FNH N°1060

Communication financière

en milliers de dirhams

ETATS DE SYNTHESE AU 31 DÉCEMBRE 2021

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE

ENGAGEMENTS PAR SIGNATURE

31/12/2021

31/12/2020

RUBRIQUES

31/12/2021

31/12/2020

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES

586 522

941 619

1.Produits d'exploitation bancaire perçus 2.Récupérations sur créances amorties 3.Produits d'exploitation non bancaire perçus 4.Charges d'exploitation bancaire versées 5.Charges d'exploitation non bancaire versées 6.Charges générales d'exploitation versées

53 901

61 303

Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés

- - - - - - -

Crédits documentaires import

672

321

Acceptations ou engagements de payer

6 664

8 365

Ouvertures de crédit confirmés

650

Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés Engagements de financement en faveur de la clientèle

22 834

24 332

7.Impôts sur les résultats versés

8 990

4 428

151 424

506 440 158 572

I.Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

15 435

24 486

Crédits documentaires import

10 882

Variation de : 8.Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Acceptations ou engagements de payer

-144 551 -54 643

-12 450 -80 234

Ouvertures de crédit confirmés

140 542

347 868

9.Créances sur la clientèle

Engagements de substitution sur émission de titres Engagements irrévocables de crédit-bail Autres engagements de financement donnés

- - -

10.Titres de transaction et de placement

-7 183 -6 273

7 987 4 845

11.Autres actifs

12.Titres Moudaraba et Moucharaka 13.Immobilisations données en crédit-bail et en location

Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

385 347

394 794

Crédits documentaires export confirmés Acceptations ou engagements de payer

- - -

14.Immobilisations données en Ijara 15.Dépôts d'investissement placés auprès des établissements de crédit et assimilés 13.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

Garanties de crédits données

Autres cautions, avals et garanties donnés

385 347

394 794

-32 845 48 950

141 569 -163 157

Engagements en souffrance

14.Dépôts de la clientèle

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

49 751

40 385

18.Dettes envers la clientèle sur produits participatifs 15.Titres de créance émis

Garanties de crédits données

Cautions et garanties en faveur de l'administration publique

30 731 19 020

24 246 16 139

16.Autres passifs

11 725

-16 893 41 371 65 857

Autres cautions et garanties données

II.Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

240 480 255 915

Engagements en souffrance

III.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’EXPLOITATION (I + II)

- - -

17.Produit des cessions d'immobilisations financières

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE REÇUS

1 271 689

1 464 769

566

18.Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés

262 900 262 900

273 375 273 375

19.Acquisition d'immobilisations financières

Ouvertures de crédit confirmés

280

2 379

20.Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

Engagements de substitution sur émission de titres Autres engagements de financement reçus

- -

21.Intérêts perçus

22.Dividendes perçus

Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

1 008 789 1 008 789

1 191 394 1 191 394

IV.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D’INVESTISSEMENT

286

-2 379

Garanties de crédits Autres garanties reçues

- - - -

23.Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus 24.Emission de dettes subordonnées

Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

- - - - - - - - -

Garanties de crédits Autres garanties reçues

25.Dépôts d'investissement reçus

26.Emission d'actions

27.Remboursement des capitaux propres et assimilés

CAPITAUX PROPRES

28.Dépôts d'investissement remboursés

29.Intérêts versés

30.Dépôts d'investissement remboursés

31.Dividendes versés

CAPITAUX PROPRES

31/12/2020

Affectation du résultat

Autres variations

31/12/2021

V.FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT

- - - -

Ecarts de réévaluation

- - - -

- - - - - - - - - - - -

VI.VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+ IV +V) VII.TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE VIII.TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE

256 201 190 424 446 625

63 478 126 946 190 424

Réserve légale Autres réserves

Primes d'émission, de fusion et d'apport

Capital

324 836 324 836

PRINCIPALES METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES

Capital appelé

- - - - -

Capital non appelé

- - - -

Certificats d'investissement

Fonds de dotations

INDICATION DES METHODES D'EVALUATION APPLIQUEES PAR L'ETABLISSEMENT

Actionnaires. Capital non versé

Report à nouveau (+/-)

Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

136 542

5 535 -5 535

142 077 15 263 482 176

Application des méthodes d'évaluation prévues par le PCEC. Les états de synthèses sont présentés conformément aux dispositions du PCEC.

Résultat net de l'exercice (+/-)

5 535

15 263 15 263

TOTAL

466 913

DEPOTS DE LA CLIENTELE

CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

Secteur privé

DEPOTS DE LA CLIENTELE

Secteur public

31/12/2021

31/12/2020

Entreprises financières Entreprises non financières

Autre clientèle

Bank Al-Maghrib, Trésor Public et Service des Chèques Postaux

Autres établissements de crédit et assimilés au Maroc

CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES

Etablissements de crédit à l'étranger

Comptes à vue créditeurs

334 103

252 934

Banques au Maroc

31/12/2021

31/12/2020

- - - - - -

332 841

1 262

Comptes d'épargne

Dépôts à terme

94 630 23 886

126 221 23 939

84 870 23 886

9 760

Comptes ordinaires débiteurs Valeurs reçues en pension

446 624

433

- - - - -

10 820

457 877

195 709

Autres comptes créditeurs Intérêrts courus à payer

- - - -

- - -

- - - -

- - -

1 348

1 923

1 190

158

- au jour le jour

TOTAL

442 787

11 180

453 967

405 017

- à terme

DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS

Prêts de trésorerie

220 000

- au jour le jour

220 000

220 000 150 000

- à terme

220 000

I - DATATION

Dates

Prêts financiers Autres créances

789

789 554

. Date de clôture (1)

31/12/2021

Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance

- -

. Date d'établissement des états de synthèse (2)

01/02/2022

TOTAL

446 624

220 471

789

10 820

678 704

567 052

(1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice (2) Justification en cas de dépassement de délai réglementaire de trois mois prévu pour l'élaboration des états de synthèse II - EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLÖTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLE A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1ERE COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE

CREANCES SUR LA CLIENTELE

Secteur privé Entreprises non financières

CREANCES SUR LA CLIENTELE

Secteur public

31/12/2021

31/12/2020

Entreprises financières

Autre clientèle

Indications des événements

Dates

Crédits de trésorerie

- - - - - - - - - - - - - - - - -

341 324

0 0

341 324

445 617 88 024 213 108

- Comptes à vue débiteurs

44 913 46 743

- Créances commerciales sur le Maroc

ETATS NEANTS

- Crédits à l'exportation

- Autres crédits de trésorerie Crédits a la consommation

249 668

144 485 1 010 43 362 13 026 1 105

721

LIBELLES DES ETATS

Crédits à l'équipement Crédits immobiliers

118 598

118 598 15 595

ETAT DES DEROGATIONS ETAT DES CHANGEMENTS DE METHODES CREANCES SUBORDONNEES IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE PLUS OU MOINS VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS D'IMMOBILISATIONS

15 595

Autres crédits

5 218

Créances acquises par affacturage

Intérêts courus à recevoir Créances en souffrance - Créances pré-douteuses - Créances douteuses - Créances compromises

1 515

1 554

463

TITRES DE CREANCES EMIS DETTES SUBORDONNEES ENGAGEMENTS SUR TITRES ETAT DES OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES

283

- -

283

30 653

566

47 948

ETAT DES PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS

7 553 7 836

7 491

- Provisions pour créances en souffrance

24 786

ETAT DETAILLE DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE ETAT RECAPITULATIF DE RADIATION DES CREANCES EN SOUFFRANCE

TOTAL

466 938

16 355

483 293

535 236

VALEURS DES TITRES DE TRANSACTION ET DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT

ATTESTATION

Valeur comptable brute

Valeur actuelle

TITRES

Valur de remboursement Moins-values latentes

Provision

TITRES DE TRANSACTION

- - - - - - - - - - - - -

- - - - - - - - - - - - - -

Bons du tresor et valeurs assimilees

Obligations

Autres titres de creance

Titres de propriete

TITRES DE PLACEMENT

Bons du tresor et valeurs assimilees

8 002

Obligations

Autres titres de creance

Titres de propriete

TITRES D'INVESTISSEMENT Bons du tresor et valeurs assimilees

Obligations

Autres titres de creance

CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION

RUBRIQUES

31/12/2021

31/12/2020

CHARGES DE PERSONNEL

9 855

11 400

IMPOTS ET TAXES

428

268

CHARGES EXTERNES

11 957

12 201

AUTRES CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION

594

463

DOTATIONS AUX AMORTISS. ET AUX PROVISIONS DES IMMOB INCORPORELLES ET CORPORELLES

634

678

TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES

Extrait des derniers états de synthèse de la société émetttrice

Participation au capital en %

Prix d'acquisition global

Valeur comptable nette

Produits inscrits au CPC de l'exercice

Secteur d'activité

Capital social

RUBRIQUES

Date de clôture de l'exercice

Situation nette

Résultat net

A - Participations dans les entreprises liées

- - - - -

B - Autres titres de participation

59 59

Société de Gestion des Fonds de Garantie SGFG 15251370

652

1 000

5,88%

C - Emplois assimilés

- -

Total Général

REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL

Montant du capital Dotation en capital : 324.836.351,00 MAD Montant du capital social souscrit et non appelé 0 Valeur nominale des titres ……………

Nombre de titres détenus (1)

Part du capital détenue %

Nom des principaux actionnaires ou associés

Adresse

Exercice précédent Exercice actuel

BANCO DE SABADELL, SA

Plaça de Sant Roc, n° 20, Sabadell, Espagne

100%

TOTAL

100%

(1) non applicable : Succursale

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