 789 282,16 61 198 864,29 7 156 496,41 65 101 179,01

0,00 308 354 805,12 257 661 043,45

4 CHARGES TECHNIQUES D’EXPLOITATION

1 030 354 025,82 495 701 075,16 9 377 011,44 179 911 504,69 30 039 744,40 171 000 456,55 3 887 888,31 140 436 345,29

1 030 354 025,82 1 016 223 990,99 495 701 075,16 473 635 108,95 9 377 011,44 13 289 062,51 179 911 504,69 163 524 733,51 30 039 744,40 26 954 730,07 171 000 456,55 182 893 019,00 3 887 888,31 10 211 250,90 140 436 345,29 145 716 086,05

Charges d’acquisition des contrats

155 300 359,81 135 005 238,03 1 789 282,16 2 385 634,79 61 198 864,29 43 789 818,88 7 156 496,41 5 453 042,78 65 101 179,01 54 386 094,71 676 837,19 3 036 474,89 17 131 786,25 13 604 739,37

Charges d’acquisition des contrats

Achats consommés de matières et fournitures

Autres charges externes

Impôts et taxes

Charges de personnel

Autres charges d'exploitation

676 837,19

Autres charges d'exploitation

Dotations d'exploitation

17 131 786,25

Dotations d'exploitation

5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.

161 578 548,23 59 210 660,48

0,00 161 578 548,23 132 475 671,99

5 PRODUITS DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.

574 323 929,23 215 588 826,22

574 323 929,23 477 882 734,82 215 588 826,22 234 323 965,42

Revenus des placements

59 210 660,48 51 110 565,83

Revenus des placements

Gains de change

0,00 0,00

0,00

Gains de change

166 911,60

124 091,10

Produits des différences sur prix de remboursement à percevoir

29 913,80

Produitsdesdifférencessurprixderemboursementàpercevoir

0,00

Profits sur réalisation de placements

78 839 109,60

78 839 109,60 81 335 192,36

Profits sur réalisation de placements

302 112 935,38

302 112 935,38 242 948 339,52

Ajust. de VARCUC (1)(plus-values non réalisées) Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00 0,00 0,00

0,00 0,00 0,00 0,00

Profits provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00

Intérêts et autres produits de placements

4 065 177,35 52 390 078,68

486 338,78

Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges

23 528 778,15

Reprises sur charges de plact. ; Transf. de charges

0,00

6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OPER. D’ASS.

9 067 809,48

0,00 9 067 809,48 38 014 193,32

6 CHARGES DES PLACTS AFFECTES AUX OP. D’ASS.

22 327 254,07 3 311 869,84 6 479 278,58 380 786,41 1 192 693,63 7 428 611,65

22 327 254,07 78 951 406,88 3 311 869,84 12 839 676,83 6 479 278,58 10 575 722,13

Charges d’intérêts

0,00

264,00

Charges d’intérêts

Frais de gestion des placements

2 546 408,63

2 546 408,63 5 575 974,79

Frais de gestion des placements

Pertes de change

0,00

Pertes de change

380 786,41 1 192 693,63 7 428 611,65

789 749,71 1 221 081,05 1 907 809,92

Amortissement des différences sur prix de remboursement

2 430 348,48 283 000,00

2 430 348,48 2 463 397,04 283 000,00 2 465 497,24

Amortissement des différences sur prix de remboursement

Pertes sur réalisation de placements

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés Ajust. de VARCUC(1)(moins values non réalisées)

0,00 0,00 0,00

Pertes provenant de la réévaluation des placements affectés

0,00

Autres charges de placements

850,00

0,00

Dotations sur placement

3 808 052,37

3 808 052,37 27 509 060,25

Dotations sur placement

3 533 163,96

3 533 163,96 51 617 367,24

RESULTAT TECHNIQUE VIE (1+2 - 3 - 4+5 - 6)

-11 522 320,85 5 062 379,83 -16 584 700,68 -10 670 434,25

RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE (1 + 2 - 3 - 4 + 5 - 6)

1 117 787 381,94 425 304 296,41 692 483 085,53 512 265 264,31

(1) VARCUC : Valeurs des actifs représentatifs des contrats en unités de compte.

Entreprise régie par la loi N°17-99 portant code des Assurances, au capital social de 602.835.950 DH - R.C. Casablanca : 16747

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