kendali klien atas alamat unhosted wallet 11 untuk transfer senilai lebih dari € 1.000 yang dikirim ke maupun diterima dari unhosted wallet tersebut. Berdasarkan Article 26 Regulation (EU) 2023/1113 tentang information accompanying transfers of funds and certain crypto-assets ( Transfer of Funds Regulation ), seluruh informasi yang menyertai transfer aset kripto wajib disimpan oleh CASP selama lima tahun. Setelah jangka waktu tersebut berakhir, data pribadi wajib dihapus, kecuali hukum nasional mengatur bahwa data tersebut dapat atau harus disimpan lebih lama untuk kepentingan pencegahan, pendeteksian, atau penyidikan tindak pidana pencucian uang maupun pendanaan terorisme. Di sisi kelembagaan, pengawasan AML/CFT di tingkat Uni Eropa mengalami transisi sejak Anti-Money Laundering Authority (AMLA) resmi mulai beroperasi pada Juli 2025, sementara pengalihan penuh mandat AML/CFT dari European Banking Authority (EBA) kepada AMLA diselesaikan secara resmi pada 1 Januari 2026 [12].
VARA merupakan afiliasi dari Dubai World Trade Centre Authority (DWTCA) yang bertanggung jawab langsung kepada Penguasa Dubai, Sheikh Mohammed bin Rashid Al Maktoum [14]. VARA membangun kerangka regulasi khusus aset virtual yang mencakup perizinan, pengaturan, dan pengawasan seluruh penyedia layanan aset virtual (VASP) di Dubai. Regulasi VARA terdiri atas empat rulebook umum mengenai tata kelola, manajemen risiko dan AML/CFT, keamanan teknologi, serta perilaku pasar, yang dilengkapi rulebook berdasarkan jenis layanan dan penerbitan aset virtual [15]. VARA juga melarang aktivitas yang berkaitan dengan Anonymity-Enhanced Cryptocurrencies (AEC) 12 , seperti Monero (XMR) dan Zcash (ZEC) [16] [17] [18]. Seluruh VASP wajib memiliki lisensi VARA sesuai jenis aktivitasnya. VARA menetapkan tujuh kategori lisensi, meliputi Advisory Services , Broker-Dealer Services , Custody Services , Exchange Services , Lending and Borrowing Services , Management and Investment Services , Transfer and Settlement Services , dan VA Issuance . Setiap kategori memiliki persyaratan permodalan dan kepatuhan yang berbeda, dengan Custody dan
3.2 Dubai
Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) adalah regulator aset virtual khusus yang didirikan pada Maret 2022 berdasarkan Dubai Law No. 4 of 2022 [13].
11 Dompet aset kripto yang tidak dikelola oleh penyedia layanan pihak ketiga, sehingga pengguna memiliki kendali penuh atas kunci akses dan bertanggung jawab atas keamanan dompet serta aset yang tersimpan di dalamnya
12 Aset kripto yang dirancang secara teknis untuk menyembunyikan identitas pengirim dan penerima transaksi, serta mengaburkan jejak aliran dana di blockchain.
18
Made with FlippingBook - Online catalogs